Финансовые консалтинговые фирмы сталкиваются с надвигающейся задачей, и это очень мало связано с деньгами. Это проблема людей, а также проблема спроса и предложения: по мере роста спроса на финансовых планировщиков и консультантов выходят на пенсию в этой области одновременно.

Mind the Gap

Для тех, кто интересуется карьерой в финансовом планировании, значительные вакансии персонала, которые продолжают происходить в этом секторе, вероятно, являются благом. Тем не менее, для финансовых консалтинговых фирм это тревожный разрыв, который, как прогнозируется, будет расширяться в течение следующих 15 лет, когда более половины нынешних советников достигнут пенсионного возраста. Фактически, 2031 год ознаменовывает год, когда даже самым молодым бэби-бумерам, родившимся в 1964 году, исполнилось 67 лет (см. Следующее чтение: По мере того, как бумеры замедлятся, будет ли экономика следовать? )

По мере того как все больше американцев, оставшихся в возрасте 65 лет, остаются в рабочей силе, можно предположить, что поздние отставки могут предотвратить немедленный разрыв в рабочей силе в отрасли финансовых консультаций. В то время как отсроченный выход на пенсию может действительно смягчить нехватку, седина профессии представляет собой неизбежную необходимость активизировать усилия по набору персонала.

Get Schooled

Поскольку набор и найм на работу становятся приоритетом для многих фирм, неудивительно, что фирмы финансовых услуг обращаются к университетским программам в области экономики, бухгалтерского учета, финансов и финансового планирования. Среди студентов, которые окончат эти программы, фирмы надеются найти надежную поставку молодых работников, чтобы они могли жениться, чтобы стать следующим поколением успешных советников. (Для соответствующего чтения см .: Лучшие школы финансового планирования .)

Хотя известно, что студенты колледжа не должны ждать окончания обучения, чтобы начать поиск работы, аналогичная истина справедлива для фирм, которые ищут свежий талант. Создание союзов с университетами создает связи, которые строят отношения между фирмами и потенциальными новыми сотрудниками задолго до окончания учебного дня. На самом деле, разумно развивать активное присутствие в университетских городках задолго до того, как весна на кампусе вербует диски, где многие финансовые майоры надеются выпустить свои первые отраслевые концерты. Иногда эти связи связаны с созданием отношений с профессиональными ассоциациями университетов, такими как студенческие главы местных ассоциаций финансовых планировщиков. В зависимости от размера и потребностей фирмы такие взаимодействия могут быть спорадическими и неформальными (добровольно выступать на собрании) или постоянными и формализованными, такими как спонсирование или совместное спонсорство организационных сборов, мероприятий и стипендий для главы. (Подробнее см. Хотите стать финансовым планировщиком? Нажмите здесь .)

--3 ->

Наконец, не стоит недооценивать влияние построения отношений с преподавателями, которые обладают непревзойденным окном в умения, способности и потенциал своих учеников. Такая инсайдерская, глубокая информация просто не может быть почерпнута при вихревых событиях вербовки, где рекрутеры имеют только краткий промежуток времени, чтобы получить представление о потенциальном потенциале ученика для своей фирмы.

Обучение - это все

Цепочка поставок наемных работников может показаться очевидной: студенты из программ финансового планирования, до или после окончания, обращаются к должностям начального уровня в финансовых консультационных фирмах. Тем не менее, согласование начинающих консультантов с фирмой, которая обеспечивает хорошую подгонку - лично и профессионально - требует планирования, стратегии и утонченности. Именно тогда в картину входит гений стажировок, будь то в форме стажировок или резиденций. Такие программы преодолевают разрыв между набором и наймом, предлагая как выпускникам, так и фирмам промежуточный период, который является частью опробования и частичной подготовки. (Для соответствующего чтения см. Как обучить нового советника .)

Да, стажировки недавно стали предметом плохой прессы в новостях: представьте себе неоплачиваемого молодого студента колледжа или недавнего долгого обучения часов, но не обязательно с гарантированным или даже вероятным предложением на полный рабочий день в конце их пребывания. Хотя этот стереотип звучит во многих отраслях, финансовые консалтинговые фирмы должны устранить любые негативные предположения о том, что стажировки означают неоплачиваемый труд или сложные задачи.

Как правило, стажеры финансового планирования оплачиваются не только для выполнения важных административных задач начального уровня, включая базовые исследования, оформление документов и подготовку к собраниям клиентов. Подобно идеям стажировок, послеуниверситетские резиденции предлагают возможность от двух до четырех лет для начинающих планировщиков, чтобы погрузиться во все сферы своей профессии. Часто жители берут на себя роль «парапланера», беря на себя все более ответственные задачи, поскольку их навыки, как они получают коучинг и отзывы от старших планировщиков. Такой прямой опыт приносит пользу жителям, когда они принимают экзамен Certified Financial Planner; после того, как они закончат резидентство и сдают экзамен, они будут готовы принять предложение о найме у своей принимающей фирмы или другой фирмы. (Подробнее см. Ниже: Стоит ли это финансировать? )

Win-Win

Независимо от времени, оба типа обучающих программ предлагают свои преимущества как для стажеров, так и для фирм. Фирмы выбирают хорошо обученных выпускников, прежде чем они когда-либо попадут на рынок труда, а стажеры и жители получат практический опыт, который они могут принести в свою первую полноценную планировщику. Если стажер и фирма оказываются отличным долгосрочным матчем, это двойная победа для обоих. Если резидент или стажер в конечном итоге не кажется естественным для фирмы, это вряд ли потеряет: такая информация предотвращает несоответствие наемных работников, которые могут быть потрачены впустую и дорогостоящими. (Подробнее см. Ниже: Размер компании Вопросы: Поиск работы для финансовых консультантов .)

Получить личный

Если университетские альянсы и стажировки предлагают надежные долгосрочные стратегии для успешного найма, индивидуальные тесты и другие мероприятия по набору персонала представляют собой более быстрый способ оценки совместимости потенциального проката. Несомненно, впечатляющие университетские свидетельства и солидный опыт стажировки остаются важными элементами в резюме лучших кандидатов. Однако такая информация, хотя и ценна, просто не отражает тонкую картину того, как потенциальный найм будет выполняться на работе: особенно в ситуациях личного, социального или этического характера.

В то время как сомнительная этика не может сразу отложить сильную работу, они в конечном итоге пойдут на компромисс не только с клиентами, но и с самой фирмой. Чтобы устранить такие неосязаемые качества, фирмы обращаются к поведенческим оценкам, которые варьируются от интервью под руководством психолога и анализа почерка к личным испытаниям. Хотя такие оценки могут оказаться дорогостоящими, анализ затрат-выгод подсказывает, что фирмы избегают потенциальных проблем, вкладывая средства в получение информации о кандидате более целостно, прежде чем предложение будет сделано. Некоторые фирмы, такие как Эдвард Д. Джонс и Ко., Л. П., отказались от личных тестов в пользу моделирования работы, многочасовой виртуальной оценки, которая просит кандидатов пройти через день в жизни советника. Вместо того, чтобы измерять личные данные как статические данные, имитация работы позволяет кандидатам взаимодействовать с клиентами так, чтобы их личности могли сиять - или, для некоторых, катастрофически сталкивались с культурой фирмы. (Подробнее см. Ниже: Советы по управлению от лучших финансовых консультантов .)

Итог

С таким большим количеством разговоров о найме пробелов и необходимостью более сложных стратегий найма с участием университетских программ, стажировок, и поведенческие оценки, это не обязательно мрачный прогноз для тех, кто хочет нанять новую партию советников. В то время как финансовый кризис в 2008 году испортил многих студентов колледжей по специальностям, связанным с финансами, в последнее время произошел сдвиг. В прошлом году, когда U. S. News и World Report опубликовали свой ежегодный список из 100 лучших вакансий 2014 года, «финансовый консультант» занял 41 место. В этом году? Он переместился на номер 25. Независимо от того, оценивает ли вас личность, оптимист, вы, вероятно, согласитесь, что это хорошая новость для отрасли. (Более подробно см .: Является ли карьера финансового планирования в вашем будущем? )