В недавнем исследовании прогнозировалось, что рост гибридных человеческих и робоконсультантов будет out out автономных robo-advisors с точки зрения активов под управлением в ближайшие несколько лет. Исторически сложилось так, что управление инвестициями является областью богатых. С помощью robo-advisors, наводняющих инвестиционные рынки, предлагающие низкооплачиваемое, разнообразное профессиональное управление, инвестиционный ландшафт развивается.

Следуя вслед за автономным цифровым консультантом-роботом, это гибридная модель, которая включает в себя автоматические и традиционные человеческие услуги. Несколько фирм-финтех и созданный бизнес запускают гибридные услуги, а единоличные финансовые консультанты создают или покупают белые маркированные версии robo-advisors. Это освобождает больше времени за то, что делает лучший консультант, консультируя своих клиентов о финансовом будущем и помогая им в индивидуальных обстоятельствах, независимо от того, работают ли они самостоятельно или для более крупного управляющего активами. (Подробнее см. Ниже: Что означает «Рободзависимая запись Blackrock» .)

Отчет от My Private Banking Research - надежное будущее для гибридного консультанта-робовера. Исследование предполагает, что гибридная модель робовидности вырастет до 3 долларов. 7 триллионов активов по всему миру к 2020 году и 16 долларов США. 3 триллиона к 2025 году, 10% всех инвестиционных активов во всем мире. Эти прогнозы контрастируют с оценкой того, что «чистые» robo-advisors будут управлять только 1,6% мирового богатства к 2025 году.

Предложения гибридного робота

Количество комбинаций человеческих / робо-консультантов быстро растет. «Личный капитал» и «Ребалансирование» предложили финансовому консультанту доступ к сопровождению своих консультантов-робовиков некоторое время. BlackRock приобрела Future Advisor и объединила свою традиционную фирму по управлению активами с новой цифровой инвестиционной платформой. Betterment запустил гибрид человека-робо, названный Betterment Premium, который предоставляет неограниченный доступ к советнику, стоимость которого составляет 50 базисных пунктов. Ritholtz Wealth Management запустила Liftoff, robo-advisor, чтобы помочь своим клиентам с более низкой стоимостью. Недавно Vanguard Personal Advisors выступила с предложением комбинации, и Чарльз Шваб предложит гибридный вариант для тех, у кого не менее 25 000 долларов в 2017 году. (Подробнее см. Ниже: Что является лучшим Robo-Advisor? < )

Белые маркированные консультанты-робо, доступные для финансовых консультантов для людей, являются идеальным дополнением к использованию гибридного тренера. TradingFront предлагает настраиваемую платформу robo-advisor для белых подписчиков для зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA). NestEgg от Vanare помогает советникам масштабировать свои услуги, позволяя автоматизированной платформе обрабатывать обычные задачи управления инвестициями, чтобы советник мог добавить человеческий облик. Betterment Institutional, Motif, Folio Institutional and Fidelity Institutional Wealth Services - это другие автоматизированные инвестиционные платформы, которые сотрудничают с консультантами.(Подробнее см. Ниже:

Robo-Advisors и человеческое прикосновение: лучше вместе? ) Fintech Movement

Оригинальные советники-робовики - не единственные модели, которые управляют этой тенденцией. Добавьте к ряду драйверов для гибридной консультативной модели robo весь движок fintech, включая многих партнеров по технологиям B2B в отраслях банковского дела и управления капиталом. Усовершенствованные B2B-провайдеры включают некоторые из них, ориентированные исключительно на банковское дело и управление капиталом, а другие - на более широкий охват. (Более подробно см .:

9 Топ-Robo-Advisors для финансовых консультантов .) Как мои личные исследования в области банковского дела, так и другое консультативное исследование, проведенное Convetit, 11 Robo-Advisory Trends, подчеркнуть оба рост гибридной модели наряду с основными технологическими изменениями, влияющими на будущее управления капиталом. Образованные потребители и новое фидуциарное правило объединяются, чтобы удержать финансовую отрасль в более высоких стандартах. Прогнозируется, что гибридная модель инвестиционного консультирования значительно опережает отдельного робо-консультанта, что будет зависеть от стремления потребителей к контакту с людьми и эффективности инвестиций для более низких затрат. (Подробнее см. Ниже:

Что дальше для пространства Robo-Advisor? ) Нижняя линия

Индустрия финансовых услуг претерпевает значительные изменения, и гибридная консультативная модель является частью этот переход. Следующие 10 лет, скорее всего, изменят конкурентный ландшафт для финансовых консультантов. Нет никаких признаков того, что технология влияет на финансовые услуги, а продукты замедляются. Чтобы быть в курсе отрасли, финансовым советникам необходимо рассмотреть новые технологические модели, чтобы помочь развить и управлять своей практикой. В конечном счете, самостоятельные робо-консультанты должны знать и приспосабливаться к изменяющейся среде цифровых инвестиций. (Подробнее см. Ниже:

Как повлияет влияние фидуциарного правила Robo-Advisors? )