Вахед Инвест - недавний абитуриент в целевом поле робо-консультанта. Этот уникальный robo-advisor утверждает, что он является первой в мире автоматизированной исламской инвестиционной платформой, управляемой Шариатом, религиозным законом, который регулирует не только религиозные ритуалы, но и повседневные аспекты ислама. Ваэд сертифицирован как советник по вопросам обеспечения соблюдения этических норм. Инвестиции изучаются комитетом исламских и этических ученых. И платформа предназначена для обращения к 2 миллиардам мусульман по всему миру.

И доступ, и инвестиции предназначены для меньшего инвестора; у этой услуги минимальные инвестиции в размере 7 500 долларов. По словам генерального директора Junaid Wahed в недавнем пресс-релизе, портфели Wahed показали лучшие результаты - с меньшим риском - чем их традиционные конкуренты. Бета-тестирование с 2015 года, портфель в настоящее время доступен в США с планами расширения на международном уровне в 2017 году. (Для смежных чтений см .: Гибридный робот для преодоления традиционных. )

Инвестирование в соответствии с шариатом

Инвестирование в соответствии с шариатом, также известное как инвестирование Халала, может считаться подсектором этических и социально ответственных инвестиций. В отличие от целей традиционного инвестирования для максимизации отдачи и минимизации риска, инвестиции, связанные с шариатом, рассчитаны на соответствие требованиям этики и социального благосостояния ислама.

Совет управляющих Wahed использует строгий набор рекомендаций для тщательного изучения индивидуальных инвестиций. Wahed не инвестирует в компании, которые предоставляют неисламские финансовые услуги. Этический совет сторонится инвестиции в поставщиках / сторонниках таких вещей, как азартные игры, спиртные напитки, табак и порнография. В соответствии с практикой исламского кредитования Вахед не будет инвестировать в компании, получающие процентные доходы, превышающие примерно 5% от общей выручки, если избыток не будет предоставлен на благотворительность. Кроме того, инвестиции Wahed необходимы для поддержания определенного процента неликвидных активов.

U. Финансовая консультационная фирма Sharia, основанная в Sharia, Straightway Ethical Advisory LLC, осуществляет надзор за соблюдением и финансовой этикой отдельных фондов Wahed. Типы инвестиций в Wahed отличаются друг от друга, но инвестиционный подход аналогичен нескольким другим компаниям-консультантам.

Как Wahed Investests

Инвестор начинает с ответа на несколько вопросов, связанных с риском. Первоначальные запросы сосредоточены на инвестиционных целях, потребностях в ликвидности, временном горизонте и уровнях риска. Используя современную теорию портфеля, подход Вахед оптимизирует портфель инвестора с инвестициями, совместимыми с Sharia, предлагающими наибольшую отдачу от минимального риска.

Широкие категории инвестиций включают глобальный капитал, справедливость в отношении развивающихся рынков, U.S. equity, REIT, товары и фиксированный доход. Используя инвестиции из этих категорий, проценты инвесторов в определенных классах активов определяются в зависимости от их категории риска:

• Очень консервативный
• Консервативный
• Умеренный
• Умеренно агрессивный
• Агрессивный
• Очень агрессивный < Например, очень консервативный портфель будет владеть 15% акций, 72. 5% фиксированный доход, 5% золото, 5% REIT и 2. 5% наличными. (Для соответствующего чтения см .:

Robo-Advisors и человеческое прикосновение: лучше вместе? ) Что такое подход уравновешенности Ваэда?

Частота перебалансировки определяется несколькими факторами. Если цели инвестора или профиль профиля изменятся, портфель будет перебалансирован. Активы будут перебалансированы при добавлении или снятии средств со счета. Значительное изменение волатильности рынка может привести к перебалансированию. Портфель также может быть перебалансирован, если есть большие отклонения от ожидаемой прибыли потребителей.

Что такое структура оплаченного сбора?

У Wahed есть подход к оплате за счет платежей. Как и большинство консультантов robo, компания взимает комиссию, основанную на общих активах инвесторов под управлением без взимания комиссий за торговлю и другие виды деятельности. Вот текущая структура вознаграждения:

$ 7, 500 до $ 49, 999-0. 99%

50 000 долларов США до 249 долларов США, 999-0. 79%

$ 250 000 до $ 499, 999-0. 49%

500 000 и свыше-0. 29%

Итог

Для религиозных мусульман, управляемых шариатом, которые требуют строгого соблюдения высоких моральных и этических норм, Wahed Invest Inc., вероятно, является приветственной платформой в среде robo-advisor. В частности, для инвесторов, которым не хватает больших сумм денег, эта автоматическая инвестиционная платформа открывает двери профессионально управляемому инвестиционному портфелю. Даже немусульмане, заинтересованные в этическом инвестиционном подходе, могут захотеть расследовать Вахед Инвест. (Для соответствующего чтения см.

Betterment говорит, что новый алгоритм «Налоговое перетаскивание» будет увеличивать возврат. )