Финансовый консультативный мир быстро меняется. За последние несколько лет было соблюдено больше правил, новые технологии нарушали способы предоставления инвестиционных услуг и инвесторы, у которых больше доступа к информации, чем когда-либо прежде. Чтобы вы оставались релевантными для своих клиентов, вам нужно будет адаптироваться ко всем этим изменениям. Вот несколько идей о том, как удержать вас и вашу практику.

Life Focused

Вместо того, чтобы быть только тем, кого клиенты тратят на инвестиции и планирование выхода на пенсию, вам нужно стать их универсальным магазином для чего-то финансового. Это не значит, что вы должны продавать им все - вам не нужно становиться ипотечным брокером. Вы должны предоставить образование и руководство по основным финансовым решениям. Вместо предоставления ипотеки вы можете просмотреть типы ипотечных кредитов, как решить, стоит ли покупать дом, что узнать о покупке и о ее влиянии на финансовое будущее клиента. (Подробнее см. Ниже: Лучшие тенденции для финансовых консультантов в 2016 году .)

Эти типы решений легче сделать, когда советы исходят от кого-то, кого они знают и которым доверяют, и могут действительно разговаривать. Это подводит нас к следующему изменению.

Подробнее Контакт

Вы больше не можете проходить регистрацию один раз в год. Вам нужно активно участвовать и узнавать своих клиентов в течение года. Это не только поможет вам лучше понять, что вам нужно от вас, но также поможет им повысить доверие к вам. Чем больше у них доверия, тем больше вероятность того, что они будут оставаться клиентами и даже ссылаться на людей.

Вам не нужно тратить весь свой день на это. Попробуйте разместить небольшие клиентские функции, например, обеды. Вы можете использовать видеоконференции или даже онлайн-потоковое взаимодействие с вашими клиентами. Тем не менее, вы все равно должны пытаться лично встречаться как встреча «один на один», по крайней мере, один раз в квартал или даже каждые шесть месяцев, если вы не можете иначе его планировать. (Подробнее см. Тенденции, бросающие вызов финансовым советникам .)

Имейте в виду, что речь идет не о том, чтобы сесть, чтобы пересмотреть свои финансы. Они должны узнать о них, например, о том, что происходит в их жизни, о том, каковы их устремления и над чем они могут работать.

Все входящие службы

Ваши клиенты хотят больше, чем просто инвестировать советы. Если бы это было все, что они хотели, они бы уже обратились к советнику-робо. Вместо этого они хотят получить финансовые планы, инвестиции, планирование недвижимости, налоговые консультации и даже некоторые финансовые консультации для бизнеса.

Вы не можете быть экспертом в каждой из этих областей. Вместо этого ваша практика должна стать универсальным магазином с экспертами в каждой из этих областей вашей команды.Когда создается план, клиентам не нужно искать еще четырех экспертов, чтобы все позаботиться. Ваша практика может сделать все это как команда. (Подробнее см. Ниже: Tech Trends Финансовые консультанты должны оставаться впереди. )

Технология использования

Вы можете использовать технологию, чтобы не только улучшить ваши отношения с вашими клиентами, но и оптимизировать бизнес. На стороне клиента вы можете использовать его, чтобы оставаться на связи. Вы также можете взаимодействовать в социальных сетях и обучать более крупные группы своих клиентов сразу с помощью таких инструментов, как вебинары.

На стороне бизнеса вы можете использовать программное обеспечение для управления всеми аспектами поездки клиента, от обеспечения того, чтобы вся бумага работала, чтобы не забыть день рождения. Чем больше вы можете описать процесс и автоматизировать его с помощью системы, тем эффективнее будет работать ваш бизнес. Это позволит вам больше времени для общения с клиентами и даже получения новых.

Итог

Индустрия меняется. Советники должны внести необходимые изменения, чтобы оставаться актуальными и процветать. (Подробнее см .: Что ждет следующее десятилетие для финансовых консультантов. )