a:

Финансовые консультанты могут помочь вам избежать отчуждения ваших финансовых активов, регулярно анализируя все ваши учетные записи, обеспечивая, чтобы ваша информация обновлялась, а ваши учетные записи не становились неактивными и обеспечивали согласованную рассылку адрес, чтобы вы своевременно получали и отвечали на все сообщения от ваших финансовых учреждений.

Что такое эшабет?

Эскалат - это процесс, в соответствии с которым правительства штатов могут претендовать на финансовые активы, которые считаются заброшенными, согласно государственным законам. Чтобы быть осторожным, учетная запись должна оставаться неактивной в течение определенного количества лет. Обычно этот период покоя составляет от трех до пяти лет, но он может варьироваться от штата к штату или между различными типами активов.

Учетная запись может быть объявлена ​​бездействующей только в том случае, если нет квалифицирующей деятельности, инициированной владельцем учетной записи или другим уполномоченным лицом. Как правило, это депозиты, снятие средств, изменения типов или сумм инвестиций, запросы на баланс и обновления информации. Для многих финансовых учреждений просто вход в онлайн-аккаунт может квалифицироваться как деятельность учетной записи.

Как помочь финансовому советнику?

В дополнение к простой регистрации активности на разных счетах в течение года, финансовый консультант может помочь вам избежать неприятностей несколькими способами.

Задача финансового консультанта - дать рекомендации относительно различных инвестиций и того, как клиенты могут достичь своих финансовых целей. Большая часть этого заключается в том, чтобы внимательно следить за всеми активами клиента, чтобы обеспечить выполнение инвестиций в ожидании. Ваш финансовый консультант обычно встречается с вами не реже одного раза в год, чтобы просмотреть ваш портфель и обсудить свою инвестиционную стратегию, а это означает, что вы менее склонны забывать о своих счетах или вкладывать инвестиции в автопилот.

Когда вы нанимаете финансового консультанта, вы можете разрешить ему получать обновления и информацию о ваших учетных записях от всех ваших финансовых учреждений. Это означает, что он получит ту же самую документацию, которую вы делаете. Финансовые учреждения обязаны сообщать вам, если ваши активы находятся под угрозой того, что их объявят бездействующими. Хотя вы можете легко игнорировать это сообщение как еще один рекламный ролик, ваш финансовый советник будет знать, чтобы предупредить вас о ситуации и помочь вам избежать неприятностей.

Почта, возвращенная как недостижимая, может вызвать процесс устранения. Имея документацию, отправленную вашему финансовому консультанту, вы также избегаете возможности для ухода, если вы переедете, и ваши учетные записи не будут обновлены с новым адресом сразу.