Лучший способ, которым финансовый консультант или планировщик может привлекать новых клиентов, - это рефералы. Рефералы заинтересованы и квалифицированные инвесторы, которые ищут финансовые консультации. Финансовые консультанты могут покупать членство на сторонних веб-сайтах, которые предоставляют регулярный поток рефералов в своей области.

Реестр Паладинов

Реестр Паладинов - это веб-сайт реестра, посвященный помощи потребителям в поиске финансового консультанта. Потребители вводят свое имя, адрес и сумму диапазона активов, доступную для инвестиций. Затем потребители могут найти избранных консультантов, которые предлагают финансовое планирование или инвестиционный совет. Оттуда в Реестре Паладина есть несколько советников, которые соответствуют критериям в этом районе. Paladin использует запатентованный алгоритм для проверки качества учетных данных финансового советника, этики, деловой практики и услуг.

Финансовые консультанты могут подписаться на реестр и получить квалифицированных рефералов в своем географическом расположении. Реестр предоставил соответствующие услуги более чем 2 миллионам инвесторов и с момента его создания в 2003 году выпустил более 200 000 потенциальных клиентов. Это эквивалентно более чем 60 млрд. Долларов инвестиционных активов, которые были переданы его подписчикам-консультантам.

Чтобы быть профилированным в реестре, финансовые консультанты должны быть зарегистрированным инвестиционным консультантом (RIA) или представителем инвестиционного консультанта (IAR). Первым шагом является заполнение вопросника, который запрашивает у консультантов подробную информацию об их полномочиях, этике, деловой практике и услугах. Когда Паладин проверяет ответы, отчет о квалификации отправляется в течение трех дней. Этот отчет также используется для составления исследовательского отчета, который предоставляется инвесторам. Плата за услугу не взимается, но существует ежемесячная фиксированная сумма в размере от 50 до 250 долларов США в зависимости от количества согласованных рефералов.

Национальная ассоциация персональных финансовых консультантов

Национальная ассоциация личных финансовых консультантов (NAPFA) является профессиональной ассоциацией только для финансовых консультантов и планировщиков. В настоящее время в стране насчитывается более 2 500 членов по всей стране, и ассоциация предоставляет несколько льгот и скидок. Одно из самых больших преимуществ участия в нем - это список консультантов на веб-сайте ассоциации, называемый системой рефералов потребителей. Инвесторы, заинтересованные в поиске советника, могут искать всех консультантов в своей области. Каждый советник имеет свою собственную страницу профиля NAPFA, в которой подробно описывается практика советника. Он также дает заинтересованным инвесторам контактную информацию, а также ссылки на сайт консультанта.

Полное членство в NAPFA требует, чтобы консультанты проводили сертификацию сертифицированного финансового планировщика (CFP), имели степень бакалавра и представляли всеобъемлющий финансовый план для экспертной оценки.Полноправным членам также необходимо заполнить форму ADV Part 2 и завершить 60 часов непрерывного обучения NAPFA каждые два года. Ежегодные взносы за членство составляют 625 долларов США, а при принятии - единовременный сбор в размере 150 долларов США.

Сеть планирования Гарретта

Гарреттская сеть планирования - это маркетинговая и реферальная сеть платных финансовых планировщиков, основанных только на взносах. Сеть дает членам проверенную временем бизнес-модель, трехдневный учебный семинар и маркетинговую поддержку. Консультанты в сети получают возможность продавать свою практику на веб-сайте сети Garrett Planning Network, которую инвесторы используют для поиска местного консультанта на основе платы в своей области. Сеть также часто упоминается на многих медиа-сайтах, таких как Wall Street Journal и The New York Times.

Чтобы подать заявку на членство, советники должны быть платными и придерживаться фидуциарной присяги. Заявители также должны быть CFP, CPA с назначением личного финансового специалиста (PFS) или получать либо указание в течение пяти лет после первоначальной регистрации RIA. Члены также должны предлагать консультации почасовой, по мере необходимости, для реферальных клиентов. Плата за первый год составляет 6 000 долларов США плюс 11 постоянных платежей в размере 500 долларов США в месяц. Последующие годы составляют 200 долларов в месяц или единовременный платеж в размере 2 160 долларов США в год.