Несмотря на рост робоконсультантов и технологий, финансовые консультанты по-прежнему считают, что личные взаимодействия остаются ключом к их практике через 10 лет, согласно опросу, проведенному компанией SEI Investments Company (SEIC Компания SEICSEI Investments 65. 61 + 1. 08% Создана с Highstock 4. 2. 6 ).

Исследование прогноза 2025 года показало, что 58% опрошенных финансовых консультантов рассчитывают потратить большую часть своего времени на развитие существующих отношений с клиентами посредством личных встреч. Видеоконференции поступают в далекую секунду (32%), в то время как электронная почта, социальные сети и события составляют последние 10%. (Для смежного чтения см .: Являются ли Robo-Advisors худшим кошмаром советника? )

Перспективы роста, инвестиций

Более половины опрошенных консультантов (58%) ожидают, что рефералы останутся инструментом создания бизнеса № 1 в 2025 году, а 19% ожидают, что центры влияния будут по-прежнему полезны. Когда дело доходит до социальных сетей, только 16% советников считают, что это станет важным инструментом для нового поколения бизнеса через 10 лет.

Когда их спросят, что, по их мнению, самый большой отличительный знак для их фирмы будет в 2025 году, большинство (92%) говорят о своем планировочном подходе и отношениях, за которым следуют инвестиционный подход (5%), технология (2%) и размер практики ( 1%). Когда речь заходит о инвестициях, консультанты видят инвестиции, управляемые налогом (29%), инвестирование в цели (20%) и инвестирование в индексы, которые набирают наибольший импульс в 2025 году. Тактические / динамические инвестиции, биржевые фонды (ETF) и по мнению опрошенных консультантов, социально-ответственное инвестирование будет иметь меньший импульс.

SEI отмечает, что технология является еще одной областью внимания, которая может помочь советчикам развивать свой бизнес. Это также повлияет на то, как они ведут бизнес в будущем. Из технологий, представленных участникам опроса, 38% выбрали инструменты эффективности бизнеса как имеющие наибольшее влияние на их практику с точки зрения завоевания новых клиентов в 2025 году. Почти четверть, тем временем, выбрали такие инструменты фронт-офиса, как управление отношениями с клиентами (CRM) технологии. Другие технологические инструменты для консультантов, имеющих влияние, включают в себя цифровой маркетинг, инструменты для планирования робов, которые практически доступны для клиентов круглосуточно и в социальных сетях, таких как Twitter, LinkedIn и Facebook. (См. Следующие статьи: Лучшие советы социальных медиа для финансовых консультантов. )

Предполагаемые препятствия

В то время как консультанты ожидают, что новые инструменты, чтобы помочь их практике расти через десять лет, также ожидают препятствия. Почти половина из них является законодательным и нормативным нормативным актом как крупнейшим препятствием для роста. Рекрутинг талантов, рост «сделай сам», инвестирование, и привлечение тысячелетних клиентов завершают список.Советники рассматривают прогресс в области технологий и налоговый кодекс как меньшее препятствие в 2025 году. Возможно, неудивительно, что большинство опрошенных советников (84%) заявили, что фидуциарное правило Департамента труда (ДОЛ) окажет большое или очень большое влияние на следующий поколение советников.

Влияние Robo-Advisors

Финансовые консультанты предсказывают, что робо-консультанты должны остаться здесь. Но почти половина (48%) считают, что robo-advisors будут оказывать положительное влияние на отрасль, в то время как 21% считают противоположным. Когда их спросят, будут ли они включать компонент robo-advisor в рамках своих предложений, более половины респондентов прогнозируют, что от 20% до 80% консультантов будут предлагать некоторые услуги робоконсультанта к 2025 году.

«Хотя определенные аспекты управления портфелем могут быть автоматизированы для небольших портфелей, финансового планирования и решений, связанных с ним, сегодня намного сложнее для более крупных портфелей и будут продолжаться так же 10 лет в будущем », - сказал Уэйн Морроу, исполнительный вице-президент SEI и глава Сети консультантов SEI, говорится в заявлении. «Эти результаты опроса еще раз демонстрируют необходимость ориентированного на человека подхода».

«Однако из-за меняющихся потребностей высокотехнологичных и ограниченных по времени инвесторов, финансовые советники должны использовать технологии для повышения производительности и освободить время для проведения с клиентами », - сказал он.« Стать техно-консультантом будет иметь решающее значение для лучшего обслуживания клиентов в будущем. «

Практический результат

Многие советники считают, что личное взаимодействие будет оставаться ключевым для их практики через десять лет. В то же время они ожидают предоставления некоторого рода услуг robo-advisor для повышения и, вероятно, улучшения их практики в 2025 году. (Для смежных чтений см .: Какой Robo-Advisor лучше всего подходит для финансовых консультантов? )