Несмотря на рост робоконсультантов и технологий, финансовые консультанты по-прежнему считают, что личные взаимодействия остаются ключом к их практике через 10 лет, согласно опросу, проведенному компанией SEI Investments Company (SEIC Компания SEICSEI Investments 65. 61 + 1. 08% Создана с Highstock 4. 2. 6 ).

Исследование прогноза 2025 года показало, что 58% опрошенных финансовых консультантов рассчитывают потратить большую часть своего времени на развитие существующих отношений с клиентами посредством личных встреч. Видеоконференции поступают в далекую секунду (32%), в то время как электронная почта, социальные сети и события составляют последние 10%. (Для смежного чтения см .: Являются ли Robo-Advisors худшим кошмаром советника? )

Перспективы роста, инвестиций

AD:

Более половины опрошенных консультантов (58%) ожидают, что рефералы останутся инструментом создания бизнеса № 1 в 2025 году, а 19% ожидают, что центры влияния будут по-прежнему полезны. Когда дело доходит до социальных сетей, только 16% советников считают, что это станет важным инструментом для нового поколения бизнеса через 10 лет.

Когда их спросят, что, по их мнению, самый большой отличительный знак для их фирмы будет в 2025 году, большинство (92%) говорят о своем планировочном подходе и отношениях, за которым следуют инвестиционный подход (5%), технология (2%) и размер практики ( 1%). Когда речь заходит о инвестициях, консультанты видят инвестиции, управляемые налогом (29%), инвестирование в цели (20%) и инвестирование в индексы, которые набирают наибольший импульс в 2025 году. Тактические / динамические инвестиции, биржевые фонды (ETF) и по мнению опрошенных консультантов, социально-ответственное инвестирование будет иметь меньший импульс.

AD:

SEI отмечает, что технология является еще одной областью внимания, которая может помочь советчикам развивать свой бизнес. Это также повлияет на то, как они ведут бизнес в будущем. Из технологий, представленных участникам опроса, 38% выбрали инструменты эффективности бизнеса как имеющие наибольшее влияние на их практику с точки зрения завоевания новых клиентов в 2025 году. Почти четверть, тем временем, выбрали такие инструменты фронт-офиса, как управление отношениями с клиентами (CRM) технологии. Другие технологические инструменты для консультантов, имеющих влияние, включают в себя цифровой маркетинг, инструменты для планирования робов, которые практически доступны для клиентов круглосуточно и в социальных сетях, таких как Twitter, LinkedIn и Facebook. (См. Следующие статьи: Лучшие советы социальных медиа для финансовых консультантов. )

Предполагаемые препятствия

В то время как консультанты ожидают, что новые инструменты, чтобы помочь их практике расти через десять лет, также ожидают препятствия. Почти половина из них является законодательным и нормативным нормативным актом как крупнейшим препятствием для роста. Рекрутинг талантов, рост «сделай сам», инвестирование, и привлечение тысячелетних клиентов завершают список.Советники рассматривают прогресс в области технологий и налоговый кодекс как меньшее препятствие в 2025 году. Возможно, неудивительно, что большинство опрошенных советников (84%) заявили, что фидуциарное правило Департамента труда (ДОЛ) окажет большое или очень большое влияние на следующий поколение советников.

Влияние Robo-Advisors

Финансовые консультанты предсказывают, что робо-консультанты должны остаться здесь. Но почти половина (48%) считают, что robo-advisors будут оказывать положительное влияние на отрасль, в то время как 21% считают противоположным. Когда их спросят, будут ли они включать компонент robo-advisor в рамках своих предложений, более половины респондентов прогнозируют, что от 20% до 80% консультантов будут предлагать некоторые услуги робоконсультанта к 2025 году.

«Хотя определенные аспекты управления портфелем могут быть автоматизированы для небольших портфелей, финансового планирования и решений, связанных с ним, сегодня намного сложнее для более крупных портфелей и будут продолжаться так же 10 лет в будущем », - сказал Уэйн Морроу, исполнительный вице-президент SEI и глава Сети консультантов SEI, говорится в заявлении. «Эти результаты опроса еще раз демонстрируют необходимость ориентированного на человека подхода».

«Однако из-за меняющихся потребностей высокотехнологичных и ограниченных по времени инвесторов, финансовые советники должны использовать технологии для повышения производительности и освободить время для проведения с клиентами », - сказал он.« Стать техно-консультантом будет иметь решающее значение для лучшего обслуживания клиентов в будущем. «

Практический результат

Многие советники считают, что личное взаимодействие будет оставаться ключевым для их практики через десять лет. В то же время они ожидают предоставления некоторого рода услуг robo-advisor для повышения и, вероятно, улучшения их практики в 2025 году. (Для смежных чтений см .: Какой Robo-Advisor лучше всего подходит для финансовых консультантов? )