Основным недостатком робо-советников является отсутствие человеческого контакта. Многим инвесторам нужен кто-то, с кем можно поговорить. Те, кто старше 40 лет, голоден для советника, поскольку им может не хватать технологии, подкованной в их младших поколениях Y. В большинстве случаев, если вы являетесь инвестором, который хочет лично поговорить с финансовым консультантом, большинство робоконсультаторов не справляются.

Финансовые консультанты имеют преимущество перед robo-advisors с инвесторами, которые ищут традиционного советника, но проблема остается. Даже если эти люди, стремящиеся к инвесторам, хотят поговорить с кем-то о своих деньгах, многие также хотят, какие предложения предлагают робо-консультанты - более низкие тарифы и некоторые области автоматизации инвестиций. (Подробнее см. Как финансовые консультанты могут настраиваться на Robo-advisors .)

Взаимоотношения с консультантами Robo-Advisors

Есть несколько консультантов-робо, которые также предлагают доступ к финансовым советникам. Персональный капитал и Rebalance IRA - два, хотя, если ваши активы не соответствуют минимальным суммам для этих консультантов-робонов, то у вас не будет доступа к их советникам.

Есть несколько других консультантов-робовиков, которые белыми называют свои услуги и позволяют финансовым консультационным фирмам, занимающимся финансовым консультированием, предлагать услуги robo под своим именем. Jemstep развивает прочные отношения с финансовым консультативным сообществом и белую маркировку своей платформы. Платформа Liftoff использует белый маркированный robo-советник для своих услуг. Подъем - это консультативный отдел Ritholz Wealth Management. (Подробнее см. Robo-Advisors и человеческое прикосновение: лучше вместе? )

Как человеческие советники могут соревноваться

Чтобы победить robo-advisors или, по крайней мере, соревнуйтесь с ними, существует несколько альтернатив. Во-первых, традиционный советник должен понять соблазн robo-советника. Робо-советник предлагает доступный портал для просмотра инвестиций. Большинство используют хорошо изученные методы современной теории портфеля. В большинстве случаев robo-advisor покупает низкооплачиваемые индексные фонды для учетной записи клиента в процентах, которые соответствуют уровню риска для инвестора. Инвестиционные проценты автоматически перебалансируются в соответствии с предпочтениями инвестора на регулярной основе. Из-за ограниченного числа вариантов портфеля и автоматизации, консультационные сборы низкие.

Робо-советники понимают влияние популярного ландшафта социальных сетей и хорошо используют эти маркетинговые платформы. Кроме того, они предлагают надежные и легко маневрирующие веб-сайты. Активные профили на платформах социальных сетей, таких как Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest и LinkedIn Corp., позволяют роботам-консультантам делиться своими услугами и сообщениями.Робо-консультативные клиенты могут оставаться на связи через интернет-сайты, которые они регулярно посещают. (Подробнее см. Active Management вводит платформы Robo-Advisor .)

Вот несколько способов, которыми традиционные советники могут конкурировать с robo-advisors.

• Создайте привлекательный и интерактивный веб-сайт.
• Развитие присутствия в социальных сетях. Следуйте за аккаунтами социальных сетей своих клиентов и делитесь информацией, касающейся вашей фирмы, а также отрасли. Финансовые консультанты могут развивать свою собственную практику, увеличивая свой онлайн-охват.
• Интеграция технологий в ручные аспекты вашей фирмы. Подумайте о покупке белых меченых автоматизированных платформ для более обычных частей вашего бизнеса, тем самым освободив время для личных финансовых консультационных бесед, которые различают традиционную финансовую консультационную фирму.
• Выделите себя из пакета, предложив дополнительные услуги, такие как доступ к налоговым, финансовым и имущественным планировкам, а также анализ и консультации по страхованию.

Используя капитализацию услуг, которые может предоставить только финансовый консультант для человека, вы делаете себя неоценимой частью финансового будущего клиента. Используйте простые для клонирования аспекты robo-консультативной модели, сохраняя при этом свои собственные отличительные функции.

Итог

Оба робо-консультанта и традиционные финансовые консультационные фирмы имеют место на рынке. Для традиционных фирм, которые хотят лучших robo-advisors, искать клиентов, которые могут получить прибыль от дополнительных личных финансовых услуг, сохраняя при этом платежи, управляемые путем автоматизации рутинных аспектов вашего бизнеса. (Подробнее см. Ниже: В Филиалы Robo-Advisor в 2016 году добавлено больше фирм .)