Бэби-бумеры и тысячелетия не могут быть более разными на поверхности. После роста в культуре сбережений, «Бэби-бумеры» доверяют банкам и голубым фишкам свои богатства и, как правило, скептически относятся к интернет-буму и новым технологиям. Millennials, с другой стороны, получили широкое недоверие к банкам после экономического кризиса 2008 года и склонны полагать, что Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 64 + 1. 24% Создано с Highstock 4. 2 6 ), Tesla Motors Inc. (TSLA TSLATesla Inc302. 21-1. 27% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и новыми техническими компаниями, которые они понимают.

Сходства

Несмотря на эти различия, инвестиционные привычки бэби-бумеров и тысячелетий не так уж различны, как вы думаете, судя по данным TD Ameritrade. Опрос 6. 5 миллионов учетных записей показал, что Apple является самым популярным запасом, который держат как бэби-бумеры, так и Millennials. Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180. 33 + 0. 79% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 18 + 0. 20% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), Exxon Mobil Corp. (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 67 + 0. 59% Создано с Highstock 4. 2. 6 >), Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 35 + 0. 25% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ), Intel Corp (INTC INTCIntel Corp46. 63 + 0. 63% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp., 79-0. 13% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и Berkshire Hathaway Inc. (BRK. A BRK. ABerkshire Hathaway Inc280, 240. 00-0. 08% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) входят в топ-10 вложения. Другими словами, портфельная составляющая обеих демографий примерно равна 80% с точки зрения холдингов. (Более подробно см .: Демографические тенденции и последствия для инвестиций .)

Apple имеет гораздо больший кусок портфелей тысячелетий на 11,4% по сравнению с 9%, а Tesla и Alibaba Group Holding Limited (BABA

BABAAlibaba Grp188. 00 + 2. 61 % Создано с Highstock 4. 2. 6 ) даже не появляются в портфелях Baby Boomer. С другой стороны, AT & T Inc. (T TAT & T Inc32. 88-1. 28% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139. 89-0. 14% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) отсутствуют в десятках крупнейших инвестициях тысячелетий. Эти различия свидетельствуют о том, что Baby Boomers более уверены в сложившихся компаниях с большим опытом, а Millennials предпочитают инвестировать в будущие тенденции.

Эти различия можно объяснить несколькими разными основаниями. У Millennials, скорее всего, была более низкая стоимость для акций Apple до ее быстрого роста, что может объяснить его (и другие технические запасы) избыточный вес их портфелей.Например, те, кто покупает акции после успешного дебюта iPhone, выиграли от огромного скачка стоимости на 615%, тогда как те, кто владеет акциями только после того, как он стал значительной частью общей капитализации рынка, возможно, выиграли меньше. (Более подробно см .:

Что делает Apple (AAPL) самой ценной компанией? ) Также стоит отметить, что многие из этих компаний входят в топ-10 холдингов любого портфеля, основанного просто на их рынке . капитализация Например, рыночная капитализация Apple на 722 миллиарда долларов делает ее одной из крупнейших компаний в мире, благодаря чему она занимает первое место в любом портфеле, которое стремится к общему воздействию на рынок. Apple, Microsoft, Exxon Mobil, General Electric, Berkshire Hathaway и Johnson & Johnson входят в первую десятку S & P 500.

Различия

Тем не менее, есть некоторые важные отличия, которые стоит отметить. Тесла нигде не входит в первую десятку в У. С. на основе рыночной капитализации, но появляется во многих тысячелетних портфелях. Рыночная капитализация компании составляет 32 долл. США. 9 миллиардов, по состоянию на июль 2015 года, и только недавно начал генерировать любое сходство прибыли. За прошедший год акции торгуются почти на 20% и оценили гораздо больше, чем с 2013 года. (Подробнее см. Ниже:

Тесла запаса слишком дорогая? Trade Tesla Options .) Младшие инвесторы однако, не всегда выбирают крупных победителей. Акции Alibaba упали более чем на 20% в этом году и значительно сократились с момента их дебюта в конце 2013 года. На самом деле, есть несколько моментов времени, когда было бы выгодно покупать и удерживать акции отдельно от роста 2014 и краткий рост в начале этого года. Акции интересны, однако, учитывая, что это единственный зарубежный запас, который попадает в топ-10.

Портфель Baby Boomer также, вероятно, будет намного лучше в условиях экономических спадов, учитывая предпочтение оборонительных запасов, таких как Johnson & Johnson, хотя данные показывают, что их портфели имеют более высокий оборот, чем тысячелетние, что может привести к увеличению платы. (Более подробно см .:

Топ-10 инвестиций для бэби-бумеров .) Итог

В конце концов, многие инвесторы любят вкладывать средства в то, что они знают, и это, безусловно, кажется динамикой в игре среди бэби-бумеров и тысячелетий. Последние могут предпочесть технологию, а первая может быть более склонна к риску, но в целом две демографии не так уж различны. (Более подробно см .:

Являются ли листы тысячелетних слишком рискованными? )