Слепое доверие - это тип живого доверия, когда бенефициарий не имеет контроля над знаниями или активами в доверительном управлении или как ими управляют. Сторонний опекун, который может быть физическим или юридическим лицом, имеет полный контроль над активами траста и не связывается с бенефициаром о том, что покупается и продается в доверительном управлении. Слепое доверие может быть отменено, то есть лицо, предоставившее право, может впоследствии его изменить или безотзывное, то есть его нельзя изменить или прекратить. В этой статье мы обсудим, почему кто-то может захотеть установить слепое доверие и как это сделать.

Сначала идея положить активы в доверие, а затем отказаться от всех знаний и контроля над этими активами может показаться сумасшедшей. Но в некоторых ситуациях эта договоренность имеет смысл.

Зачем?

Слепые доверительные отношения «наиболее распространены в политическом сообществе, но могут быть весьма полезными и в других ситуациях», - говорит Эрик Шефер, финансовый планировщик и инвестиционный консультант Evermay Wealth Management, независимой финансовой консалтинговой фирмы, обслуживающей высокую чистую стоимость семьи в Вашингтоне, округ Колумбия, область. «Другие виды использования могут заключаться в том, чтобы избежать конфликта интересов. Это очень очевидная причина для политиков, но ушедшие на пенсию или отставные владельцы бизнеса и руководители, которые сохраняют значительную долю акций компании, могут быть заинтересованы в политике, благотворительной работе или членстве в совете директоров, что требует от них действий объективно », - говорит он. «Доверие может также пригодиться, когда влиятельные люди имеют доступ к инсайдерской информации и хотят оградить себя от любого вопроса о правонарушениях для операций с инвестиционными счетами. «В принципе, слепое доверие должно устранить любой реальный или предполагаемый конфликт интересов.

Еще одно обстоятельство, которое вдохновляет людей на создание слепых трестов: внезапно попадает в большую, неожиданную сумму денег и хочет сохранить конфиденциальность дела. Например, опытные победители лотереи в Соединенных Штатах использовали слепые доверие, чтобы не допустить, чтобы инвестиционные гетры и робкие родственники денег пытались зацепить кусок своего неожиданного богатства.

Как это сделать

Установление слепого доверия в основном связано с составлением документа, который подписывает лицо, предоставляющее право, чтобы предоставить полную доверенность на доверительные активы независимому стороннему попечителю. Но это не проект DIY; это требует помощи адвоката.

«Существуют государственные и федеральные законы, касающиеся создания слепых трестов, поэтому важно посетить адвоката, который имеет опыт в этой области», - говорит Ричард Готтер, Ричард Готтер, управляющий директор и старший финансовый советник с финансовой консультационной группой Wescott, независимой фирмой по управлению активами с офисами в Филадельфии, Бока-Ратоне, Майами и Сан-Франциско. «На этапе подготовки траста вы можете предоставить информацию, такую ​​как инвестиционная цель доверия.Например, следует ли инвестировать средства для роста, дохода или сохранения капитала? У вас есть возможность предоставить диапазон для распределения активов, и у вас есть возможность назвать бенефициаров доверия », - говорит он.

После этого вы прекращаете общение с доверительным управляющим и больше не знаете, как обрабатываются активы траста. Выбор правильного попечителя является обязательным. Вам не только нужен честный и инвестиционный подход, но если вы пытаетесь отделить себя от своих инвестиций, вам также нужен человек, с которым у вас нет близких отношений, а не друга или родственника, другими словами , В некоторых случаях даже долгосрочный финансовый советник или адвокат может считаться слишком близким. (Подробнее … Обеспечение надежного доверия вашего клиента .)

В случае выигрыша в лотерею вы можете нанять адвоката для установления своего доверия, назначить его или ее опекуном и попросить опекуна выкупить свой выигрышный билет анонимно от вашего имени. В зависимости от требований лотереи, которую вы выиграете, установление слепого доверия может позволить вам получить доступ к вашим выигрышам без средств массовой информации или других занятых лиц, которые узнают, кто вы. (Для соответствующего чтения см. Победа в джекпоте: мечта или финансовый кошмар? )

Как это работает

Чтобы избежать потенциальных конфликтов интересов, федеральный чиновник может установить слепое доверие к управлению частным активы, которые он или она и его / ее супруг / супруга и дети-иждивенцы владеют. Поскольку может возникнуть предполагаемый или реальный конфликт интересов, если это должностное лицо участвует в законодательстве, которое влияет на его или ее инвестиции; размещение этих активов в слепом доверии, особенно безотзывное, должно позволить чиновнику действовать беспристрастно и в интересах трехсторонних участников. Должностное лицо надзорной этики должно одобрить слепое доверие и выбор опекуна. Федеральный закон не требует от федеральных чиновников использования слепых трестов, но он регулирует порядок их создания и поддержания.

Другая ситуация, когда слепое доверие полезно: когда корпоративный исполнитель хочет избежать незаконной инсайдерской торговли. Исполнительная власть может размещать все принадлежащие ему акции компании в доверие слепых, тем самым обеспечивая полный контроль и знания, когда и сколько акций продается доверительному управляющему. Эта стратегия устраняет ограничения на то, когда акции могут быть проданы, поскольку она больше не удерживается инсайдером, что может привести к лучшим инвестиционным результатам. Попечитель может управлять активами для улучшения диверсификации активов и профиля рисков исполнительной власти и не должен беспокоиться о периодах окна или периодах отключения, которые затрагивают инсайдеров.

Однако, хотя вы можете много читать о слепом доверии во время политических кампаний, «не многие политики или богатые люди и семьи используют их», - говорит Шефер. «Мало того, что вы отказываетесь от контроля и прозрачности активов, находящихся в доверительном управлении, эти транспортные средства могут стоить десятки тысяч долларов для создания», - говорит он. Они также имеют высокие эксплуатационные расходы.

Нижняя линия

Слепые доверие создают слой разделения между активами лица, предоставляющего право, и профессиональной или политической деятельностью, которая помогает устранить реальный или предполагаемый конфликт интересов и обвинения в совершении правонарушений. Лица, которые получают непредвиденные расходы, могут также использовать их для поддержания финансовой конфиденциальности. Но если вы думаете о том, чтобы установить слепое доверие, вам необходимо тщательно рассмотреть вопрос о том, превышают ли преимущества независимости и устранение надзора недостатки потери контроля и информации, особенно если слепое доверие будет безотзывным.