Ограничение на опрокидывание применяется на основе IRA. В целом, если ИРА участвует в опросе ИРА-ИРА, он не может участвовать в повторном опросе ИРА-ИРА в течение следующего 12-месячного периода. Однако это не мешает IRA переходить в другую IRA в качестве передачи доверительного управляющего. Нет ограничений на количество раз, когда вы можете переводить активы между вашими IRA в качестве передачи доверительного управляющего. Чтобы передать активы, обратитесь к новому хранителю / доверенному лицу IRA и инициируйте передачу. Вы должны избегать того, чтобы текущий хранитель выдавал вам чек в качестве распределения.
Чтобы узнать больше, прочитайте Общие ошибки опроса IRA .
На этот вопрос был дан ответ Denise Appleby (Contact Denise)
Я учитель в системе государственных школ, и я не знаю, t в настоящее время имеют план 403 (b), но у меня есть деньги в Roth IRA, а также в самостоятельной ИРА. Могу ли я свернуть свои фонды ИРА в недавно открытый 403 (б) план, так как в настоящее время я работаю в школе sy
, Если вы устанавливаете 403 (b) учетную запись по плану 403 (b) школы, вы может катить традиционные активы ИРА на счет 403 (б). Как вы, возможно, знаете, переход от традиционной ИРА к 403 (б) не может включать суммы или суммы после уплаты налогов, представляющие требуемые минимальные распределения.
Мой супруг является основным бенефициаром моей ИРА. У меня также есть контингент-бенефициарий. Может ли мой супруг по-прежнему передавать свои активы ИРА без налогов в свою собственную ИРА?
Супруг, который является единственным основным бенефициаром ИРА, всегда может относиться к ИРА как к своей собственной. Контингент-бенефициарий по ИРА никогда не принимается во внимание, если основной бенефициарий не превзойдет владельца ИРА, или основной бенефициар не признает активы.
У меня есть несколько заданий. Могу ли я внести максимальный вклад в несколько планов выхода на пенсию работодателя?
Это зависит. Для того, чтобы дать полезный ответ, такой вопрос требует подробной информации. Вот общий ответ, который может помочь. Вопросы: связаны ли какие-либо из этих компаний или связаны с ними? Например, принадлежат ли они тем же людям? Вы владеете какой-либо из компаний? Является ли какая-либо из компаний частью материнской компании? Кто-нибудь из компаний делится ресурсами, персоналом и т. Д.? Если ответ «да» на любой из этих вопросов, ответ может измениться с того, что представлено ниже