Если вы переведете средства из акций и облигаций на денежные средства, движение не будет облагаться налогом. Деньги облагаются налогом только в том случае, если вы принимаете (распределяете / снимаете) его с вашей ИРА, и сумма не перекачивается обратно на другой счет выхода на пенсию.
Вы должны проконсультироваться с вашим консультантом о каких-либо расходах консультантов за такую транзакцию, поскольку они могут применяться и могут отличаться от одного советника к другому. Возможно, вам также захочется поговорить с вашим консультантом о перебалансировке вашей учетной записи в целом; он или она может помочь вам сделать это таким образом, чтобы минимизировать потери.
Считайте также, что если вы принимаете существенно равные периодические платежи (SEPP) по методу амортизации или аннуитизации, вы можете переключиться на метод минимального распределения (RMD), чтобы каждый месяц снимать меньшую сумму , Конечно, это будет работать только в том случае, если вы сможете получить меньшую сумму.
Для соответствующего чтения см. Несоответствие портфолио для пенсионеров .
На этот вопрос ответил Дениз Эпплби.
, Если мне будет позволено в соответствии с моим декретом о разводе на процент от IRA моего бывшего мужа, как я могу получить активы, связанные с я в свою собственную ИРА, не облагаясь налогами? Будет ли он облагаться налогом, когда он сделает перевод? Будут ли деньги, которые он может заплатить налогами
, Чтобы ваша часть активов ИРА была передана вам (т. Е. На ваше имя), вы должны связаться с вашим опекуном / опекуном IRA вашего мужа и предоставить им копия декрета о разводе. Обязательно попросите хранителя о других требованиях к документации.
Я делаю взносы после уплаты налогов в ИРА. Будет ли я облагаться налогом снова, когда я его выведу (когда это будет приемлемо)?
Нет. Выплаты ваших взносов после уплаты налогов в ваши IRA не должны облагаться налогом. Тем не менее, единственный способ убедиться, что этого не происходит, - это подать форму IRS 8606. Форма 8606 должна быть подана на каждый год, когда вы делаете взносы после налогообложения (не подлежащие вычету) в свою традиционную ИРА и на каждый последующий год, пока у вас нет исчерпал весь ваш баланс после уплаты налогов. (Чтобы узнать больше о взносах ИРА, прочитайте налоговые формы пенсионного плана, к
Мой супруг является основным бенефициаром моей ИРА. У меня также есть контингент-бенефициарий. Может ли мой супруг по-прежнему передавать свои активы ИРА без налогов в свою собственную ИРА?
Супруг, который является единственным основным бенефициаром ИРА, всегда может относиться к ИРА как к своей собственной. Контингент-бенефициарий по ИРА никогда не принимается во внимание, если основной бенефициарий не превзойдет владельца ИРА, или основной бенефициар не признает активы.