Я помню, когда я впервые начал инвестировать, я немного нервничал из-за потери своих денег и застрял в ценных бумагах, которые имели большую рыночную капитализацию, чрезвычайно высокие объемы торгов и которые были широко распространены. Со временем это изменилось, так как я получил больше образованности и уверенности в способности собирать акции. В то время я попал в категорию профилей риска и, как и большинство инвесторов, с возрастом менялся и стал подстраиваться под акклиматизацию на рынках. Каждая инвестиция в акции, будь то прямо или косвенно (например, через ETF или взаимные фонды), имеет другой профиль рисков. Поэтому понимание вашей категории риска является обязательным, если вы хотите сделать правильный выбор инвестиций в акции.

Категории риска

Существует множество методов профилирования рисков и различных категорий, но инвесторы обычно относятся к следующим общим категориям:

1. Консервативный / риск Неблагоприятный: это инвестор, который не хотят потерять любой капитал и рассчитывать на потоки инвестиций, чтобы платить за повседневные расходы на проживание. Как правило, эти инвесторы выходят на пенсию с фиксированным потоком доходов и имеют короткий временной горизонт.
2. Умеренный Консервативный: Как и # 1, но этот инвестор хочет участвовать немного на рыночных митингах, хотя хочет максимальную защиту от спада.
3. Умеренный: это самая распространенная категория - середина дороги. Эти инвесторы надеются инвестировать в долгосрочную перспективу с определенной целью (сбережения колледжа, выход на пенсию и т. Д.). Обычно их общий портфель наиболее похож на индекс рынка S & P 500.
4. Умеренный агрессивный: инвесторы, которые готовы взять на себя больше риска для реализации более высоких доходов, подпадают под эту категорию. Они в порядке с более высоким риском снижения, чем рынок, но ожидаем существенной компенсации, когда рынки растут. Эти инвесторы имеют целью накопить огромное количество богатства в будущем и готовы ждать значительного количества времени для вознаграждения. В краткосрочной перспективе они получают небольшой доход.
5. Агрессивность: эта последняя категория - это категория инвестиций, не имеющая ограничений. Эти инвесторы готовы противостоять значительным колебаниям доходности портфеля, чтобы обеспечить доходность, значительно превышающую рынок в долгосрочной перспективе. Они, как правило, имеют очень большой временной горизонт, чтобы они могли окупить потери. Они также, как правило, моложе или имеют минимальный опыт инвестирования во время нисходящих рынков.

AD:

Каждая из этих категорий инвесторов имеет определенный тип запаса, который соответствует его профилю риска:

1. Консервативный: уклоняется от любых инвестиций в акции и больше ориентируется на инвестиции в денежные средства или денежные рынки или на высокое качество среднесрочные облигации.Так как эти инвесторы хотят избежать потери капитала, инвестирование в акции, как правило, не в их бейлике.
2. Умеренный консерватив: предпочитает портфель со значительным воздействием ценных бумаг с фиксированным доходом высокого качества и инвестиций, связанных с инфляцией, таких как наличные деньги, недвижимость и некоторые товары. Они могут противостоять нескольким различным типам акций с особым упором на доходные и стабильные низкие бета-имена. Типичный доход, генерирующий акции, - это тот, который обеспечивает дивиденды не только сегодня, но и имеет историю обеспечения сильной выплаты, которая никогда не колебалась. Хотя эти инвесторы, как правило, держатся подальше от высоких бета-версий, меньших капиталовложений и нераспределенных рыночных акций, они могут инвестировать в защитные сектора, у которых бета-ставки меньше одного (что указывает на более низкий риск, чем рынок).
3. Умеренный: смесь ценностей и запасов роста для достижения сбалансированного портфеля рисков / вознаграждений классифицирует этот тип. Часто используются разнообразные паевые фонды и ETF, которые отражают широкие рыночные индексы, такие как S & P 500.
4. Умеренная агрессивность: сосредоточьтесь на акциях роста и импульса, которые имеют высокие бета-версии с небольшим акцентом на стоимости или доходах.
5. Агрессивность: обычно преобладают рост, импульс и спекулятивные имена, которые часто являются небольшими и недиверсифицированными секторальными паевыми инвестиционными фондами или ETF.

AD:

Нижняя линия

Без надлежащего понимания уровня риска, который инвесторы готовы и способны принять, выбор безопасности может не обеспечить ожидаемую смесь риска / возврата, в результате чего возникает конфликтная покупка / продать решения, такие как раскаяние покупателя или страх перед продажей.