Я помню, когда я впервые начал инвестировать, я немного нервничал из-за потери своих денег и застрял в ценных бумагах, которые имели большую рыночную капитализацию, чрезвычайно высокие объемы торгов и которые были широко распространены. Со временем это изменилось, так как я получил больше образованности и уверенности в способности собирать акции. В то время я попал в категорию профилей риска и, как и большинство инвесторов, с возрастом менялся и стал подстраиваться под акклиматизацию на рынках. Каждая инвестиция в акции, будь то прямо или косвенно (например, через ETF или взаимные фонды), имеет другой профиль рисков. Поэтому понимание вашей категории риска является обязательным, если вы хотите сделать правильный выбор инвестиций в акции.

Категории риска

Существует множество методов профилирования рисков и различных категорий, но инвесторы обычно относятся к следующим общим категориям:

1. Консервативный / риск Неблагоприятный: это инвестор, который не хотят потерять любой капитал и рассчитывать на потоки инвестиций, чтобы платить за повседневные расходы на проживание. Как правило, эти инвесторы выходят на пенсию с фиксированным потоком доходов и имеют короткий временной горизонт.
2. Умеренный Консервативный: Как и # 1, но этот инвестор хочет участвовать немного на рыночных митингах, хотя хочет максимальную защиту от спада.
3. Умеренный: это самая распространенная категория - середина дороги. Эти инвесторы надеются инвестировать в долгосрочную перспективу с определенной целью (сбережения колледжа, выход на пенсию и т. Д.). Обычно их общий портфель наиболее похож на индекс рынка S & P 500.
4. Умеренный агрессивный: инвесторы, которые готовы взять на себя больше риска для реализации более высоких доходов, подпадают под эту категорию. Они в порядке с более высоким риском снижения, чем рынок, но ожидаем существенной компенсации, когда рынки растут. Эти инвесторы имеют целью накопить огромное количество богатства в будущем и готовы ждать значительного количества времени для вознаграждения. В краткосрочной перспективе они получают небольшой доход.
5. Агрессивность: эта последняя категория - это категория инвестиций, не имеющая ограничений. Эти инвесторы готовы противостоять значительным колебаниям доходности портфеля, чтобы обеспечить доходность, значительно превышающую рынок в долгосрочной перспективе. Они, как правило, имеют очень большой временной горизонт, чтобы они могли окупить потери. Они также, как правило, моложе или имеют минимальный опыт инвестирования во время нисходящих рынков.

Каждая из этих категорий инвесторов имеет определенный тип запаса, который соответствует его профилю риска:

1. Консервативный: уклоняется от любых инвестиций в акции и больше ориентируется на инвестиции в денежные средства или денежные рынки или на высокое качество среднесрочные облигации.Так как эти инвесторы хотят избежать потери капитала, инвестирование в акции, как правило, не в их бейлике.
2. Умеренный консерватив: предпочитает портфель со значительным воздействием ценных бумаг с фиксированным доходом высокого качества и инвестиций, связанных с инфляцией, таких как наличные деньги, недвижимость и некоторые товары. Они могут противостоять нескольким различным типам акций с особым упором на доходные и стабильные низкие бета-имена. Типичный доход, генерирующий акции, - это тот, который обеспечивает дивиденды не только сегодня, но и имеет историю обеспечения сильной выплаты, которая никогда не колебалась. Хотя эти инвесторы, как правило, держатся подальше от высоких бета-версий, меньших капиталовложений и нераспределенных рыночных акций, они могут инвестировать в защитные сектора, у которых бета-ставки меньше одного (что указывает на более низкий риск, чем рынок).
3. Умеренный: смесь ценностей и запасов роста для достижения сбалансированного портфеля рисков / вознаграждений классифицирует этот тип. Часто используются разнообразные паевые фонды и ETF, которые отражают широкие рыночные индексы, такие как S & P 500.
4. Умеренная агрессивность: сосредоточьтесь на акциях роста и импульса, которые имеют высокие бета-версии с небольшим акцентом на стоимости или доходах.
5. Агрессивность: обычно преобладают рост, импульс и спекулятивные имена, которые часто являются небольшими и недиверсифицированными секторальными паевыми инвестиционными фондами или ETF.

Нижняя линия

Без надлежащего понимания уровня риска, который инвесторы готовы и способны принять, выбор безопасности может не обеспечить ожидаемую смесь риска / возврата, в результате чего возникает конфликтная покупка / продать решения, такие как раскаяние покупателя или страх перед продажей.