Продолжающееся образование (CE) помогает планировщикам оставаться в курсе последних изменений в отраслевых правилах и инструкциях и предоставляет инструкции по новым продуктам и методам планирования. Тем не менее, большинство лицензированных или дипломированных финансовых специалистов отрицательно реагируют, когда они обязаны завершить курс непрерывного образования.
В этой статье мы рассмотрим четыре требования к непрерывному обучению для финансовых специалистов, причем первые два были поручены FINRA: регуляторный элемент, фирменный элемент, утвержденное государством образование для профессионалов страхования и, наконец, CE для профессиональных обозначений , Как вы увидите, есть способы упростить процесс, так что, когда ваш непрерывный образовательный срок истечет, вы не найдете себя погребенным под кучей правил и правил.

Больше обозначений, больше кредитов
Разочарование, которое может окружать кредиты CE, часто является результатом того, что каждая лицензия или обозначение поставляется с собственным отдельным требованием непрерывного образования. Например, биржевой маклер, который также является сертифицированным финансовым планировщиком® (CFP®), должен соответствовать различным требованиям СЕ, например:

• утвержденный регуляторный орган по регулированию финансовой индустрии (FINRA) для лицензии Series 6 или серии 7 < Фирменный элемент, одобренный FINRA для лицензии Series 6 или 7
• Утвержденный государством CE для всех страховых лицензий, таких как жизнь и здоровье
• CFP® одобренная Советом CE курсовая работа для обозначения CFP®
• < ! --2 ->

Регулирующий элемент

Утвержденный FINRA регуляторный элемент разделен на три подраздела:
1. Лицензии Series 6

2. Лицензиаты серии 7
3. Те, кто контролирует лицензиатов ценных бумаг.
Все лицензиаты имеют 120 дней для завершения этой части своих требований к непрерывному образованию после того, как они получили лицензию на два года. Эти требования будут возникать каждые три года до тех пор, пока лицензиар сохраняет свою регистрацию FINRA. Регулирующий элемент охватывает основные правила и положения, вопросы соблюдения, продажи и коммуникации, а также контрольные темы для зарегистрированных участников. (Чтобы узнать о первоначальных требованиях к тестированию, чтобы получить лицензию, ознакомьтесь с

Лицензирование финансовых ценных бумаг .)

Фирменный элемент

Фирменный элемент CE применяется к финансовому профессионалу, который, по мнению FINRA, является «закрытым лицом». К числу закрытых лиц относятся лица, участвующие в продажах или торговле ценными бумагами практически в любой форме. Обучение фирменному элементу создается либо компанией, либо получена из внешних источников, а затем осуществляется на уровне брокера-дилера на ежегодной основе. В этом образовании основное внимание уделяется важным изменениям в отрасли с одного года до следующего. Это, как правило, более актуально для планировщиков, поскольку этот вид обучения охватывает такие практические темы, как обучение новым продуктам или последние стратегии финансового планирования, которые могут создать новый бизнес для планировщиков.(Более подробно об элементах регулирования и фирмах см. Раздел об образовании на веб-сайте FINRA.) Утвержденный государством CE для страховых лицензий

Нет единых федеральных требований к страхованию непрерывного образования, и каждое государство имеет свои собственные отдельные CE, которую агенты и брокеры должны удовлетворять, чтобы поддерживать лицензирование в этом состоянии. Например, штат Канзас требует, чтобы агенты по страхованию жизни составляли 11 часов непрерывного образования каждые два года, плюс один час обучения этике. Миссури требует 16 часов CE, и один час посвящен этике.
Каждое государство имеет минимальное количество требуемых часов СЕ, которые должны периодически выполняться всеми лицензиатами. Лицензиат должен нести ответственность за соблюдение требований СЕ во всех штатах, где он или она намеревается заниматься страховым бизнесом.

Постоянное образование для профессиональных обозначений

Специалисты по финансовому планированию, получившие профессиональные полномочия, такие как CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) или Chartered Financial Consultant (ChFC), будут иметь дополнительные требования к непрерывному образованию, выходящие за рамки того, что необходимых для поддержания их лицензирования. Например, практикующие специалисты Certified Financial Planner® должны пройти не менее 30 часов непрерывного образования каждые два года. Два часа этой курсовой работы должны проходить обучение по этике, а оставшиеся 28 часов могут быть получены из любой финансовой образовательной темы или курсовой работы, которая была одобрена Советом стандартов CFP®. (Более подробную информацию об образовании для практиков CFP® см. В Основы обслуживания обозначений CFP .) Все другие профессиональные обозначения, помимо перечисленных выше, также имеют отдельные требования к непрерывному образованию, таких как CPA, зарегистрированный агент (EA), член совета по обучению персонала по страхованию жизни (LUTCF) и зарегистрированный андеррайтер по охране здоровья (RHU). (Чтобы помочь декодировать это множество аббревиатур, см.

Алфавитный суп финансовых сертификатов .) Finish Fast Online

К счастью, требования к непрерывному образованию теперь намного проще, чем в мимо. Интернет эффективно упростил то, что когда-то было громоздким бюрократическим процессом. В Интернете есть множество превосходных поставщиков одобренных материалов СЕ, таких как WebCE. com и RegEd. Эти сайты позволяют быстро и легко выбирать и оплачивать соответствующий курс и заканчивать выпускной экзамен онлайн. Затем часы часто сообщаются непосредственно в требуемые состояния или платы назначения. Несколько птиц, один камень

Важно отметить, что многие часы курсовой работы могут быть зачислены на более чем одну лицензию или обозначение. Например, большая часть курсовой работы, одобренной Советом директоров CFP® для продолжения образования, также учитывает выполнение требований по страхованию или ценным бумагам CE. Эти часы могут также учитываться для других обозначений, таких как CLU или ChFC. Тем не менее, важно отметить, что один и тот же курс, вероятно, будет зачислен на другое количество часов различными учреждениями. Например, рассмотрите практикующего специалиста CFP® с лицензией на страхование жизни, который берет курс страхования жизни от интернет-провайдера. Лицензиат обнаружит, что, хотя его или ее государство-резидент может предоставить конкретный курс в течение шести часов кредита CE, Совет стандартов CFP® может рассматривать только курс, который должен составлять четыре с половиной часа кредита, к выполнению требований СЕ. Чтобы максимизировать эффективность вашей курсовой работы, важно знать, сколько часов кредита каждое учреждение позволит для данного курса.

Итог

Хотя отдел соблюдения любого брокера-дилера будет очень активен в обеспечении соблюдения всех требований СЕ, связанных с лицензированием, независимые агенты и брокеры должны сами взять на себя эту ответственность. Онлайн-выполнение требований CE и тщательная координация между всеми необходимыми лицензиями и обозначениями могут сделать процесс CE более быстрым и удобным.