Каждый год в феврале Barron's и Lipper Inc. выходят со своим семейным рейтингом Фонда за предыдущий год. Рейтинги для семей фонда определяются по результатам всех фондов компании в течение года. Чтобы иметь право на участие в рейтинге, семья фонда должна иметь определенные средства для инвесторов. В течение 2014 года эти потребности в фонде были: три фонда в общих категориях акций США, один фонд в категории мирового капитала, один фонд в категории сбалансированных фондов, два налогооблагаемых фонда облигаций и один фонд освобожденных от налогов облигаций.

При сравнении возвратов из семей фонда они снимают сборы 12b-1, нагрузки и продажи. Причина их устранения заключается в том, что они хотят обеспечить, чтобы они сравнивали инвестиционные навыки между семьями фондов. После снятия платы Липпер продолжает выполнять расчеты, чтобы определить наилучшее общее семейство фондов. Эти рейтинги рассчитываются путем определения ранжирования процентиля для фонда в рамках данной категории, тогда это умножается на весовое значение этого фонда в процентах от общих активов инвестиционной фирмы. Наконец, это умножается на присвоенный весовой коэффициент данной категории за текущий год. Это делается для всех взаимных фондов, а затем окончательные номера суммируются. Семейство фонда с самым высоким счетом - это номер один. Этот процесс повторяется, чтобы получить результаты для пяти и десятилетних показателей. (Подробнее см. Ниже: Руководство по выбору долгосрочных взаимных фондов. )

Вот пять лучших семейств фонда в 2014 году.

1. Vanguard Group

Vanguard занимает первое место в 2014 году. Vanguard известен своими индексными фондами, которые составляют две трети активов под управлением. Но им действительно помогли в этом году их активно управляемые фонды. Генеральный директор Vanguard Билл МакНабб приписывает своим успехам низкие комиссионные. Согласно Lipper, средний коэффициент расходов для активно управляемых фондов в Vanguard составил 0,28% по сравнению со средним показателем в отрасли 1,25%.

2. BMO Global Asset Management

Банк Монреаля (BMO BMOBank of Montreal77. 97 + 0,26% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) группа по управлению активами претендовала на второе место. Несмотря на то, что большинство из них в Соединенных Штатах относительно невелико, в настоящее время у них есть 60 миллиардов долларов. Кроме того, что они заняли второе место в целом, они также заняли пятое место как в фондах мировых фондов, так и в облагаемых облигационных фондах. Они будут иметь имя, чтобы продолжать следить за следующими несколькими годами, поскольку они продолжают развивать свой бизнес в паевых инвестициях в США. (Подробнее см. Ниже: Лучшие 5 международных паевых инвестиционных фондов на 2016 год .)

3. Invesco

Invesco Ltd. (IVZ IVZInvesco Ltd35. 87-0. 50% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) занимает третье место с 216 миллиардами долларов под управление.Invesco - независимая инвестиционная компания, которая ориентирована только на инвестиции. Они имеют профессионалов в области инвестиций во всем мире с помощью клиентов в более чем 20 странах. Как и Vanguard, Invesco имеет значительную долю своих активов в пассивных инвестициях, которые помогли им в 2014 году.

4. SEI

SEI Investments Co. (СЭИК Компания SEICSEI Investments 65. 75 + 1,29% Создана с Highstock 4. 2. 6 ) управляет 117 млрд долларов в 50 взаимных фондах. SEI начал свою деятельность в качестве технологической компании, которая помогала в подготовке кредитных сотрудников. За эти годы они добавили больше услуг для инвестиционного мира, включая их взаимные фонды. SEI использует систему субадвизора, более 90% которой переданы другим советникам. (Более подробно см .: Топ-5 инвестиционных фондов с малым капиталом на 2016 год .)

5. Основные фонды

Основные фонды входят в основную финансовую группу (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69. 22 + 1,32% Создано с Highstock 4. 2. 6 ). В то время как они начинались как страховая компания, на протяжении многих лет они диверсифицировались в управление инвестициями. Большинство их инвестиционных услуг ориентированы на пенсионные сбережения.

The Bottom Line

Лучшие семейные фонды меняются каждый год, так как их производительность меняется. Однако вы все равно можете контролировать, насколько хорошо вы это делаете, выбирая средства с низкими комиссионными и долгосрочными показателями качества. (Подробнее см. Ниже: Топ-5 лучших управляющих паевыми инвестиционными фондами .)