Это зависит. Если план выхода на пенсию является квалифицированным планом, администратор плана будет ссылаться на документ плана, чтобы определить, кто назначен назначенным бенефициаром. В плановом документе описываются правила, которым подвергается квалифицированный план. Как правило, квалифицированные планы предусматривают, что выживший супруг умершего является бенефициаром, если оставшийся в живых супруг не подписал отказ, разрешающий иначе.
Если план выхода на пенсию является ИРА, в вашем случае могут применяться следующие сценарии:
- Если ваш дядя сделал не жить в сообществе или в брачном имуществе (Аляска , Штат Аризона, Калифорния, Айдахо, Луизиана, Невада, Нью-Мексико, Техас, Вашингтон и Висконсин), очень вероятно, что назначение ваших родителей будет стоять, и к ним будут относиться как к бенефициарам.
- Если ваш дядя жил в сообществе или в брачном государстве, ваши родители все еще могут быть бенефициарами ИРА, если активы ИРА были начислены до , он женился на своем выжившем супруге.
- Если ваш дядя жил в сообществе или в брачном имуществе, супруг может рассматриваться как бенефициарий не менее 50% от суммы, которая была начислена во время брака. Законы об общинной собственности определят определение собственности сообщества и процент, на который она имеет право в качестве бенефициара.
Ваши родители должны проверить у администратора плана (если учетная запись является учетной записью плана плана) или учреждения финансовых услуг, если учетная запись является ИРА.
Если сумма значительна, возможно, стоит заручиться услугами адвоката.
(Чтобы узнать больше о назначении бенефициаров, см. Проблемные обозначения получателей - Часть 1 , Проблемные обозначения получателей - Часть 2 и?)
На этот вопрос была ответила Дениз Эпплби (Contact Denise)
Моя мать унаследовала ИРА моего отца. Когда она умерла, я получил заявку на учетную запись, в которой был указан мой бенефициарий, а также уведомление о том, что мы с братом должны будем получить нужную мне информацию. Брата нигде не найти. Как я должен
, Если ваш брат не может быть найден, вы можете проверить у хранителя ИРА и / или финансового консультанта, чтобы выяснить, содержит ли в документе плана ИРА какие-либо положения для такой ситуации. Например, в некоторых документах ИРА указано, что если бенефициара не может быть найден, этот бенефициар будет рассматриваться так, как если бы он не был бенефициаром ИРА.
Как я могу защитить свой бизнес от моего супруга во время развода с высоким чистым капиталом?
Понимает, что представляет собой развод с высокой сетью, и узнайте, как владельцы бизнеса могут защитить свои компании при разводе.
У моего супруга мало / нет дохода. Могу ли я внести вклад в IRA моего супруга?
Да. Вы можете сделать традиционный вклад ИРА в традиционную IRA вашего супруга, потому что у вас есть соответствующая компенсация. Нет предела дохода для участия в традиционной ИРА. Однако, хотя ваш доход не мешает вам делать традиционный вклад ИРА, он может сделать вас неспособным принять вычет для участия в традиционной ИРА или сделать вклад Roth IRA.