Фонды MainStay предлагаются дочерней компанией New York Life Insurance Company. New York Life - одна из крупнейших и старейших в мире компаний в сфере финансовых услуг, история которой насчитывает более 170 лет. Крупные страховые компании особенно хорошо разбираются в управлении портфелями смешанных активов.

Пять паевых фондов MainStay очень хорошо подходят для создания разнообразного портфеля пенсионных накоплений. Все доходы основаны на стоимости чистых активов (NAV) акций класса A фонда.

Балансируемый фонд MainStay (MBAIX)

Фонд сбалансированного фонда MainStay стремится обеспечить общий доход посредством сочетания роста и текущего дохода. Фонд состоит из смешанного портфеля эмиссионных ценных бумаг и ценных бумаг с фиксированным доходом. Он пытается выделить 60% акций и 40% фиксированных доходов. Руководители фондов могут изменить это распределение, чтобы воспользоваться возможностями на рынке, но они должны удерживать не менее 25% фиксированного дохода.

Фонд в основном инвестирует в ценные бумаги США, но он может инвестировать до 20% активов в международные проблемы. Основными активами фонда являются обыкновенные акции с крупной и средней капитализацией, ориентированные на стоимость, в сочетании с облигациями инвестиционного класса. Фонд имеет доход 1,1%. Философия баланса обеспечивает широкое разнообразие наряду с разумной нормой прибыли.

Фонд материального дохода MainStay (MTRAX)

Фонд MainStay Income Builder Fund - это четырехзвездочный рейтинговый фонд Morningstar, который работает по тем же общим инвестиционным принципам, что и Balanced Fund. Разница заключается в том, что Фонд «Построитель доходов» может инвестировать в более широкий спектр классов активов и классов ценных бумаг с фиксированным доходом. Фонд «Подоходный строитель» также инвестирует на более глобальную основу с более крупными запасами международных ценных бумаг.

У фонда есть доходность в размере 3,24% и отличная инвестиция для счета Roth IRA, который защищает весь доход от федеральных подоходных налогов.

Индексный фонд MainStay S & P 500 (MSXAX)

Индексный фонд MainStay S & P 500 - это пассивно управляемый фонд, который стремится соответствовать общей доходности индекса Standard & Poor's (S & P) 500. Он выполняет эту задачу, инвестируя во все акции, составляющие индекс S & P 500, в соответствии с средневзвешенным средним индексом в индексе. Инвесторы получают повышенное разнообразие, поскольку они имеют дробную долю в каждой из 500 крупнейших публично торгуемых корпораций в Соединенных Штатах.

Mainstay U. S. Фонд возможностей прямых инвестиций (MYCIX)

В каждом хорошо спланированном пенсионном портфеле есть компонент, предназначенный для дополнительного повышения стоимости капитала. Фонд Mainstay U. S. Equity Opportunities Fund фокусируется на долгосрочном росте. Фонд инвестирует в обыкновенные акции корпораций в Индекс Рассела 1000 или корпорации с капитализацией, примерно эквивалентными Индексу.Он не фокусируется на доходе. Вместо этого управляющие фондами пытаются выбрать акции компаний с растущими доходами, которые, по их мнению, превысят общий индекс. Фонд отличается от многих традиционных фондовых фондов тем, что он может использовать короткие или длинные позиции в ценных бумагах до 40% от NAV. Это предоставляет управляющим фондами уникальную способность получать прибыль от изменения экономических условий и может обеспечить амортизацию на падающем рынке. Фонд является победителем премии Lipper Fund в 2015 году и оценивается пятью звездами Morningstar.

Конвертируемый фонд MainStay (MCOAX)

Конвертируемый фонд MainStay добавляет дополнительное разнообразие путем инвестирования в уникальный класс ценных бумаг. Конвертируемыми ценными бумагами являются такие инструменты, как облигации, привилегированные акции или корпоративный долг, которые конвертируются в обыкновенные акции корпорации, в то время как в настоящее время выплачиваются проценты или дивиденды в фонд. Руководители фондов учитывают стабильность финансовых показателей фирмы и потенциал роста ее обыкновенных акций. Опция конвертируемости позиционирует фонд для получения дополнительной выгоды от роста фондового рынка. Конвертируемость также защищает инвесторов в ценных бумагах с фиксированным доходом в периоды повышения процентных ставок, поскольку конвертируемые ценные бумаги держат свою стоимость лучше, чем другие ценные бумаги с фиксированным доходом. Текущая доходность этого четырехзвездочного фонда Morningstar составляет 3,7%.