Хотя Millennials заняты накоплением богатства, они также стремятся оказать положительное влияние на мир, в некоторых случаях ищут карьеру с компаниями, которые поддерживают тройную прибыль. И они все чаще обращаются к своим советникам по вопросам богатства за указаниями о том, как лучше управлять своими активами, чтобы они могли обеспечить рост своих благотворительных взносов на протяжении многих лет.

Отдача повышает качество жизни человека, способствуя их осознанию цели. Филантропия - это не то, что зарезервировано только для сверхбогатых. Это должен быть приоритетный разговор между советниками и их клиентами на протяжении тысячелетий, которые стремятся привести личные ценности в солидную филантропическую стратегию.

Коммуникационный разрыв

Отчет UBS Investor Watch показал, что в 2014 году 91% клиентов были предоставлены на благотворительность, но только 9% сообщили о обсуждении темы с их советниками. Это может помочь объяснить, почему только 20% судили, что их предоставление было чрезвычайно эффективным или очень эффективным, в то время как только 40% сказали, что они удовлетворены влиянием их предоставления. Опрос Reason-Rupe, на который ссылается «Вашингтон пост» , обследовал свыше 2 500 сотрудников на протяжении тысячелетий, заключил, что меньшее количество Millennials предоставляют спонсируемые корпоративной социальной ответственностью программы поддержки. Из 84% Millennials, которые пожертвовали на благотворительность, 78% внесли взносы самостоятельно.

В интервью Think Advisor Самир Аврора, глава клиентской стратегии UBS, сказал, что клиенты с активами менее 5 миллионов долларов, как правило, меньше работают с консультантами по планированию филантропии. Те, кто находится ниже этой точки перегиба, достигают более низкого уровня воздействия и удовлетворения, поскольку им не хватает эффективной стратегии. Менее богатые клиенты могут извлечь максимальную пользу из тактичных филантропических советов, и Millennials потенциально могут многое потерять, следуя недобросовестным филантропическим стратегиям. Эффективное филантропическое предоставление так же важно, как и другие услуги по управлению активами, с точки зрения защиты активов клиента и оказания им помощи.

Тенденция: глобальный «Дайте, как вы идете»

Millennials, как правило, предпочитают больше «давать, как вы идете» филантропическую стратегию, в отличие от того, чтобы сделать одну большую благотворительную выплату в конце их жизни. Вместо того, чтобы ждать, чтобы вернуть, некоторые считают пожизненное благотворительное предоставление как нечто моральное обязательство, которое приходит вместе с растущими успехами в их работе.

Эта тенденция «давай, как тебе нравится» не означает, что тысячелетники по своей природе более альтруистичны, чем старшие поколения. Однако они более глубоко осведомлены о проблемах вокруг них и часто предпочитают более непосредственное участие. Частично это связано с тем, что темы, которые в прошлом были покрыты только новостями, теперь широко распространяются через кампании в социальных сетях, которые появляются на каналах Facebook, Twitter или Instagram в Millennial.Это может привести к тому, что некоторые Millennials оценят потенциальное влияние их пожертвования на простую сумму в долларах.

От проверки писателей до целенаправленных даров

Согласно докладу Think Advisor, «Gen X и Millennials с большей вероятностью будут давать причины, которые борются с болезнями, и ставят более низкий приоритет религиозным организациям. Millennials были более вероятны, чем любое другое поколение, чтобы дать причины, которые поддерживают образование или программы для детей. «

Выравнивание личных ценностей с помощью стратегии филантропии может привести к более прямому участию в массовых движениях. Это также делает растущее пространство социальных инвестиций привлекательной возможностью, в которой клиенты будут строго инвестировать в компании с сильными корпоративными инициативами социальной ответственности.

Таким образом, разработка сбалансированного портфеля для Millennials будет включать творческие интерактивные способы внести свой вклад в социальное благо. Советники по вопросам богатства должны поговорить со своими тысячными клиентами о влиянии инвестиций, голосовании по доверенности и защите интересов акционеров. Если клиент стремится к непосредственному участию и / или с большим энтузиазмом относится к определенной причине, он или она могут быть заинтересованы в преимуществах запуска некоммерческой организации или вступления в члены совета директоров.

В «Wall Street Journal» Кен Нопар, консультант из Чикаго, рекомендовал финансируемые донорами средства для Millennials, у которых есть неустойчивые потоки доходов. Предоставленные донорами фонды предлагают немедленные налоговые льготы, облегчают последовательное предоставление и позволяют клиентам предоставлять рекомендации по грантам благотворительным организациям и некоммерческим организациям по их выбору. Существует также множество сетей доноров и фондов сообщества, к которым клиент может присоединиться, чтобы построить филантропическую сеть.

В общем, советники должны брать на себя большую ответственность за обеспечение должной осмотрительности для перспективных благотворительных инвестиционных возможностей, поскольку Millennials хотят видеть сильную и измеримую социальную отдачу от каждого потраченного доллара.

The Bottom Line

Поскольку больше Millennials интересуются филантропией, пока они еще молоды, финансовые консультанты должны планировать филантропию и стратегию в верхней части своих списков дел. На протяжении всего сектора управления активами планирование филантропии становится основной стратегией защиты и распределения капитала для клиентов Millennial, где она считается вторичной инициативой для более старых поколений. Понимание молодых клиентов, которые ищут личную, глобальную и эффективную отдачу, поможет советникам создать для них эффективные стратегии. Поскольку Millennials обычно выравнивают индивидуальные ценности с их планированием филантропии, советники должны попытаться разобраться в личных страстях клиента, чтобы помочь им выполнить свои филантропические цели.