Как и большинство владельцев бизнеса, зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA) вряд ли могут вспомнить тот день, когда технология не была доступна, чтобы помочь им поддерживать и развивать свой бизнес. Цифровые технологии, начиная с Интернета и заканчивая программным обеспечением, работающим от централизованных серверов, а не компьютеров, революционизировали инвестиционные профессии. Благодаря технологиям, RIA теперь могут работать независимо от более традиционных брокерских компаний и инвестиционных фирм, хотя эти крупные компании также выиграли от технологических достижений. Ниже приведен обзор некоторых из наиболее популярных технологических услуг.
Управление активами
Многие RIA, особенно те, которые остаются независимыми от внешнего брокер-дилера, будут сожалеть о необходимости поддерживать отношения с существующими клиентами, сети для поиска новых и заботиться о нормативных вопросах, а также многочисленные обязанности, связанные с управлением малым бизнесом, обычно имеют приоритет над важными функциями управления портфелем. Эти функции включают в себя покупку и продажу ценных бумаг, перебалансирование портфелей и удовлетворение потребностей клиентов в отношении роста, доходов и денежных выплат.
Благодаря продолжающимся достижениям в области программного обеспечения для инвестиций и исследовательских пакетов, советники могут вернуть контроль над портфелями, которыми они управляют. Самые продаваемые продукты напрямую связаны с финансовым планированием; два из самых популярных - MoneyGuide Pro и MoneyTree.

Недавний опрос, проведенный финансово-планировочным. com в декабре 2012 года, подробно рассказывается о том, что MoneyGuidePro очень популярен среди независимых RIA, которые могут не иметь сложных систем, предоставляемых их основным брокером-дилером или работодателем. Версия на основе облаков, запущенная в 2012 году, значительно упрощает использование, а не просто загружать программное обеспечение прямо на компьютер и ждать серьезных обновлений каждые пару лет.

Денежное дерево было предложено в различных воплощениях с 1981 года и остается популярным предложением. Его Серебряный Финансовый Планировщик продается как предоставление «полных финансовых планов за считанные минуты», а также призван помочь советникам управлять, перебалансировать и обрабатывать операции с наличными средствами для клиентских портфелей.
Лучшие исследовательские системы включают PortfolioCenter, который поддерживается технологическим подразделением Charles Schwab, одного из крупнейших хранителей независимых RIA. Офис Morningstar также продолжает высоко оценивать ежегодные обзоры и имеет репутацию предлагая доступные и надежные исследовательские возможности для RIA.

Управление бизнесом
Управление бизнесом RIA, очевидно, влечет за собой успешную защиту и рост клиентских активов в соответствии с индивидуальными заявлениями о инвестиционной политике (IPS), которые рассматриваются выше. Но управление бизнесом также включает в себя более мирские задачи, такие как обработка заработной платы, аренда офисных площадей, ведение учета, обеспечение соответствия нормативным требованиям и ведущих сотрудников.
В этом месяце Чарльз Шваб объявил об улучшении своего продукта Portfolio Center, который включал возможности управления документами. В своем пресс-релизе он расценил, что его «NetDocuments [приносит] советники - это средства, позволяющие легко сохранять, извлекать и редактировать клиентские файлы из своего CRM. Эта возможность позволяет быстро искать и извлекать ключевые документы во время работы и помогает советникам управляйте безбумажным офисом ».
Соответствие нормативным требованиям несколько уникально для бизнеса RIA и стало гораздо более важным с момента финансового кризиса. Популярные технологические системы помогают советникам решать требования соответствия регулирующим органам, таким как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и FINRA. Поиски Google приведут буквально сотни систем, которые предлагают помощь RIA для поддержания соответствия нормативным требованиям. Популярные системы продолжают включать ComplianceMax, ProTracker Software и Protegent Surveillance.
Рост бизнеса
Успешные RIA овладели искусством встречи с новыми клиентами и развития своего бизнеса. Высокопроизводительная CRM-система может помочь в управлении этим процессом. Redtail Technology предлагает популярную CRM-систему и поддерживает 14% рынка, согласно финансовому планированию. com. Redtail может понравиться пользователям, которым нравится связывать продукты и использовать возможности управления документами.

Salesforce. com является одним из самых популярных решений для облачных вычислений, существующих сегодня и остается популярной CRM-системой среди RIA и профессионалов в области продаж практически в каждой отрасли. В противном случае простой файл Microsoft Excel может сделать отличную работу для консультантов, не заинтересованных в оплате более специализированной CRM-системы.

Практический результат
Технология должна продолжать развиваться, что принесет пользу RIAs в будущем. В наши дни существует убедительная комбинация сложного программного обеспечения и интернет-систем, доступных по разумным ценам. Более крупные RIA могут иметь ресурсы для индивидуальных предложений, чтобы соответствовать их конкретным потребностям. Меньшие консультанты могут быть абсолютно счастливы в приобретении готовых систем, которые более стандартизированы, но также намного более экономичны.