Что такое «Доверенность»

Доверенность (POA) является юридическим документом, дающим одному лицу (доверенному или доверенному лицу) право действовать по другому лицо (основной). Агент может иметь широкие юридические полномочия или ограниченные полномочия для принятия юридических решений о собственности, финансах или медицинской помощи принципала. Доверенность часто используется в случае болезни или инвалидности принципала, или когда руководитель не может присутствовать, чтобы подписать необходимые юридические документы для финансовых операций.

Лицо, назначенное в качестве доверенности, не обязательно является адвокатом. Человек может просто быть доверенным членом семьи, другом или знакомым.

РАЗРЕШЕНИЕ «Доверенность»

Доверенность должна учитываться при планировании долгосрочного ухода. Существуют различные типы POA, которые подпадают под общую доверенность или ограниченную доверенность.

Общая доверенность действует от имени принципала по всем вопросам, разрешенным государством. Агент по общему соглашению POA может быть уполномочен заботиться о таких вопросах, как обработка банковских счетов, подписание чеков, продажа имущества и активов, таких как акции, подача налогов и т. Д. Ограниченная доверенность дает агенту право действовать от имени принципала в конкретных вопросах или событиях. Например, ограниченная POA может явно указывать, что агенту разрешено управлять только аккаунтами выхода на пенсию. Ограниченная POA также может быть ограничена определенным периодом времени, e. г. , если руководитель будет за пределами страны, скажем, через два года.

Большинство документов, подтверждающих полномочия, позволяют агенту представлять принципала по всем имущественным и финансовым вопросам до тех пор, пока умственное состояние ума является хорошим. Если возникает ситуация, когда руководитель становится неспособным принимать решения для себя, соглашение о доходе автоматически прекратится. Тем не менее, тот, кто хочет, чтобы POA оставалась в силе после ухудшения здоровья человека, должна была подписать долговременную доверенность (DPOA).

Прочная доверенность остается под контролем определенных юридических, имущественных или финансовых вопросов, конкретно изложенных в соглашении, даже после того, как директор становится психически недееспособным. Хотя DPOA может оплачивать медицинские счета от имени принципала, долгосрочный агент не может принимать решения, связанные с состоянием принципала, например. г. , отказ от основной поддержки жизни не до DPOA.

Принципал может подписать долгосрочную доверенность на медицинское обслуживание или доверенность на здравоохранение (HCPA), если он хочет, чтобы агент имел право принимать решения, связанные со здоровьем. Этот документ, также называемый прокси-провайдером здравоохранения, описывает согласие принципала предоставить привилегии агента POA в случае неудачного медицинского состояния.Долгосрочная доплата за медицинское обслуживание юридически обязана контролировать решения о медицинской помощи от имени принципала.

Другим типом DPOA является долговечная доверенность на финансы или просто финансовая доверенность. Этот документ позволяет агенту управлять деловыми и финансовыми делами принципала, такими как подписание чеков, подача налоговых деклараций, отправка по почте и хранение чеков социального страхования и управление инвестиционными счетами, в случае, если последний становится неспособным понять или принять решения. В той степени, в которой соглашение выражается как ответственность агента, агент должен выполнить пожелания принципала в меру своих возможностей.

Когда агент действует от имени принципала, принимая инвестиционные решения через посредника или медицинские решения через медицинского работника, оба учреждения попросят обратиться к DPOA. Хотя DPOA по медицинским и финансовым вопросам может быть одним документом, хорошо иметь отдельный DPOA для здравоохранения и финансов. Поскольку DPOA для здравоохранения будет иметь личную медицинскую информацию принципала, было бы нецелесообразно, чтобы брокер имел ее, и медицинским специалистам также не нужно знать о финансовом состоянии пациента.

Условия, для которых активная ДОА может стать активной, устанавливаются в документе, называемом весенней доверенностью. Подлинная POA определяет тип события или уровень выведения из строя, который должен произойти до того, как начнутся действия DPOA. Доверенность может оставаться бездействующей до тех пор, пока отрицательное заболевание не активирует ее до DPOA.

Доверенность может закончиться по ряду причин, например, когда главный умирает, главный ее аннулирует, суд признает его недействительным, главный развод с супругом (супругом), который оказывается агентом, или агент может больше не выполняют изложенные обязанности.

Есть много веских причин, чтобы сделать доверенность, поскольку это гарантирует, что кто-то будет следить за вашими финансовыми делами, если вы станете недееспособными. Вы должны выбрать доверенного члена семьи, проверенного друга или уважаемого и честного профессионала. Помните, однако, что подписание доверенности, которая предоставляет широкие полномочия агенту, очень похоже на подписание бланка - поэтому убедитесь, что вы выбираете разумно и понимаете законы, которые применяются к документу.

Форма доверенности

Вы можете купить или скачать шаблон доверенности. Если вы это сделаете, убедитесь, что это для вашего государства, так как требования различаются. Однако этот документ может быть слишком важен, чтобы упустить возможность получить правильную форму и правильно ее обработать.

Лучший способ начать процесс установления доверенности - это найти адвоката, который специализируется на семейном праве в вашем штате. Если плата адвоката больше, чем вы можете себе позволить, юридические службы, в которых работают аттестованные адвокаты, существуют практически во всех частях Соединенных Штатов. Посетите веб-сайт Корпорации юридических услуг, в котором есть функция поиска «Найти юридическую помощь».Клиенты, которые получают квалификацию, получат бесплатную помощь (бесплатно).

Многие штаты требуют, чтобы подпись принципала (лицо, которое инициирует POA) было заверено нотариально. Некоторые государства также требуют, чтобы подписи свидетелей были нотариально заверены.

В общем, по всей стране применяются следующие условия: всем, кто должен создать POA, следует знать о них:

• Стандартная форма POA для всех 50 государств не существует; закон штата и порядок варьируются
• Все государства согласны с некоторыми версиями прочной доверенности

Нельзя делегировать несколько ключевых полномочий. К ним относятся полномочия:

• Сделать, изменить или аннулировать завещание
• Контракт на брак в большинстве штатов, хотя несколько государств позволяют ему
• Голосовать (но опекун может запросить у избирателя бюллетень от имени принципала )

В то время как детали могут отличаться, к побережью применяются следующие правила:

Поместите его в письменном виде. Хотя некоторые регионы страны принимают устные гранты POA, устные инструкции не являются надежной заменой для получения каждой доверенности, предоставленной вашему агенту, на бумаге написаны дословно. Письменная ясность помогает избежать споров и путаницы.

Используйте правильный формат. Существует множество вариантов форм доверенности. Некоторые POA недолговечны; другие должны продлиться до смерти. Решите, какие полномочия вы хотите предоставить и подготовить POA, специфичную для этого желания. POA также должна удовлетворять требованиям вашего государства. Чтобы найти форму, которая будет принята судом в том государстве, в котором вы живете, выполните поиск в Интернете, обратитесь в магазин канцелярских товаров или попросите местного специалиста по планированию недвижимости помочь вам. Лучшим вариантом является использование адвоката.

Определите стороны. Термин для лица, предоставляющего POA, является «главным». Лицо, получившее доверенность, называется либо «агентом», либо «адвокатом». Проверьте, требует ли ваше государство использовать определенную терминологию.

Укажите полномочия, которые вы хотите делегировать. Доплата может быть такой же широкой или ограниченной, как и основные пожелания. Однако каждая из предоставленных полномочий должна быть ясной, даже если основной предоставляет агент «генеральную доверенность». Другими словами, руководитель не может предоставить широкие полномочия, такие как: «Я делегирую все, что связано с моей жизнью. "

Укажите, является ли ваша POA долговечной. В большинстве штатов доверенность прекращается, если директор недееспособен. Если это произойдет, единственный способ, которым агент может сохранить свои полномочия, - это то, что POA было написано с указанием, что оно «прочное», обозначение, которое заставляет его продлиться всю жизнь директора, если директор не прекратит его.

Нотариально заверять POA. Многие государства требуют, чтобы доверенность была заверена нотариально. Даже в тех штатах, которые этого не делают, потенциально намного легче для агента, если в документе есть печать и подпись нотариуса.

Запишите его. Не все доверенности должны быть официально зарегистрированы уездом, чтобы быть законными. Но запись является стандартной практикой для многих планировщиков недвижимости и отдельных лиц, которые хотят создать запись, которая существует в документе.

Файл. В некоторых штатах требуется, чтобы определенные виды POA были поданы в суд или правительственный офис до того, как они могут быть действительными. Например, в Огайо требуется, чтобы любая ДОПО, используемая для предоставления опеки над ребенком в бабушке и дедушке, должна быть подана в суд по делам несовершеннолетних. Он также требует POA, которая передает недвижимое имущество, которое будет записано округом, в котором находится имущество.

Выбор доверенности

Подобно имущественному документу для вашего дома или автомобиля, POA предоставляет огромные права собственности и ответственности. Это буквально вопрос жизни и смерти в случае медицинской POA. И вы можете столкнуться с финансовыми лишениями или банкротством, если в итоге вы столкнетесь с неправильной или злоупотребляемой долгой POA. Поэтому вы должны выбрать своего агента с максимальной осторожностью, чтобы ваши желания выполнялись в максимально возможной степени.

Очень важно назвать человека, который заслуживает доверия и способен служить вашим агентом. Этот человек будет действовать с теми же юридическими полномочиями, которые у вас были бы, поэтому любые ошибки, допущенные вашим агентом, могут быть очень трудно исправить. Хуже того, в зависимости от степени полномочий, которые вы предоставляете, может быть опасный потенциал для самообслуживания. Агент может иметь доступ к вашим банковским счетам, возможность делать подарки и перечислять средства, а также возможность продать свою недвижимость.

Ваш агент может быть любым компетентным взрослым, включая такого специалиста, как адвокат, бухгалтер или банкир. Но ваш агент может также быть членом семьи, таким как супруг, взрослый ребенок или другой родственник. Именование члена семьи, как вашего агента, позволяет сэкономить плату, взимаемую профессионалом, а также может хранить конфиденциальную информацию о ваших финансах и других частных делах «в семье».

Именование детей в качестве доверенности

Родители, которые создают POAs очень часто выбирают взрослых детей, чтобы служить их агентами. По сравнению с тем, чтобы называть своего супруга в качестве агента, относительная молодость ребенка является преимуществом, когда целью POA является освобождение стареющего родителя от бремени управления деталями финансовых и инвестиционные дела и / или обеспечивать управление для дел стареющего родителя, если родитель становится недееспособным.

В этих случаях супруг, названный агентом, который находится примерно в том же возрасте, что и лицо, создающее POA, может страдать от тех же дебитов, которые привел создателя POA к его установлению, побеждая его цель. Когда ребенок честен, способен и уважает желания родителей, это может быть лучшим выбором для POA.

Когда есть более одного ребенка, родители может бороться с решением о том, кто выбрать роль агента. Это не решение, которое нужно принять легкомысленно. Ваш агент, названный в вашей POA, действует с вашими полномочиями, поэтому дорогостоящие финансовые ошибки, вызванные небрежностью или отсутствием финансового взаимопонимания, невозможно исправить. То же самое относится к актам, которые создают межсемейные конфликты, поощряя некоторых членов над другими.

Хуже всего, когда доставлено в чужие руки, POA может создать настоящую «лицензию на кражу», предоставляя вашему агенту доступ к вашим банковским счетам и возможность тратить ваши деньги и предпринимать много других противоправных действий.

Дети имеют разные персонажи, навыки и обстоятельства, а мудрый выбор детей в качестве агентов и предоставленные им полномочия могут предотвратить эти опасности. Хорошей новостью является то, что вы можете иметь несколько POA, называя отдельные агенты и настраивать их для каждого набора навыков, темперамента и способности действовать от вашего имени.

Рассмотрите эти три ключевых фактора при выборе того ребёнка, которому вы хотите дать важные полномочия в рамках POA:

1. Надежность: Это самая важная черта любого агента, названного в рамках POA. Это включает в себя не только честность, но и надежность в выполнении задач, требующих постоянного внимания, от управления портфелем инвестиций до оплаты счетов и усердия в действии в соответствии с вашими пожеланиями.

2. Способности каждого ребенка: Конкретные способности разных детей могут сделать их наиболее подходящими для выполнения определенных функций в управлении своими финансовыми делами. Вы можете использовать «ограниченные» POA, чтобы дать различным детям определенные и ограниченные полномочия по различным аспектам ваших финансов. Они могут включать в себя:

• Управление ежедневными расходами семьи
• Получение дохода и оплаты расходов на недвижимость
• Управление финансовым портфелем
• Управление страхованием и аннуитетами
• Запуск малого бизнеса семьи

Скажите, что один ребенок - занятый финансовый эксперт, живущий в далеком городе, а другой работает неполный рабочий день и живет рядом. У вас может быть одна POA, которая называет первую для управления вашим инвестиционным портфелем, а другую, которая называет вторую, чтобы управлять ежедневными ежедневными расходами и оплачивать ежемесячные счета.

3. Несколько агентов: Более одного агента можно назвать POA, либо с полномочиями действовать отдельно, либо действовать совместно. Наличие двух детей, отдельно уполномоченных на управление обычными предметами, может быть удобством, если по какой-то причине становится недоступным, в то время как требуется, чтобы двое согласились на основные действия, такие как продажа дома, могут обеспечить семейное соглашение по основным решениям.

Но назначение нескольких агентов может вызвать проблемы, если между ними возникают споры. Например, если двое детей должны действовать совместно при управлении инвестиционным счетом, но не согласны с тем, как это сделать, он может быть эффективно заморожен. Поэтому, выбирая двух детей для совместной работы в качестве агентов в рамках POA, убедитесь, что у них есть не только навыки для этой задачи, но и личности, чтобы сотрудничать.

Риски именования детей в качестве доверенности

Ошибки - и, что еще хуже, акты самообслуживания, совершенные вашим агентом, могут быть чрезвычайно дорогостоящими. Это особенно важно для долговременной POA, которая обеспечивает широкий контроль над вашими делами в то время, когда вы недееспособны.

Вы должны быть уверены, что агент будет следовать вашим инструкциям, имеет возможность сделать это и будет преследовать ваши пожелания даже по поводу возражений других членов семьи, если это необходимо.

Никогда не называйте ребенка своим агентом как «справедливость», чтобы избежать обидных чувств или сохранить семейную гармонию, если вам не хватает доверия. Силы слишком важны, чтобы быть предоставленными, кроме как по достоинству надежности и способности.Остерегайтесь называть ребенка своим агентом, если:

• Вы испытываете трудности, неловкость или сопротивление, когда объясняете ребенку обязанности, которые должны быть приняты в качестве вашего агента в рамках POA
• Ребенок может быть недоступен для выполнения своих обязанностей, или не быть надежным при этом из-за его собственных забот или отвлекающих факторов
• У ребенка есть проблемы с азартными играми или злоупотреблением психоактивными веществами
• У ребенка серьезные проблемы и / или был безответственным в управлении его / ее собственные финансы и дела
• Ребенок занимается внутрисемейными конфликтами, которые могут привести к использованию полномочий, полученных в рамках POA, в пользу некоторых членов семьи над другими.

Помните об опасности кражи и самообслуживания, созданных POA, даже если ваш агент является вашим собственным ребенком. Исследование злоупотреблений, совершаемых в рамках финансовых ПОС, показало, что 57% жертв были компетентными, и из них 70% потеряли более половины своих активов.

Чтобы свести к минимуму риск такого правонарушения, в дополнение к указанным выше шагам, ваша POA требует от вашего агента периодически сообщать обо всех действиях сторонним лицам, таким как бухгалтер или поверенный семьи. Другими словами, «доверяйте, но проверяйте. «Способный адвокат может разработать вашу ДОПОГ, чтобы включить эти гарантии в соответствии с вашими законами штата.

Поскольку семейные обстоятельства меняются, периодически просматривайте и обновляйте созданные вами POA. Вы можете отозвать POA, просто написав письмо, которое четко идентифицирует его, и заявляет, что вы отменяете его, и отправляете письмо своему бывшему агенту. (Некоторые штаты требуют, чтобы такое письмо было заверено нотариально.) Также рекомендуется отправлять копии третьим лицам, с которыми агент мог действовать от вашего имени. Затем создайте новую POA и доставьте ее до вашего нового выбора агента.

Доверенность может предоставить вам как удобство, так и защиту, предоставив доверенным лицам правовые полномочия действовать от вашего имени и в ваших интересах. Взрослые дети, которые являются полностью заслуживающими доверия и способными выполнить ваши пожелания, могут стать лучшим агентом в вашей POA. Но не называйте человека агентом просто потому, что он или она ваш ребенок - убедитесь, что ваш агент заслуживает доверия и способен в качестве первого требования, кого вы называете.

Получение родителями 'для создания доверенности

Если вы в этом случае являетесь ребенком, а не родителем, вы сталкиваетесь с другим набором препятствий.

Родители часто неохотно дают другим власть над своими делами. Более того, POA применяются к отдельным лицам, а не к парам, поэтому задача состоит в том, чтобы убедить каждого родителя создать POA. Если у вас есть родитель, который не хочет этого делать, попробуйте следующие идеи, чтобы убедить их.

Предупредить об опасности не иметь POA. Если родитель становится недееспособным и не может управлять своими делами без POA на месте, что позволяет указанному агенту вмешаться и сделать это, тогда никто не может иметь законного права на это. Например, никто не может иметь права на получение дистрибутивов ИРА родительскими потребностями для получения дохода или заимствования средств для оплаты медицинских счетов или для обращения с IRS в отношении налогов родителя.

Затем необходимо обратиться в суд, чтобы попытаться называться консерватором или опекуном для родителя, курс, который может оказаться дорогостоящим и медленным, и может быть оспорен, что приведет к семейным конфликтам.

Предложите настраиваемые POA для своих нужд. Существует много разных видов POA, и у человека может быть больше одного. В то время как общая POA позволяет агенту действовать с полномочиями создателя POA по всем вопросам, специальная POA может ограничить это полномочие конкретным субъектом, например, управлять инвестиционным счетом или в течение ограниченного периода времени, например создатель POA выезжает за границу. (Более подробно см. «Основания для назначения общей доверенности».)

Обычные POA прекращаются, когда создатель становится недееспособным, но остается «прочная POA», чтобы позволить агенту управлять делами создателя и «возникать» POA "вступает в силу только в том случае, если создатель POA становится недееспособным. Медицинская или медицинская дозаправка позволяет агенту принимать медицинские решения от имени недееспособного лица.

Превратите своего родителя, создав один или несколько POA для удовлетворения конкретных пожеланий родителей.

Начните с малого. Вы можете начать с предложения специальной POA, которая будет использоваться только для того, чтобы обеспечить удобство, которое родитель будет оценивать - например, тот, который позволяет вам подготовить и подать налоговую декларацию родителя и управлять отношениями родителя с IRS. Родитель, который получает выгоду от одной POA, более вероятно, станет открытым для использования другими.

Попросите их действовать ради других. Попросите родителей создать POA для всех в семье - детей и внуков - которым могут быть причинены вред от осложнений и издержек, которые возникают, если родитель лишен трудоспособности без надежной POA, чтобы управлять делами родителей.

Постройте в целях защиты. Создатель POA может и должен быть обеспокоен риском того, что агент будет злоупотреблять полномочиями, полученными по нему. Застраховать это, если POA требует, чтобы агент периодически сообщал о всех действиях, предпринятых доверенной третьей стороне, с которыми соглашаются члены семьи, - например, адвокат или бухгалтер семьи. Или имейте имя двух агентов и требуйте, чтобы они договорились о крупных сделках, таких как продажа дома.

Присоединяйтесь к ним. Лица всех возрастов получают ценную защиту от долговременного ПОА, так как каждый может стать неожиданно недееспособным на любом этапе жизни. Один из способов побудить неохотного родителя создать прочную POA - создать его для себя и попросить своего родителя присоединиться к вам, сделав то же самое.

Обратитесь к доверенным советникам. Надежные профессиональные консультанты, такие как юрист, бухгалтер и / или врач, могут помочь убедить родителей в мудрости и необходимости принятия ПОА.

Получение POA от ваших родителей может обеспечить ценные преимущества как для них, так и для всей семьи. Если они неохотно предоставляют широкие полномочия сразу, вы все равно сможете убедить их сделать это постепенно. Но не откладывайте, или могут быть дорогостоящие последствия.

Человек должен обладать умственной компетентностью для создания доверенности. Как только родитель теряет способность управлять своими делами, уже слишком поздно, и судебные разбирательства, вероятно, понадобятся. (См. Также: Когда критически важно установить доверенность?)