В рамках индустрии взаимных фондов Группа Vanguard известна своим недорогим подходом к инвестированию, и она расширила свою положительную репутацию благодаря предложению 529 планов сбережений. Инвесторы, ищущие 529 сберегательных планов, хотят иметь удобный способ сэкономить для высшего образования с минимальными затратами и легкостью открытия учетной записи в Интернете. План Vanguard 529 College Savings Plan предлагает 19 индивидуальных портфолио и три модели портфеля по возрасту, которые могут вместить различные стили инвестиций. Как и в случае с другими инвестиционными фондами Vanguard, это продукт с прямым продажей.

Почему инвесторы должны учитывать 529 планов

Инвестирование в 529 сберегательных планов позволяет использовать льготный налоговый метод для получения высшего образования. Владелец создает учетную запись для получателя или студента. Прибыль на счете не облагается федеральным налогом, если средства используются для получения квалифицированных образовательных расходов, таких как обучение в колледже, книги и комната и питание. Владелец учетной записи определяет, когда средства распределяются для высшего образования.

529 Планы с государственной поддержкой

Каждое государство предлагает свой собственный сберегательный план на 529; Авангард 529 College Savings Plan спонсируется штатом Невада. План авангарда находится в ведении Совета попечителей коллегиальных планов Невады и под председательством государственного казначея штата Невада. Инвесторам не обязательно быть резиденты Невады, и бенефициары не должны посещать школу в Неваде.

Vanguard также предлагает выбор взаимного фонда в рамках программы College Savings Iowa 529 Plan, которая позволяет вложить минимум 25 долларов США.

Особенности и преимущества плана Vanguard

План Vanguard 529 - это недорогие инвестиции с прямым продажей с широким выбором хорошо управляемых портфелей. Удобство открытия и ведения учетной записи онлайн без оплаты комиссий за продажу обеспечивает простой процесс для собственных инвесторов. План Vanguard 529 высоко оценен среди конкурентов.

Стоимость плана авангарда

Более низкие тарифные планы привлекают инвесторов, и Vanguard использует свои предложения по паевым инвестициям в индексы, чтобы снизить расходы. Плата за регистрацию за открытие Vanguard 529 College Savings Plan не взимается, и комиссионных сборов не взимается. Согласно недавнему исследованию, проведенному Morningstar, прямые продажи 529 планов растут быстрее, чем планы, проданные советником.

Расходы для плана Vanguard являются одними из самых низких в отрасли. Модели портфелей по возрасту имеют коэффициент расходов 0,19%, а отдельные портфели - от 0,19 до 0,49%. Ежегодная плата за обслуживание составляет 20 долларов США для счетов с балансом менее 3 000 долларов США.

Предлагаемые типы портфелей

Модели портфелей по возрасту популярны в 529 планах. В линейке Vanguard представлены три модели портфеля по возрасту: консервативная возрастная, умеренная возрастная и агрессивная по возрасту. В каждой из этих трех категорий существует несколько возрастных ограничений для ребенка от 0 до 5 лет, от 6 до 10 лет, от 11 до 15 лет, от 16 до 18 лет и старше 19 лет. Управление портфелем автоматически корректирует модели по мере возраста ребенка, переходя к менее рискованному портфелю, когда ребенок приближается к возрасту колледжа.

Индивидуальные портфели варьируются от консервативного денежного рынка до фондовых портфелей, которые можно использовать для настройки собственной стратегии инвестора.

Как Vanguard сравнивается с другими 529 планами?

План Vanguard 529 занял третье место среди Morningstar за лучшие 529 планов на 2015 год. Этот золотой рейтинг был достигнут благодаря привлекательным, хорошо управляемым инвестиционным предложениям с конкурентоспособными комиссиями, которые, как ожидалось, превзошли своих сверстников. Топ-рейтинг 529 плана на 2015 год был инвестиционным планом колледжа штата Мэриленд Т. Роу Прайс.

Авангард снизил свои расходы на 529 планов шесть раз с момента запуска плана в 2002 году. Morningstar последовательно отдавал план Vanguard 529 высокого рейтинга.