TripAdvisor помогает путешественникам находить отели, Yelp помогает ресторанам находить рестораны, а список Angie's помогает людям найти домашних работников, но несколько сайтов предоставляют обзоры финансовых консультантов. Когда SEC пересмотрит свои правила по этому вопросу, советники могут ожидать увидеть все большее число обзоров в различных установленных приложениях и стартапах. Обработка этих обзоров может стать все более важным шагом в работе финансового консультационного бизнеса.

Давайте посмотрим на некоторые места, где можно найти онлайн-обзоры, передовые методы для обработки отзывов и правила SEC, касающиеся всего процесса. (Для соответствующего чтения см .: Приходящее фидуциарное правило: советник и влияние клиента. )

Поиск отзывов онлайн-консультантов

Есть несколько разных мест, где потребители могут найти онлайн-обзоры финансовых консультантов, включая популярные онлайн-приложения, такие как Yelp и нишевые финансовые приложения, такие как WalletHub.

NerdWallet - один из самых популярных сайтов, который позволяет финансовым советникам отвечать на вопросы от посетителей. Основываясь на качестве этих ответов, финансовые консультанты оцениваются и организуются для посетителей, ищущих варианты. Это отличный способ построить доверие в нишевом финансовом сообществе, которое может стать источником потенциальных клиентов.

Еще один популярный сайт для финансовых консультантов - WalletHub, который был запущен Evolution Finance в феврале 2012 года. Веб-сайт предоставляет потребителям обзоры многих финансовых продуктов и услуг, начиная от кредитных карт и заканчивая банковскими услугами. Это быстро растущий источник обзоров финансовых консультантов, которые начинают оцениваться в поисковых системах.

Проблема со многими такими источниками заключается в том, что обзоров не так много. Рестораны могут ежедневно обслуживать сотни гостей, которые могут оставить отзыв, но у типичного финансового консультанта может быть только 100 клиентов одновременно и - до сих пор - не могли запрашивать отзывы. Кроме того, многие веб-сайты, посвященные онлайн-обзору, генерируют большинство своих отзывов от небольшого числа активных пользователей или тех, у кого есть плохие впечатления и которые хотят выпустить. (Для соответствующего чтения см .: Советы советника о том, как разговаривать с клиентами. )

Правила SEC, регулирующие обзоры

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) была давним критиком онлайн-обзоров для финансовые консультанты. С учетом наличия средств к существованию потребителей регулирующее агентство обеспокоено тем, что эти обзоры могут быть подвергнуты манипулированию и что существует большой потенциал для злоупотреблений.

Исходные правила очень ясны в этом отношении, говоря:

«[i] t представляет собой мошеннический, обманный или манипулятивный акт, практику или бизнес-процесс […] для любого инвестиционного консультанта, зарегистрированного или требуемого быть зарегистрированным в соответствии с [Законом о советниках], прямо или косвенно, публиковать, распространять или распространять любые, которые прямо или косвенно ссылаются на любые свидетельства любого рода в отношении советника по инвестициям или в отношении любого совета, анализа, отчета или другой услуги предоставленный таким инвестиционным консультантом.«

Хорошей новостью является то, что Отдел управления инвестициями SEC в последние годы смягчил правила, касающиеся социальных сетей. Финансовые консультанты теперь могут обрабатывать обзоры в тех случаях, когда они не контролируют содержание обзора, рецензент никоим образом не компенсируется, все отзывы (положительные и отрицательные) публикуются, и советник не рекламирует свои услуги на страницы, на которых отображаются отзывы (например, отзывы). (Для соответствующего чтения см .: Предлагаемые правила DoL: как они повлияют на финансовых консультантов. )

Эти правила предполагают, что страницы Facebook и другие средства массовой информации, где советники не имеют контроля над содержимым, которое публикуют другие, могут быть разрешены. Уловка заключается в том, что советники не могут размещать маркетинговые материалы на этих страницах, не рискуя нарушить правило отзыва.

Лучшие практики для культивирования отзывов

Лучший способ охватить онлайн-обзоры - активно развивать их у существующих клиентов. Таким образом, финансовые консультанты могут обеспечить, чтобы у их бизнеса было достаточно онлайн-отзывов для потенциальных клиентов для принятия обоснованного решения без нарушения правил SEC.

Посетители ищут три вещи при чтении онлайн-отзывов:

• Количество отзывов: Финансовый консультант с одним 5-звездочным рейтингом находится в лучшем положении, чем консультант без рейтинг вообще. Но советник с 100 отзывами и 4-звездочным рейтингом может быть воспринят как более популярный посетителями.
• Общая оценка: Финансовые консультанты, достигшие критической массы онлайн-обзоров (определенных по сравнению со своими сверстниками на конкретном веб-сайте обзора), будут соревноваться в основном на основе их общего рейтинга и, во-вторых, по содержанию отзывов.
• Содержание отзыва: Финансовые консультанты с более полезными более длительными отзывами могут быть предпочтительнее конкурентов с простыми рейтингами и / или краткими отзывами. (Для соответствующего чтения см. Потеря клиента не всегда плохая. )

Финансовые консультанты могут совершенствовать онлайн-обзоры, чтобы улучшить эти показатели, попросив клиентов рассказать о том, что им нравится в отношении их услуг и производительности, а затем предоставить iPad или планшет в зале ожидания и попросить клиентов оставить пока они ждут. Конечно, советники не должны предлагать ничего, что могло бы быть истолковано как компенсация, им следует избегать удаления каких-либо комментариев (даже отрицательных), и они должны отводить клиентов от публикации личной информации.

The Bottom Line

Онлайн-обзоры - это популярный способ для потребителей найти все, от лучшего ресторана до водопроводчика, но найти консультантов таким образом было трудно. С изменением сердца SEC, обзоры советников могут стать более заметными на протяжении многих лет на популярных веб-сайтах обзора и нишевых финансовых веб-сайтах. Финансовые консультанты могут обрабатывать онлайн-обзоры, чтобы ориентироваться на эти новые области рынка, но при этом должны внимательно соблюдать правила. (Для соответствующего чтения см. Покупки для финансового советника. )