Если вы хотите инвестировать в долгий путь - как в случае выхода на пенсию, - тогда вы можете проверить, что Шваб может предложить через свои целевые денежные средства. Эти средства поступают с низкими коэффициентами затрат (или вообще не имеют), которые принесли впечатляющие результаты в долгосрочной перспективе и принесли относительно щедрые дивиденды.

Исключая фонд, который отслеживает S & P 500, средства, которые мы рассмотрим ниже, имеют целевую дату, в этом случае 2030, 2040 или 2050. Вы заметите, что целевой фонд 2050 больше подвержен акциям, чем другие фонды, потому что на ранней стадии игры и акции имеют тенденцию доставлять лучшие прибыли в долгосрочной перспективе. Любые временные обращения на фондовый рынок могут быть компенсированы в последующие годы.

Целевой фонд в 2030 году не имеет такого же воздействия на акции (хотя все еще много подверженности), и берет более безопасный подход, выделяя увеличенный капитал на фиксированный доход, поскольку вы почти на пенсии. (Подробнее см. Ниже: 5 лучших паевых инвестиционных фондов для вашего пенсионного портфеля. )

Все номера ниже по состоянию на 29 октября 2015 года.

Schwab Target 2030 (SWDRX)

Цель : Укрепление капитала и доход в соответствии с текущим распределением активов. Целевая дата: 2030.

Чистые активы: $ 763. 43 млн.

Дивиденды Доходность: 2. 40%

1-летняя производительность: -1. 01%

Дата начала: 1 июля 2005 г.

Производительность с момента создания: 51. 11%

Коэффициент затрат: 0. 00%

Соотношение расходов Средняя: 0. 50%

Общее распределение Разбивка

Акции: 71. 03%

Облигации: 22. 10%

Наличные: 5. 32%

Другое: 1. 36%

Распределение распределения сектора акций (вверху 3 )

Технология: 18. 09%

Финансовые услуги: 21. 13%

Здравоохранение: 14. 70%

Рейтинг облигаций

AAA: 67. 10% > AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

Ниже B: 1 28%

Другое: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Цель: Укрепление капитала и доход в соответствии с текущим распределением активов. Целевая дата: 2040.

Чистые активы: 800 долларов США. 78 млн.

Дивидендная доходность: 2. 48%

1-летняя производительность: -1. 91%

Дата начала: 1 июля 2005 г.

Производительность с момента создания: 58. 63%

Коэффициент затрат: 0. 00%

Соотношение расходов Средняя: 0. 50% (для смежных чтений, см.:

Руководство для начинающих по Шарлову Швабу онлайн-брокеру. ) Распределение общего распределения

Акции: 84. 15%

Облигации: 10. 54%

Наличные: 3. 81%

Другое: 1. 39%

Распределение распределения сектора акций

(вверху 3) Технология: 17. 87%

Финансовые услуги: 21. 27%

Здравоохранение: 14. 57 %

Рейтинг облигаций

AAA: 65. 39%

AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

BB: 1. 87 %

B: 0. 49%

Ниже B: 1. 34%

Другое: 1.18%

Цель Шваб 2050 (SWNRX)

Цель: Укрепление капитала и доход, соответствующий текущему распределению активов. Целевая дата: 2050.

Чистые активы: 49 долларов США. 21 млн.

Дивидендная доходность: 2. 47%

1-летняя производительность: -0. 94%

Дата начала: 23 января 2013 г.

Производительность с момента создания: 25. 17%

Коэффициент затрат: 0. 00%

Соотношение расходов Средняя: 0. 48%

Общее распределение Разбивка

Акции: 90. 22%

Облигации: 5. 31%

Наличные: 3. 21%

Другое: 1. 21%

Распределение распределения сектора акций

(вверху 3 ) Технология: 17. 57%

Финансовые услуги: 22. 23%

Здравоохранение: 14. 13%

Рейтинг облигаций

AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

Ниже B: 1. 40% > Другое: 1. 31% (для смежных чтений см .:

Плюсы и минусы только для ETF-401 (k) Планы.

) Индекс Schwab S & P 500 (SWPPX) Цель: Треки общий доход S & P 500.

Чистые активы: 20 долларов США. 53 млрд.

Дивидендная доходность: 1. 90%

1-летняя производительность: 3. 66%

Дата создания: 19 мая 1997 г.

Производительность с момента создания: 153. 32%

Коэффициент затрат : 0. 09%

Соотношение расходов Средняя: 1. 04%

Общая разбивка распределения

Акции: 98. 92%

Облигации: 0. 00%

Наличные: 0. 60%

Другое: 0. 48%

Топ-5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174. 34 + 0. 05%

Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 74 + 0,32%

Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) Корпорация Exxon Mobil (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 53-0. 26%

Создано с Highstock 4. 2. 6 ) Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139. 81 + 0. 04%

Создано с Highstock 4. 2. 6 ) General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 17 + 0. 20%

Создано с Highstock 4. 2. 6 ) Нижняя линия Любой, кто ищет доступный пенсионный фонд, который предлагает отличную долгосрочную стоимость, должен рассмотреть фонд Schwab s. Эти средства стратегически разработаны и хорошо выполняются на исторической основе. Чем моложе вы, тем больше риска вы должны предпринять, потому что наступит время, чтобы компенсировать любые возможные потери. Чем старше вы, тем больше вы должны полагаться на меньшую прибыль за счет фиксированного дохода, чтобы сохранить капитал. Эти средства предназначены для защиты этих целей, и по всем счетам они хорошо управляются. (Для соответствующего чтения см .:

Анализ ETF: Широкий рынок Шваб США.

)