Вы не станете миллиардером, играя на фондовом рынке. Не имеет значения, действительно ли вы хороши и действительно счастливы. Это даже не имеет значения, если вы начнете с относительно значительного состояния. Фондовый рынок хорош для многих вещей, и инвестирование играет определенную роль в финансовом будущем почти каждого, но это не средство для создания миллиардеров.

Это не значит, что невозможно получить статус миллиардера. Forbes определил 1, 826 миллиардеров в своем 29-м ежегодном списке миллиардеров, включая рекорд 290 членов. Мировые супер-богатые исходят из огромного количества фонов, и много началось с почти никаких денег, о которых можно было бы говорить. Ключевое понимание, однако, состоит в том, что ни один из них не сделал его там с брокерского счета.

Уоррен Баффет, председатель Berkshire Hathaway и самодельный миллиардер, является одним из самых богатых людей на планете. Он, наверное, самый известный инвестор всех времен. Oracle Омаха купил свой первый запас, шесть акций Cities Service, когда ему было всего 11 лет. Он зациклился на рынках всю свою жизнь, обученный под великим Бенджамином Грэмом, объединился с Чарли Мунгером и вступил в 2015 году с чистой стоимостью более 62 миллиардов долларов. Это фантастическая история, но ее легко понять неверно, почти невозможно подражать и требует гораздо больше, чем просто управление портфелем.

Посмотрите, как супер-богатые на самом деле зарабатывают деньги

Большинство людей ошибаются в истории Баффета. На первый взгляд, главный герой истории выглядит как прилежный, мудрый инвестор, который изучал основы бизнеса, делал хорошие подборки акций и ездил на волне выше среднего дохода от рынка до огромных волнений.

Баффет - не единственный пример. Карл Икан и Джордж Сорос каждый строили портфель акций миллиардера с 1960-х годов, рисуя легионы подражателей в этом процессе. Каждый из них обращается к другому подмножеству инвесторов: Икон против контрабандистов, Баффетту к фундаменталистам и Соросу, к защитникам рефлексии инвесторов, основанным на психологии.

Вы не можете следить за их инвестиционными шагами до статуса миллиардера, потому что Баффет, Икан и Сорос - это не просто инвесторы. Они также являются проницательными предпринимателями и предпринимателями, обладающими высокой способностью удовлетворять требования акционеров и потребителей в нужное время.

Рассмотрим Баффетт, чей гений лежал в личной оценке бизнес-операций и обнаружении недооцененных возможностей. К тому времени, когда ему было 31 год, Баффет активно проводил семь различных партнерских отношений. Он лично встречался с Walt Disney в 1965 году, прежде чем инвестировать 4 миллиона долларов в компанию Disney. К 1970 году, когда Баффету было 40, миллионер распустил свое (теперь объединенное) партнерство и лишил его активов.Он стал председателем и главным исполнительным директором Berkshire Hathaway, активно летающим по всей стране для проведения оценок и встреч с другими предпринимателями.

Баффет не просто изучал финансовые отчеты и отправлял торговые заказы. Он создал бренд, консультировал потенциальных клиентов по своей деятельности и создал целую национальную бизнес-сеть. Berkshire Hathaway зарабатывает деньги таким образом, чтобы ни один индивидуальный инвестор не мог. Частично это связано с невероятным денежным потоком компании, что позволяет Баффету сокращать сделки, которые недоступны для широкой публики (так называемые «подсластители» в торговле). Это также потому, что у Баффета есть время и силы путешествовать по миру, чтобы исследовать фирмы из первых рук.

Посмотрите вниз список Forbes из 400 самых богатых людей, и вы увидите, что никто из них не сделал свое счастье, сделав инвентаризацию в одиночку. Никто из них не был сотрудниками всей своей карьеры. Все они либо предприниматели, либо финансисты предпринимателей. Большинство собственных предприятий или являются партнерами в многомиллиардных проектах.

Взгляните на математику

S & P 500 вернулась со средней годовой ставкой 9,6% в период между 1928 и 2014 годами. Даже с щедрым ударом до 10%, для инвестора потребуется более 24 лет для того, чтобы стать миллиардером - если он начнет зарабатывать 100 миллионов долларов.

Большинство людей (даже некоторые миллиардеры) не имеют 100 миллионов долларов для инвестиций в акции. Вам, вероятно, потребуется намного больше, чем 10% среднегодового роста, чтобы перейти в класс миллиардера.

Предположим, что вы очень хорошо справляетесь и сберегаете инвестиционные активы на сумму 1 миллион долларов в возрасте до 30 лет, что не является небольшим подвигом, поскольку, по оценкам Бюро переписей, средний размер чистой прибыли для американцев в возрасте до 35 лет составляет 6, 682 долларов. Затем вы применяете все 1 миллион долларов на рынки и каким-то образом реализуете ту же невероятную 17. 7% годовую прибыль, как компания Уоррена Баффета, Berkshire Hathaway. В конце концов, ваш портфель вырастет примерно до 300 миллионов долларов в возрасте до 65 лет. Это большие деньги, но он все еще на 700 миллионов долларов меньше, чем у миллиардера.

Если вам 35 лет, всего за $ 6 000 нужно инвестировать, вам нужно будет пересчитать около 40% прибыли, пока вам не станет 70, чтобы стать миллиардером. Даже если вы создадите удивительный портфель, этого не происходит.

Цифры не складываются. Возьмите реалистичный и практичный взгляд на ваши ожидания на фондовом рынке. В противном случае, слишком легко разочаровываться в производительности и либо слишком рано или слишком агрессивно.

Практический взгляд на инвестиции и благосостояние

В 2014 году автор и финансовый аналитик финансовой информации Филипп Фанара выпустили книгу под названием «Аутсайдер фондового рынка: стать миллиардером». Книга Фанары, которая рекламирует «знание, которого не имеет средний инвестор», - это только последняя публикация в длинной строке томов «get-rich-with-this-trick», и, как и предыдущие, это просто не реальность. Двести страниц психологии инвестора или признания технического образца не превратят ваш брокерский счет в сокровищницу.

Мартин Фридсон, автор книги «Как стать миллиардером: проверенные стратегии от титанов богатства», поражает ногтем по голове. Он указывает: «Если вы избиваете фондовые индексы на 1% последовательно на протяжении более 20 лет, вы являетесь крупной суперзвездой». Цифры уже показали, что невозможно стать миллиардером на этом уровне производительности «массивной суперзвезды», по крайней мере, без массивного запуска.

Уолл-стрит дополняет богатство, и хотя немногие реальные победители могут найти несколько миллионов на биржах, они в значительной степени являются инструментом для избиения инфляции. Реальные состояния, по крайней мере на уровне миллиардера, создаются предпринимателями, которые находят способы поставить продукты или услуги перед сотнями тысяч, если не миллионов, потребителей.