«Дайте мне шесть часов, чтобы расколоть дерево, и я проведу первые четыре, затачивая топор». - Авраам Линкольн

Для собственного инвестора, зная свои сильные и слабые стороны, а также сколько времени и усилий, которые вы готовы совершить, чтобы наметить свой инвестиционный курс, поставит вас в лучшем положении, чтобы добиться успеха. В этой статье будут рассмотрены лучшие способы разбить часто сложную задачу понимания и выделения ваших инвестиций.

Сделать оценку

Лучшее место для начала любого путешествия - узнать, где вы сейчас находитесь. Вообще говоря, чем моложе вы, тем больше вы готовы рисковать. На данный момент не важно, чтобы вы инвестировали 100% ваших расходных средств. Если вы участвуете в финансировании некоторых пенсионных счетов, например, 401 (k) или индивидуальном пенсионном счете (IRA), вы можете спокойно отдыхать, зная, что вы находитесь на правильном пути к здоровому уходу на пенсию.

Ваш временной горизонт, или как долго, пока вам нужно коснуться денег, идет рука об руку с вашим возрастом. Если ваш временной горизонт составляет 25 лет и более, вы можете считать себя ближе к верхней части профиля риска для инвестирования. Это не означает, что вы должны принимать глупые риски, а скорее, что вы можете полностью участвовать на рынках акций, если вы решите. В то время как доходность фондового рынка по своей природе более волатильна, чем другие классы активов, считают, что на фондовом рынке США за 25 лет не было измеренного периода, когда что-либо заработало более высокую прибыль, чем акции.

Оцените свои инвестиционные знания, задав себе несколько простых вопросов. Вы когда-либо делали полный фундаментальный анализ запаса до его покупки? Вы понимаете основы распределения активов и диверсификации? Вы понимаете природу продуктов с фиксированным доходом?

Если вы не можете ответить на окончательное «да» на них, было бы лучше просто создать общее распределение активов в соответствии с вашим возрастом, а оттуда инвестировать в несколько управляемых средств для начала.

Знайте, что у вас есть

Знайте, что у вас есть. Начните с самых последних заявлений от любых инвестиций или планов, которые у вас есть в настоящее время, и определите, какой процент у вас есть в акциях по сравнению с облигациями и денежными средствами.

Затем определите, сколько времени вы потратите на свои личные инвестиции. Цель здесь - придумать фактическое число с точки зрения часов в неделю. Чем выше отношение отдельных акций к имеющимся у вас средствам, тем больше будет времени. Если вы считаете, что вы можете посвятить от четырех до пяти часов в неделю исследованиям, вы можете ориентироваться на владение несколькими отдельными акциями в своем портфеле. Соотношение того, сколько времени вы должны отложить на акцию, является относительной цифрой и будет зависеть от ваших знаний и опыта, поэтому будьте готовы к тому, что эта цифра со временем изменится.

Оценка ваших информационных источников

Вам не нужно подписываться на дорогостоящие услуги передачи данных, чтобы найти данные, необходимые для проведения анализа запасов. Например, вы можете легко найти общедоступную информацию, используя бесплатные источники интернета, например, отчеты о доходах, пресс-релизы, заявки на ценные бумаги и биржу (SEC), отчеты о балансе и движении денежных средств. Любой авторитетный веб-сайт расскажет вам, откуда его данные и как часто он обновляется, поэтому вы можете быть уверены, что ваша информация актуальна и точна.

Установите минимальные рекомендации для оптимизации вашей должной осмотрительности. Минимальный размер рыночной капитализации или колпак оценки - это простой способ отфильтровать десятки тысяч акций в подмножество, которое вы можете просмотреть более полно. Многие бесплатные просеиватели могут выполнить эту задачу для вас.

Составление стратегии

Существует много преимуществ для создания распределения базовых активов с использованием взаимных фондов или биржевых фондов (ETF). Это может отнять у вас много давления. Благодаря этим инвестициям вам не нужно выбирать каждый холдинг в своем портфеле. Решите, какая область рынка вас интересует, будь то конкретный сектор / отрасль или класс активов, и получите опыт управления этой частью своего портфеля более непосредственно.

Посмотрите общий индекс рынка, такой как S & P 500, и просмотрите разбивку сектора. Было бы разумно не расходиться слишком много от этих весов в вашем собственном портфолио. Если у вас есть 60% ваших денег в технопарках, когда они составляют всего 15% от S & P, у вас есть опасное перераспределение ресурсов - даже для самых искушенных инвесторов.

Предположим, например, что вы хотите напрямую изучить и приобрести собственные запасы медико-санитарной помощи и технологий, которые вместе составляют около 30% всего рынка. Вы могли бы построить портфель ETF во всех других секторах, кроме здравоохранения и технологий, и держать это 25-30% для вас, чтобы инвестировать в отдельные акции в этих двух секторах.

Это хорошая идея сохранить «список наблюдения» акций, которые вы исследовали и нашли интерес. Это может быть компания, которая вам действительно нравится, которую в настоящее время ценит полностью, или небольшая компания, которую вы хотели бы следите за ними. Просмотрите этот список за неделю для любых существенных изменений. Когда вы продаете товар из своего портфеля, это станет естественным местом для начала поиска замены.

Переоценка и корректировка стратегии

Выберите расписание для оценки вашего прогресса. Это связано не столько с тем, как вы вернетесь к некоторому эталону, сколько по возможности проанализировать свое распределение активов и прогресс в обучении. Если ваше отношение акций к облигациям значительно изменилось, вы хотите вернуть его в равновесие.

Когда вы просматриваете свои собственные запасы, просмотрите основы еще раз, чтобы убедиться, что ничего не изменилось значительно. Если вы чувствуете себя на вершине вещей и хотите увеличить процент ваших владений, которыми вы управляете напрямую, вы можете сделать это, зная, что вы перераспределяете задумчиво и осторожно.Кроме того, понимайте, что это означает, что ваше почасовое время будет увеличиваться.

Итог

Ты всегда будешь учиться. Настало время вспомнить старую пословицу: «Это путешествие, а не пункт назначения». Это не заставит себя долго ждать, когда вы достигнете больших успехов в понимании финансов. Вы должны быть в состоянии справиться с паевыми инвестиционными фондами или другими транспортными средствами с уверенностью. Время, затрачиваемое на то, чтобы больше узнать об инвестировании, будь то в запасах или нет, всегда платит солидный дивиденд.