Каковы преимущества и издержки (или риски) систематического инвестиционного плана (SIP)?

Каковы преимущества и издержки (или риски) систематического инвестиционного плана (SIP)?
a:

Систематический инвестиционный план (SIP) используется для инвестирования определенной суммы в долларах по заранее определенному графику. Например, вы можете выбрать SIP для покупки 100 долларов в месяц взаимного фонда. Использование такого типа инвестиционной стратегии имеет много преимуществ, включая усреднение доллара и простое бюджетирование. Однако он также несет в себе несколько рисков, таких как отказ от участия на рынке и, возможно, более высокие транзакционные издержки.

Одним из основных преимуществ и причин, по которым инвесторы выбирают SIP для инвестирования, основывается на теории усреднения долларовой стоимости. Этот метод предполагает, что со временем вы можете снизить среднюю стоимость одной акции путем регулярного инвестирования в течение определенного периода времени, тем самым улавливая колебания на рынке. Например, если вы решите приобрести ежемесячную акцию в размере 100 долларов США, вы можете получить 25 акций по цене 4 доллара за акцию, 50 акций - 2 доллара за акцию и 20 акций - 5 долларов США за акцию. Вместо того, чтобы покупать только 75 акций по цене 4 доллара за акцию в начале, разделив инвестиции в размере 300 долларов и инвестируя более трех месяцев, у вас есть 95 акций со средней стоимостью 3 доллара. 15 за акцию.

Есть несколько недостатков в использовании SIP для инвестирования. Сценарий усреднения стоимости доллара, упомянутый выше, может очень легко привести к более высокой средней стоимости на акцию, если цена акций постоянно увеличивается до 10 долларов США за этот период времени. SIP создала бы более высокую среднюю стоимость, а также устранила бы прибыль, которая могла быть реализована, если бы вы вложили всего 300 долларов США первоначально на уровне 4 доллара за акцию.