Финансовый сектор включает банки, компании по управлению активами , инвестиционные организации, страховые компании, управляющие недвижимостью и поставщики услуг, а также другие финансовые компании. Он представляет второй по величине сектор в индексе S & P 500. Инвесторы охватывают отрасль как часть своих стратегий распределения активов в долгосрочной перспективе из-за этих оптимистических прогнозов. Хотя инвестиции в сектор финансовых услуг дают возможность для роста, инвесторы должны знать о рисках, связанных с этим сектором. Финансовые организации сталкиваются с нормативным риском, поскольку более пристальное внимание уделяется требованиям раскрытия информации, критериям кредитования и пошлинам, переданным клиентам. Кроме того, кредитный риск и риск ликвидности представляют собой серьезную угрозу для компаний финансовых услуг, которые могут быть напрямую связаны с ипотечным кризисом 2007 года.

Фонд взаимных финансовых услуг (TFSIX)

Фонд взаимных финансовых услуг, управляемый и поддерживаемый Franklin Templeton Investments, стремится предоставить инвесторам капиталовложения на краткосрочную и долгосрочную перспективу, с доходами как вторичная инвестиционная цель. Как минимум 80% активов фонда в размере 536 млн. Долл. США инвестируются в эмиссионные ценные бумаги компаний, занимающихся отраслью финансовых услуг, которые обладают ценностными характеристиками. Руководители фонда могут инвестировать в арбитражные ссудные ценные бумаги, а также долговые и долевые ценные бумаги компаний, не пользующихся инвесторами. Ограничений в отношении распределения этих ценных бумаг на внешних и внутренних рынках нет. По состоянию на ноябрь 2015 года фонд произвел 10-летний годовой доход в размере 3,2%.

Фонд взаимных финансовых услуг в настоящее время диверсифицирует активы фонда на развитых и развивающихся рынках, включая США, что составляет 53. 99% портфеля, развитый европейский рынок с 21. 13% холдингов, Соединенное Королевство с 11. 42% холдингов и развивающимся азиатским рынком с 5. 78% холдингов. У взаимного фонда финансовых услуг коэффициент расходов составляет 1,41%, что немного ниже среднего показателя по категории 1. 5%, а инвесторы оценивают авансовую загрузку 5,75% при покупке акций.

Изумрудный банковский и финансовый фонд (HSSAX)

Фонд изучения и финансов изумрудов был создан в 1997 году и стремится обеспечить долгосрочный рост за счет увеличения капитала с доходом в качестве цели вторичного инвестирования. Менеджеры фонда инвестируют минимум 80% от $ 287 фонда. 3 миллиона активов в простых и привилегированных акциях компаний, занимающихся банковскими и финансовыми услугами. Фонд в первую очередь инвестирует в отечественные ценные бумаги с характеристиками роста.

В то время как «Изумрудный банковский и финансовый фонд» фокусируется на индустрии финансовых услуг, менеджеры фонда диверсифицируют активы с точки зрения рыночной капитализации. Компании среднего размера финансовых услуг составляют 19. 72% портфеля, при этом компании с малой капитализацией составляют 25-17%, а организации микрозаймов составляют 55,11% от взаимного фонда. Лучшие холдинги включают Bank of the Ozarks на 3. 39%, PacWest Bancorp на 3. 07%, SVB Financial Group - 3. 07%, а Подпись - на 2. 75%. У фонда есть коэффициент расходов 1,6%, а инвесторам взимается коммерческая нагрузка в размере 4. 75% при покупке акций.

Портфель страховки Fidelity Select (FSPCX)

Портфель страхования Fidelity Select имеет дату вступления в силу в 1985 году, что делает его одним из старейших инвестиционных фондов финансовых услуг на рынке сегодня. Фонд в первую очередь стремится предоставить инвесторам долгосрочный прирост капитала, инвестируя не менее 80% своих активов в размере 541 млн. Долл. США в ценные бумаги компаний, занятых в страховой отрасли. Компании могут предоставлять услуги по андеррайтингу, перестрахованию, продаже, распределению или размещению имущества и несчастного случая, страхования жизни или медицинского страхования. Внутренние и иностранные эмитенты рассматриваются для взаимного фонда, и каждый холдинг подвергается фундаментальному анализу, который включает в себя анализ финансового положения, положения отрасли и рыночных условий.

Руководители фонда инвестируют большую часть своих авуаров на североамериканский рынок, а 8,2% инвестировали в развитые европейские эмитенты. Рыночная капитализация также является предметом диверсификации в рамках фонда: 52,4% активов инвестировано в крупные компании, 27,9% - инвестируют в средние компании и 14,4% - инвестируют в компании с гигантскими капиталами. У фонда есть коэффициент расходов 0,8%, а инвесторы не оценивают авансовую нагрузку на момент покупки. Однако при продаже акций взимается комиссия в размере 0,75%.

Фонд финансовых услуг Schwab (SWFFX)

Фонд финансовых услуг Schwab был создан в 2000 году и направлен на обеспечение долгосрочного роста за счет повышения стоимости капитала. Для достижения этой цели менеджеры фонда инвестируют большую часть фонда в $ 57. 1 млн. Активов в долевых ценных бумагах компаний, занимающихся деятельностью, непосредственно связанной с сектором финансовых услуг. Инвестиционный комплекс включает в себя компании по управлению активами, брокерские компании, коммерческие банки, страховые компании, сберегательные и кредитные ассоциации и инвестиционные фонды недвижимости (REIT). По состоянию на ноябрь 2015 года взаимный фонд сформировал 10-летний годовой доход в размере 2,2%.

Фонд финансовых услуг Schwab не инвестирует в иностранные финансовые компании, но он диверсифицирует активы фонда среди различных категорий рыночной капитализации. Паевой фонд состоит из 30. 73% акций гигантской капитализации, 23% акций с крупной капитализацией, 26 83% акций средней капитализации, 11 85% акций с малой капитализацией и 7,6% акций микрозакрытия. Размер фонда составляет 0,9%. Он не взимает авансовые платежи за продажу, но он оценивает комиссионный сбор за 2%, когда инвесторы продают акции.

Т. Фонд финансовых услуг Rowe Price (PRISX)

Фонд финансовых услуг T. Rowe Price стремится обеспечить долгосрочный рост капитала, а также скромный уровень дохода для инвесторов. Менеджеры фонда инвестируют не менее 80% своих $ 519. 9 миллионов активов в простых акциях компаний, работающих в сфере финансовых услуг. Уникальность в том, что управляющие фондами имеют возможность инвестировать в финансовые компании-разработчики программного обеспечения, которые получают значительную часть доходов от обслуживания финансовых компаний. Фонд использует фундаментальный анализ для определения потенциала роста каждой безопасности, включенной в ее инвестиционный состав.

Менеджеры фонда сосредоточены главным образом на инвестициях на внутреннем рынке, но менее 6% активов инвестируются в иностранные эмитенты на развитых рынках. Фонд финансовых услуг T. Rowe Price диверсифицирован на основе рыночной капитализации, в том числе 20. 42% в компаниях с гигантскими капиталами, 24. 23% в компаниях с крупными капиталами, 28. 11% в компаниях с малой капитализацией и 17. 7% в компаниях с малой капитализацией. Фонд имеет коэффициент расходов 0,86%, а инвесторы не взимают комиссионные при покупке или продаже акций.