Для инвесторов, ищущих безопасности, существует множество биржевых фондов (ETF), которые соответствуют этому критерию. ETFs отслеживают базовые индексы или корзины таких активов, как индексные фонды. Часто по сравнению с паевыми инвестиционными фондами, цены на которые основаны на стоимости чистых активов (NAV), ETFs торгуют на биржах, поэтому их цены колеблются в течение дня и зависят от спроса и предложения. ЕФО часто имеют более низкую плату, чем взаимные фонды, и этот недорогой характер сочетается с их высокой ликвидностью, чтобы сделать их привлекательными для многих инвесторов. Инвесторы также могут коротко продать и долго покупать эти средства, делая их более универсальными. Сильный интерес к ЕФО помог увеличить количество этих средств. В результате инвесторы могут выбирать из ETF с широким спектром профилей рисков.

Безопасные ETF

В то время как инвесторы, заинтересованные в использовании ETF для защиты своих директоров, имеют много разных вариантов, особенно привлекательными могут быть ETF, которые инвестируют в облигации США (T-облигации). Многие считают, что Т-связь является окончательным безопасным убежищем, поскольку правительство США всегда может поднять налоги для оплаты своего долга. К счастью для инвесторов, несколько ETF предоставляют доступ к этим финансовым инструментам.

iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF

iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (NYSEARCA: SHY SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 23 + 0. 06% < Создано с Highstock 4. 2. 6 ), первоначально предназначалось для тиражирования инвестиционных результатов, полученных индексом, содержащим казначейские облигации США со сроками погашения от одного до трех лет. Этот временной интервал находится на коротком конце кривой доходности, в котором показана зависимость между доходностью и зрелостью. Однако 2 декабря 2015 года Целевой совет попечителей iShares проголосовал за изменение этой инвестиционной стратегии, соглашаясь на новый подход, в соответствии с которым 31 марта 2016 года или около того, SHY будет стремиться отслеживать ICE US Treasury 1-3 Year Индекс.

С 31 января 2016 года доходность SHY составила 0,35%. Кроме того, фонд имел средневзвешенный срок погашения 1,89 года и эффективную продолжительность 1,86 года , Расход SHY составил 0,15%, а трехлетнее стандартное отклонение - 0,9%.

iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF

iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (NYSEARCA: IEI

IEIiSh 3-7 Trs Bd123. 20 + 0. 06% Создано с Highstock 4 2. 6 ), как и SHY, направлена ​​на отслеживание базового индекса казначейских обязательств США, но он ориентирован на ценные бумаги со сроками погашения от трех до семи лет. Эти финансовые инструменты далее идут по кривой доходности, чем краткосрочные ценные бумаги. Первоначально фонд стремился тиражировать Barclays U. S. 3-7 Year Treasury Bond Index. Тем не менее, Целевой совет попечителей iShares принял решение об этой инвестиционной стратегии в декабре.2, 2015, в соответствии с которым IEI будет стремиться следовать индексу 3-7-го года ICA US Treasury по состоянию на 31 марта 2016 года. По состоянию на 31 января 2016 года у IEI была доходность 1,36%. средневзвешенный срок погашения 4. 78 лет и эффективная продолжительность 4. 52 года. Кроме того, он имел трехлетнее стандартное отклонение 2,81% и коэффициент расходов 0,15%.

iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF

iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (NYSEARCA: IEF

IEFiSh 7-10 Trs Bd106. 50 + 0. 12% Создано с помощью Highstock 4 2. 6 ) стремится тиражировать показатели индекса, содержащие Treasuries со сроками погашения от семи до десяти лет. Однако эта стратегия запланирована на 31 марта 2016 года или около того, и в этот момент фонд будет нацелен на отслеживание индекса ICE U. S. Treasury 7-10 Year Index. IEF дал 1. 84% на 31 января 2016 года, тогда как средневзвешенный срок его погашения и эффективная продолжительность составляли 8. 5 лет и 7 62 года, соответственно. Его трехлетнее стандартное отклонение составило 5,29%, а его коэффициент расходов составлял 0,15%.

Что это означает для инвесторов

Инвесторы, которые хотят дифференцировать эти ETF, могут извлечь выгоду из тщательного наблюдения за их различной волатильностью и доходностью. В то время как IEF 1. 84% доходность почти в четыре раза больше, чем у SHY, трехлетнее стандартное отклонение IEF примерно в девять раз больше, чем у SHY. При рассмотрении ETF на основе облигаций важно помнить, что скромное увеличение доходности может соответствовать более крупным изменениям волатильности. Кроме того, эти ETF, основанные на долгах, сопряжены с собственными рисками. Они уязвимы к риску процентных ставок, что является шансом, что изменения процентных ставок повлияют на их базовые облигации.