В ноябре 1935 года был запущен траст корпоративных лидеров Voya (LEXCX). Было бы сложно выбрать более опасное время для начала нового фонда, поскольку это было во время Великой депрессии, но это было точка. Руководители фондов полагали, что если компания сможет выжить в течение этого времени, то они, вероятно, будут процветать в долгосрочной перспективе. Методология была простой: инвестировать в 30 крупнейших компаний, исключая банки и финансовые компании, которые в то время боролись и не доверяли.

Производительность и сверстники

Согласно Voya, LEXCX превзошел Standard & Poor's 500 и Dow Jones Industrial Average более 40 лет. Это будет похоже на альфа-фонд по сравнению с любыми потенциальными сверстниками, но вам всегда нужно смотреть на цифры. В приведенной ниже таблице представлены шесть фондов с аналогичными методологиями. Он также включает в себя цель (для чего стремится фонд), коэффициент расходов, годичная производительность, дивидендная доходность, минимальные инвестиции и чистые активы. (Более подробно см .: Наивысшие исполняемые взаимные фонды Дрейфуса с момента создания .)

Цель	Коэффициент затрат	1 год	Дивидендная доходность	Минимальная инвестиция	Чистые активы
LEXCX	Рост и доход капитала	0. 53%	-1. 48%	2. 23%	$ 1, 000	$ 1. 03 млрд.
MIGFX	Учет стоимости капитала	0. 73%	-4. 16%	0. 83%	$ 1, 000	$ 6. 69 млрд.
AIVSX	Долгосрочный рост и доход	0. 58%	-6. 21%	1. 66%	$ 250	$ 75. 48 млрд.
FFIDX	Долгосрочный рост	0. 52%	-6. 04%	0. 71%	$ 2, 500	$ 4. 52 млрд.
PIODX	Разумный доход и прирост капитала	0. 98%	-12. 66%	0. 78%	$ 1, 000	$ 4. 69 млрд.
SENCX	Сочетание прироста капитала и дохода	0. 99%	-7. 83%	2. 56%	$ 1, 000	$ 2. 13 миллиардов

Возможно, вы захотите немедленно исключить PIODX и SENCX из рассмотрения инвестиций из-за их высоких коэффициентов расходов. Это оставляет трех конкурентов для LEXCX. Хотя может показаться, что LEXCX - лучший вариант, основанный на недавних показателях производительности и доходности акций (относительно говоря), если вы сравните кумулятивную производительность с 1 января 1986 года, вы обнаружите, что LEXCX и AIVSX оценили 34. 46% и 89. 35 %, соответственно.

Это может относиться к верхним холдингам, основанным на проектах фондов. Три крупнейших холдинга для LEXCX: Union Pacific Corporation (UNP), Berkshire Hathaway Inc. (BRK-B BRK-BBerkshire Hathaway Inc186. 46-0. 43% Создано с Highstock 4. 2. 6 >) и Exxon Mobil Corporation (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 85 + 0. 80% Создано с Highstock 4. 2. 6 ). Три крупнейших холдинга для AIVSX: Amgen Inc. (AMGN AMGNAmgen Inc171. 72-0,99% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), Verizon Communications Inc.(VZ VZVerizon Communications Inc45. 40-4. 26% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и Philip Morris International, Inc. (PM PMPhilip Morris International Inc102. . 01% Создано с Highstock 4. 2. 6 ). Дело в том, что годовой оборот LEXCX составляет 0%. Годовой оборот холдинга для AIVSX составляет 30%. Таким образом, он будет больше соответствовать текущим тенденциям.

Нижняя строка

Если вы хотите использовать метод set-it-and-forget-it для инвестирования, рассмотрите LEXCX. Это не сделает вас богатыми, но долгосрочные награды должны быть там. Если вы хотите быть немного более агрессивным, не будучи агрессивным, тогда вы можете продолжить исследования AIVSX. Просто имейте в виду, что ни один фонд не является пуленепробиваемым. (Более подробно см .:

Каковы самые старые взаимные фонды по дате начала? ) Дэн Московиц не имеет каких-либо должностей ни в одном из фондов или акций, упомянутых выше.