Dodge & Cox Funds имеет длинную и красочную историю, относящуюся к 1930-м годам, когда ее два основателя - Ван Дуйен Додж и Э. Моррис Кокс создали партнерство, независимое и отдельно от Уолл-стрит, которое как компания продолжает работать сегодня. У Dodge & Cox есть небольшое предложение средств, но его небольшие размеры делают его очень проворным, с возможностью сосредоточить многолетний опыт в своих средствах. Каждый из управляющих фондами является акционером Dodge & Cox, и большинство из них были домашними в фирме. Из шести фондов, предлагаемых Dodge & Cox, четыре выделяются как лучшие средства для диверсификации выхода на пенсию.

Фондовый фонд Dodge & Cox

Фондовый фонд Dodge & Cox Stock Fund использует объединенный опыт девяти управляющих фондами с многолетним опытом определения недооцененных запасов. Это может быть основной причиной того, что фонд стал последовательным победителем с момента его создания в 1965 году. Это также является причиной того, что многие из более крупных квалифицированных пенсионных планов включают Фондовый фонд Dodge & Cox. Фонд инвестирует свои активы в размере 56 млрд. Долл. США в крупногабаритные внутренние запасы, причем небольшая часть выделяется на крупные иностранные акции большой капитализации. Его первичные запасы - это финансовые услуги, здравоохранение, потребительская дискреционная и технология. Фонд был постоянным членом Киплинджера 25, в результате чего среднегодовой доход составил 13 03% за последние пять лет и 5 53% за последнее десятилетие. Его коэффициент расходов 0,52% очень мал для активно управляемого фонда.

Фондовый фонд Dodge & Cox

Как фондовый фонд, Фондовый фонд Dodge & Cox International использует девять менеджеров, каждый из которых имеет не менее 500 000 долларов собственных средств, вложенных в фонд. В начале 2015 года руководство компании решило закрыть фонд новым инвесторам из-за его размера. Однако фонд открыт для новых инвесторов, которые имеют доступ к своим планам 401 (k). Его активы на сумму около 63 млрд. Долл. США распределены между 91 холдингом, состоящим из крупногабаритных не-U. S.. Три четверти своих активов принадлежат развитым странам, и менее четверти приходится на развивающиеся рынки. Фонд является любимым держателем во многих квалифицированных пенсионных планах, поскольку он обеспечивает прочный противовес ценовым движениям акций, находящихся в собственности США. Его коэффициент оборачиваемости в 12% ниже, чем во многих зарубежных фондовых фондах, что является одной из причин относительно низкого соотношения расходов 0,64%. За последние 10 лет фонд возвратился на 4,2%.

Dodge & Cox Balanced Fund

Цель сбалансированных средств - генерировать рост доходов сверх текущих доходов при сохранении капитала. Dodge & Cox Balanced Fund является одним из старейших в своей категории, созданным в 1931 году.$ 14. За последние годы на фондовом рынке накопилось 62 миллиарда, что можно объяснить последовательным подходом к управлению. В отличие от многих сбалансированных фондов, которые следуют простым сочетанием акций и облигаций около 50/50, менеджеры фонда могут инвестировать от 25% до 75% в акции. Они могут изменить распределение, основанное на рыночных условиях, как это было в последние годы, когда акции успешно работают. По состоянию на 30 июня 2015 года он удерживал немногим менее 70% в акциях с крупной капитализацией. Его портфель с фиксированным доходом инвестируется в корпоративные облигации инвестиционного класса, ипотечные ценные бумаги (MBS) и небольшое количество государственных облигаций США. За последние 10 лет фонд вернул 5,6%, а за последние пять лет - 10,6%. Его коэффициент расходов 0,53% является очень разумным для его категории.

Dodge & Cox Income Fund

Устойчивая работа Додж и Кокс Доходный фонд в значительной степени зависит от преднамеренно осторожного и терпеливого подхода своей управленческой команды. Принимая более постепенный подход к созданию доходности, руководство сохраняет оборот фонда и снижает его стоимость. Портфель в размере 44 млрд долларов полностью снабжен 930 различными холдингами с высокой концентрацией корпоративных облигаций. Bank of America, Macy's и Time Warner входят в число его лучших холдингов. Средняя продолжительность его облигаций составляет от трех до пяти лет. Хотя его негативное воздействие на корпоративные облигации может привести к большей волатильности, чем к средствам с более высоким уровнем государственных облигаций, фонд за последние 10 лет получил устойчивую прибыль в размере 5 06%. Коэффициент расходов 0,44% ниже среднего по своей категории.