Федеральная резервная система внимательно следит за несколькими ключевыми экономическими показателями прямо сейчас, чтобы увидеть, будет ли инфляция в будущем зависеть от нее. И если инфляция действительно появится, ФРС продемонстрировала признаки того, что она будет медленно повышать ставки, чтобы предотвратить рыночную волатильность. Но рынок труда может продолжать улучшаться, а цены могут продолжать расти, а это означает, что цены на облигации снизятся, поскольку инвесторы начнут искать защиту от инфляции. Вот пять вещей, которые вы можете сделать, чтобы хеджировать свои ставки, если инфляция снова появится на горизонте.

1. Перераспределить деньги в акции: Если инфляция вернется, это может быть выстрел в руку для фондового рынка, в то время как облигации могут пострадать. Подумайте о перераспределении 10% вашего портфеля от облигаций к акциям, чтобы воспользоваться этой возможной тенденцией. Покупка привилегированных акций - еще одна возможность. Эти ликвидные выпуски будут платить более высокую доходность по сравнению с большинством типов облигаций и могут не снижаться в цене, как облигации, когда появляется инфляция. Запасы полезных ископаемых представляют собой третью альтернативу, в которой цена на акции будет расти и упадет несколько предсказуемым образом через экономический цикл, а также выплатит устойчивые дивиденды. (Подробнее см. Ниже: Грунтовка на привилегированных акциях .)
2. Диверсификация на международном уровне: Есть несколько крупных экономик мира, которые не растут и не падают в тандеме с американскими рыночными индексами, таких как Италия, Австралия и Южная Корея. Добавление акций из этих или других подобных стран может помочь хеджировать ваш портфель против внутренних экономических циклов. Облигации от иностранных эмитентов также могут предоставить инвесторам возможность получения фиксированного дохода, который может не упасть в цене, если инфляция появится на переднем фронте.
3. Посмотрите на REIT: Инвестиционные трасты недвижимости (REIT) несут холдинги в коммерческой, жилой и промышленной недвижимости и часто платят более высокую доходность, чем облигации. Одно из ключевых преимуществ, которое они предлагают, заключается в том, что их цены, вероятно, не будут затронуты, когда ставки начнут расти, поскольку их эксплуатационные расходы останутся в основном неизменными. Vanguard Global Ex-U. S. Индекс недвижимого имущества (VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 82-0. 12% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) - отличный обменный фонд (ETF), который может получить вас широкомасштабное облучение в этой области.
4. Посмотрите на СОВЕТЫ: ​​ Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) предназначены для увеличения стоимости, чтобы идти в ногу с инфляцией. Облигации привязаны к индексу потребительских цен, и их основная сумма сбрасывается в соответствии с изменениями в этом индексе. За последние пару лет TIPS снизились на вторичном рынке примерно на 10%. На данный момент они могут быть хорошей сделкой, поскольку они еще не оценили возможность инфляции. Эти инструменты не собираются предоставлять вам звездные прибыли, но они могут превзойти Treasuries, если инфляция появится.Однако они являются сложными инструментами, и начинающие инвесторы могут быть разумными покупать их через взаимный фонд или ETF. (Подробнее см. Ниже: Хедж ваши ставки с привязанными к инфляции облигациями .)
5. Посмотрите на старшие обеспеченные кредиты: Старшие обеспеченные банковские кредиты - еще один хороший способ заработать более высокую доходность, защищая себя от падение цен, если ставки начнут расти. Цены на эти инструменты также будут расти со ставками, так как стоимость кредитов увеличивается, когда ставки начинают расти (хотя для этого может быть значительный временной лаг). Фонд плавающей ставки лорда Аббета (LFRAX) является одним из хороших вариантов для тех, кто ищет возможности в этой области.

Нижняя линия

Это лишь некоторые из способов, которыми вы можете начать хеджировать свой портфель против инфляции. (Подробнее см. Ниже: Если вы беспокоитесь о скорости инфляции U. S? )