Жизнь в эпоху цифровых технологий предоставила финансовым консультантам множество новых возможностей и проблем. Интернет-маркетинг, повышенная мобильность и технология хранения облачных вычислений компенсируются проблемами кибербезопасности и конкуренцией со стороны robo-advisors. Но те, кто способен использовать современные технологические платформы, могут расширять и совершенствовать свой бизнес таким образом, о котором мечтали только их предки. Вот несколько советов, которые помогут вам оставаться на переднем крае.

Входящий маркетинг

Дни колониального тротуара для перспектив финансового планирования быстро исчезают. Списки Do-Not-Call превратили холодное обращение в сугубо устаревшую практику. Но умные советники узнали, что создание блогов и написание статей в Интернете могут побуждать читателей к их веб-сайтам, где они часто могут общаться с кем-то в фирме. Это стало одним из наиболее эффективных способов генерации новых клиентов в эпоху цифровых технологий, и оно только начинает получать скорость. (Подробнее см. Ниже: Как технология помогает финансовым советникам .)

Построить бренд

Настройте свой веб-сайт своей компании с конкретной информацией, которая разъясняет общественности, какой именно человек и планировщик вы вместе со своей профессиональной философией. Это также отличная идея создать уникальный образовательный контент, который будет привлекать именно тех клиентов, которые вы хотите найти. Аудио и видео подкасты, инфографика и другие цифровые формы обучения, которые предлагают индивидуальный подход, могут достичь ушей, которые вы никогда не сможете найти иначе. (Подробнее см. Ниже: Советы веб-сайта для финансовых консультантов .)

Cater to Tech Savvy

Это особенно важно, если вам нравится работать с более молодыми клиентами, которые довольны технологией. Клиенты, которые могут получить к вам доступ в любое время по электронной почте, обмен мгновенными сообщениями, скайп или другие формы цифровой связи, могут быть довольны использованием их вместо личных встреч, что может повысить уровень удовлетворенности ваших клиентов. Он также может позволить вам встретиться лицом к лицу с удаленными местами, что может помочь вам установить отношения с клиентами, которые в противном случае вы не смогли бы встретиться лично из-за местоположения или других обстоятельств. (Более подробно см .: Советы SEO для финансовых консультантов .)

Положите Robo-Advisors на работу

Хотя автоматические инвестиционные услуги, такие как robo-advisors, могут представлять собой форму конкуренции за вас (а иногда они и есть), вы также можете захватить эти инструменты и использовать их для выполнения большей части управления инвестициями нижнего уровня, которые вы ранее должны были делать сами. Это освободит вас от необходимости проводить больше времени с клиентами, выполнять услуги более высокого уровня, такие как комплексное планирование или исследования или маркетинг вашего бизнеса.(Более подробно см .: Как финансовые консультанты могут настраиваться на Robo-Advisors .)

Защита ваших данных

К сожалению, вы не единственный, кто хотел бы получить ваши руки на финансовом профиле перспективы. Кибер-воры и хакеры - это постоянная угроза в цифровом мире, и вы должны быть уверены, что у вас есть достаточная защита брандмауэра и предпринимаете надлежащие меры для обеспечения безопасности ваших данных клиента. Сложные пароли, зашифрованные электронные письма и службы резервного копирования данных могут снизить риск взлома. Но вам также необходимо иметь подробный план, который описывает шаги, которые вы должны предпринять, если кто-то вломится в ваши файлы. Имейте список надлежащих органов, готовых связаться, если это произойдет, и убедитесь, что ваше страхование гражданской ответственности вас покроет. (Подробнее см. Ниже: Финансовые консультанты чувствуют себя небезопасными .)

Социальные медиа и SEO

Поддержание страницы на Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180. 34 + 0. 79% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), LinkedIn Corp. (LNKD) и другие крупные сайты социальных сетей жизненно важны, если вы хотите поддерживать сильное присутствие в Интернете. Скорее всего, у многих ваших текущих клиентов, а также у других, которых вы хотели бы увидеть, есть профили, поэтому не стесняйтесь вникать. И, вероятно, разумно хотя бы попробовать заплатить за поисковую оптимизацию (SEO) за чтобы увидеть, какие результаты вы получите; даже несколько новых клиентов могут стоить цены во многих случаях. (См. Следующее: Как финансовые советники используют социальные медиа .)

Лимит

Цифровой век меняет наш мир способами, которые мы сейчас только начинаем понимать. Советники, которые не используют эту платформу, в какой-то момент рискуют стать устаревшими, а те, кто ее охватывает, могут получить огромные вознаграждения. Для получения дополнительной информации о том, как интегрировать свою практику в цифровой мир, посетите веб-сайт Ассоциации финансового планирования по адресу www. fpanet. орг. (Более подробно см .: Как стать лучшим финансовым консультантом .)