Инвестирование в дивиденды - медленный и устойчивый способ инвестирования. Как мы все знаем, медленная и устойчивая побеждает в гонке. Например, Уоррен Баффет известен тем, что инвестирует в первоклассные дивидендные компании. Это помогло ему построить свое богатство на протяжении десятилетий. Он также известен следующим советом: «Всегда реинвестировать дивиденды! «Реинвестирование дивидендов - выгодная тактика инвестирования, тем более, что дивиденды дадут вам защиту от инфляции, тогда как большинство облигаций не будет. (Подробнее см. Ниже: Топ-2 ежемесячных акций по дивидендам и Лучшие дивидендные акции 2015 .)

Пока это может показаться простой стратегией: найдите компанию, которая выплачивает дивиденды и реинвестирует эти дивиденды на протяжении многих лет, чтобы построить свой собственный капитал. Однако это не так просто. Вам нужно убедиться, что вы ставите свои ставки на качественное имя. В противном случае вы можете увидеть снижение дивидендов, ликвидацию дивидендов и снижение стоимости акций. Вот факторы, которые вы должны искать:

Сильные наличные деньги, ожидания низкой прибыли

Первое, что вам нужно искать - это последовательная прибыль. Если компания неуклонно прибыльная, почистите ее из списка. Можно ожидать, что доходы от дивидендов от компаний, которые приносят прибыль, а не прибыльный рост на ежегодной основе, получат прибыль от дивидендов, но поскольку существуют дивидендные компании, демонстрирующие прибыльный рост, нет смысла выбирать первый. Затяните свои параметры и подумайте только о компаниях, которые обеспечивают прибыльный рост.

Ищите долгосрочные ожидания роста прибыли от 5% до 15%. Причина, по которой вы не хотите превышать 15%, объясняется большей вероятностью разочарований в доходах, которые почти всегда снижают цену акций.

В то время как прибыль ведет к прибыльному росту и является ключевым показателем качественной дивидендной компании, денежный поток - это то, что платит за эти дивиденды. В этом случае следующий шаг - убедиться, что у компании есть сильное генерирование денежных потоков. (Подробнее см. Ниже: Топ-акции дивидендов 2015 .)

Наконец, найдите компании, которые увеличили свои дивиденды в течение пяти лет и более. Это значительно увеличивает шансы продолжения роста дивидендов, что является большим позитивным для инвесторов. И убедитесь, что вы покупаете акции до даты получения дивидендов.

Не делайте долг

Держитесь подальше от компаний, выплачивающих дивиденды, с чрезмерной задолженностью. Чтобы определить долговую ситуацию компании, посмотрите на соотношение долга к собственному капиталу. Если соотношение долга к собственному капиталу велико, посмотрите в другом месте. Каждый инвестор отличается тем, что отношение долга к собственному капиталу слишком велико, но подумайте о том, чтобы исключить любую компанию с отношением долга к собственному капиталу к северу от 2. 00. В идеале вы хотите видеть соотношение долга к собственному капиталу ниже 1. 00, что позволит вам лучше спать ночью.

Если есть долг, то компания с большей вероятностью в какой-то момент погасит этот долг. Когда это произойдет, это означает, что дополнительные денежные средства идут на сокращение доли заемных средств, а не на дивиденды.

Проверка состояния индустрии

Этот фактор часто игнорируется, но он не должен. Во время печати - апрель 2015 года - майор «Интегрированная нефть и газ» страдал из-за падения цен на нефть. Акции были распроданы, и из-за ослабления глобального спроса и избыточного предложения, повышение цен на акции и увеличение дивидендов в ближайшем будущем вряд ли произойдет в большинстве случаев. (Подробнее см. Ниже: Лучшие запасы нефти, выплачивающие регулярные дивиденды .)

С другой стороны, при старении бэби-бумеров спрос на медицинские услуги будет проходить через крышу в течение следующих двух-трех десятилетия. Это не означает, что запасы здравоохранения невосприимчивы к более широким рыночным падениям, но они, вероятно, будут более устойчивыми, чем большинство акций. И пока отрасль находится в режиме бума, существует больше шансов на увеличение дивидендов. (Подробнее см. Ниже: Здравоохранение: больше прибыли? )

Точка: не просто выберите фондовый, основанный на истории. Вещи меняются. Например, возьмите индустрию безалкогольных напитков. С ростом потребителя, заботящегося о здоровье, ставки на соду вряд ли будут столь же верными, как в прошлом. Основные игроки переходят в более здоровое / альтернативное место для питья, но на это потребуется время, чтобы утвердиться. Нет смысла брать грубую дорогу, когда доступен более плавный. (Более подробно о содовой промышленности см .: Промышленность соды умирает, но PepsiCo будет процветать. )

Итог

Если вы собираетесь инвестировать в дивиденды, прибыль, долгосрочный ожидаемый рост прибыли от 5% до 15%, сильный денежный поток, низкий коэффициент долга к собственному капиталу и сила промышленности. Когда вы найдете запас (или акции), который соответствует этим параметрам, рассмотрите вопрос о создании плана реинвестирования дивидендов. (Подробнее см. Ниже: 4 товарных запасов дивидендов .)