Правила и соответствия головной боли, которые приходят с использованием брокера-дилера, заставили многих независимых финансовых консультантов перейти на платформу зарегистрированного инвестиционного советника (RIA), которая предоставляет им большую свободу и меньшее количество проводов связи с соблюдением правил. Но этот переход должен решаться с большой осторожностью, чтобы свести к минимуму возможные ошибки и непредвиденные обстоятельства.

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы гарантировать, что ваша компания плавно переходит на арену RIA и защищает вас и ваших клиентов. (Для соответствующего чтения см .: RIA и брокеров: в чем разница? )

Due Diligence

Прежде чем делать что-либо еще, осмотритесь в других магазинах RIA, чтобы посмотреть, как они работают. Поговорите с некоторыми из них, чтобы выяснить, с какими проблемами они столкнулись, когда они переключались, и как их клиенты отреагировали на изменение. Попытайтесь почувствовать себя на разных типах платформ и подходов, доступных советникам в этом секторе и насколько они соответствуют вашему стилю управления. И, конечно же, убедитесь, что любая платформа, на которую вы переезжаете, имеет все продукты и услуги, которые потребуются вашим клиентам, такие как альтернативные предложения, услуги прямых инвестиций и другие услуги по управлению капиталом.

Если вашим клиентам не нужны эти типы предложений, у вас будет больше выбора платформ, из которых можно выбрать.

Советники, которые совершают самые успешные переходы, - это те, кто проявил наибольшую должную осмотрительность, прежде чем предпринимать какие-либо действия.

Запустить номера

Следующий шаг, очевидно, заключается в том, чтобы запустить несколько подробных прогнозов денежных потоков, которые могут показать вам, сколько дохода вы можете реально ожидать получить после перехода. Включите все элементы ваших прибылей, убытков и расходов, чтобы вы могли спроектировать, как ваш бизнес будет работать в лучших и наихудших сценариях.

Получить четкое представление о том, какие будут затраты на запуск, а также ваши постоянные и переменные расходы по мере продвижения вперед. Это может показать вам, какова будет ваша валовая и чистая прибыль, и дать вам время для внесения любых необходимых корректировок в ваш бизнес и личные денежные потоки. (Для соответствующего чтения см. Советы для малых RIA, которые хотят расти. )

Ожидайте интенсивное начало

Перемещение в модель RIA хорошо звучит в разговоре. Однако на самом деле это может привести к внедрению совершенно новой торговой и компьютерной системы за очень короткое время, например, в выходные, и передачу всех данных ваших клиентов в эту систему. Это также потребует завершения новой учетной записи и передачи документов для всех ваших клиентов, которые согласились на это изменение.

Вам также необходимо будет эффективно реагировать на вопросы о клиенте на этом этапе, что может потребовать специальной подготовки с вашим персоналом, где вы выписываете некоторые моменты, на которых следует говорить, а также создавать список вопросов, которые, вероятно, будут часто задаваемые клиентами или СМИ.Этот уровень подготовки может сделать переход в глазах общественности более плавным процессом.

Shirl Penney, основатель и главный исполнительный директор платформы RIA Dynasty Financial Partners, создал контрольный список из 150 пунктов, который нужно сделать, чтобы перейти на его платформу. Возможно, потребуется нанять несколько временных сотрудников, чтобы помочь получить все через узкое место, которое придет в переходный период, что в некоторых случаях может занять несколько месяцев. В статье от 28 декабря 2015 года в Финансовое планирование Пенни сказал, что он рекомендует советникам, которые в первый раз переходят к решению крупных вопросов.

«В целом мы находим, что выбор названия, поиск и ведение переговоров по недвижимости, определение разделов по ценным бумагам, создание рабочих документов, получение начального капитала на месте, создание бренда и маркетинговых материалов, а также выполнение ADV-работы - это некоторые из более крупных которые могут занять время и замедлить переход, - сказал он. - Сначала поставьте перед собой эти предметы, чтобы они не замедляли вас позже. »(Для смежных чтений см .: 4 означает, что ваш бизнес готов к следующему уровню. )

Технологический фактор

Изучение новой компьютерной системы и внедрение новых технологий может быть одним из самых сложные аспекты перехода на независимую платформу. Консультативный консультант в Вашингтоне Кип Грегори из Gregory Group создал электронную учебную тетрадь, которая помогает советникам и их сотрудникам выкладывать все ключевые процессы, которые будут меняться, поэтому у них есть шаблон для ссылки на период реализации.

Эта пьеса может быть создана в интерактивном цифровом формате, доступ к которому все участники могут получить, чтобы найти ответы на вопросы и получить рекомендации.

«Это соглашение о частичных документах и ​​знаниях с вашим партнером», - сказал Грегори. Он спрашивает: «Делаем ли мы правильные вещи?»

Нижняя линия

Хотя перемещение вашей фирмы на независимую платформу RIA может быть сложной задачей, те, кто тратит время на правильное планирование вперед, могут сделать этот процесс проще для себя и их сотрудников. Разделение каждой проблемы на множество вопросов, процедур и шаблонов может значительно упростить кажущееся подавляющее количество обязанностей, которые необходимо выполнить. (Для соответствующего чтения см. Советы для советников, которые хотят развивать свою практику. )