Почти треть финансовых консультантов попадает в диапазон от 55 до 64 лет, согласно отчету Cerulli Associates от 2014 года, предполагая, что брокерские дилеры и хранители рискуют потерять активы, поскольку советники выходят из промышленность. В то же время данные показывают, что эти стареющие консультанты тянут ноги, когда дело доходит до планирования преемственности. Вскоре молодые финансовые консультанты могут столкнуться с рынком ищущих работу, поскольку советники спешат поддержать их практику. Вот несколько советов для молодых финансовых консультантов, когда они прыгают в отрасль, стремясь максимизировать свой успех.

Never Stop Learning

Мировые финансовые рынки постоянно развиваются, а это значит, что финансовые консультанты должны постоянно учиться поддерживать скорость до скорости. Например, многие недавние экономические исследования поддержали идею недорогих фондовых биржевых фондов (ETF) и взаимных фондов, поскольку они могут обеспечить наилучшую долгосрочную прибыль, в то время как новые технологии постоянно появляются, что может помочь оптимизировать клиентских портфелей и улучшить их долгосрочную доходность, скорректированную с учетом риска. (Подробнее см. Как продавать совместные фонды вашим клиентам .)

В дополнение к исследованиям, финансовые консультанты должны также придерживаться последних тенденций регулирования, чтобы избежать любых проблем в будущем. Отличным примером последних изменений в регулировании являются новые фидуциарные законы, которые рассматриваются Департаментом труда, которые потребуют от всех финансовых консультантов наилучшего обеспечения интересов своих клиентов перед своими собственными силами, что может привести к тому, что отрасль станет дешевой, а не более дорогие средства.

Финансовые консультанты должны придерживаться как исследовательских, так и отраслевых тенденций, подписываясь на отраслевые публикации, участвуя в конференциях и участвуя в других мероприятиях, направленных на улучшение ценностного предложения для клиентов. Сохраняя эти изменения, молодые финансовые консультанты могут обеспечить, чтобы они позиционировали себя лучше всего на будущее, в то же время помогая своим пожилым работодателям адаптироваться к новым и предстоящим тенденциям. (Подробнее см. Ниже: Советы по началу работы с сетью для консультантов .)

Подключиться лично

Там никогда не было больше вариантов для тех, кто ищет финансовые консультации, с обменными фондами, делающими это - Ваш подход проще, а robo-advisors заботятся о деталях. Во многих отношениях финансовые консультанты выделяются друг от друга, подключаясь к клиентам на личном уровне, чтобы обеспечить лучшую ценность в долгосрочной перспективе. Молодые финансовые консультанты не должны забывать о важности отношений во все более оцифрованном обществе.

Необходимость личных подключений - это нечто большее, чем приятная особенность любой практики.По данным MyPrivateBanking Research, robo-advisors будут управлять 255 миллиардами долларов в течение четырех лет и с течением времени могут стать растущими силами. Молодым финансовым консультантам придется преодолевать эти тенденции с течением времени гораздо больше, чем стареющим советникам придется преодолеть оставшиеся несколько лет в финансовом консультационном бизнесе. (Более подробно см .: Robo-Advisors и человеческое прикосновение: лучше вместе? )

Финансовые консультанты могут захотеть рассмотреть вопрос о партнерстве с robo-advisors для обработки автоматизированных аспектов финансового планирования, в то время как они сохраняют контролировать большую картину и любые неожиданные события, которые происходят. Принимая такой подход, молодые советники могут лучше всего позиционировать себя, сосредоточившись на областях, которые они могут принести, вместо того, чтобы пытаться напрямую конкурировать, что может приносить дивиденды в будущем по мере развития отрасли.

Инвестируйте в себя

Финансовые консультанты могут быть хорошо знакомы с концепцией усугубления интереса к финансам, но те же принципы применяются и к времени, затрачиваемому на профессиональный рост. Например, молодые советники должны всегда читать книги и статьи, волонтерство с профессиональными организациями и обеспечивать новые образовательные полномочия с течением времени, чтобы постоянно повышать ценность как для клиентов, так и для работодателей. (Подробнее см. Ниже: Как советники могут помочь младшим партнерам процветать .)

В дополнение к наращиванию собственной ценности молодые советники должны стараться возвращать другим рано и часто. Наставничество младших финансовых консультантов или студентов - отличный способ усовершенствовать базовые знания, помогая другим и создавая прочные отношения. Участие в правительственных запросах на получение информации о политике - еще один отличный способ вернуть общество таким образом, который способствует наилучшим интересам каждого.

The Bottom Line

Стареющий финансовый консалтинговый бизнес скоро создаст много возможностей для трудоустройства молодых консультантов, ищущих место в бизнесе. Когда настанет время, эти молодые советники могут обрести успех, постоянно учиться, поддерживать личный контакт и вкладывать средства в себя и других. (Более подробно см .: Как стать лучшим финансовым консультантом .)