a:

Инвестор, который является человеком с высокой стоимостью собственного капитала (HNWI), может требовать частных услуг управления капиталом. HNWIs имеют уникальные финансовые ситуации, которые требуют большей усердия и более высокой степени активного управления. Кроме того, HNWI требуют более целостного подхода к управлению инвестициями, чем могут предоставить многие финансовые консультанты. HNWI могут иметь проблемы с подоходными налогами, планированием недвижимости, управлением инвестициями и другими правовыми вопросами, которым необходимо уделять больше внимания и конкретным знаниям, чем традиционные консультанты по инвестициям.

Многие частные фирмы по управлению активами - это небольшие группы в крупных финансовых учреждениях, которые ориентированы на предоставление персонализированного обслуживания своим клиентам. Их основная задача - управлять и развивать активы своих клиентов для обеспечения будущих поколений. Эти группы часто имеют множество консультантов и экспертов, которые обеспечивают руководство в широком спектре инвестиций, включая денежные средства, фиксированный доход, акции и альтернативные инвестиции.

Большинство частных компаний по управлению капиталом платят. Они взимают с своих клиентов процент от активов под управлением в качестве сборов. HNWI могут полагать, что у платежных финансовых консультантов меньше конфликтов интересов, чем у традиционных советников, основанных на комиссиях. Введенные в комиссию консультанты могут подтолкнуть инвесторов к взаимным инвестициям на стороне входа и обратно, которые взимают значительные комиссионные вознаграждения и не предлагают каких-либо улучшений, чем средства без нагрузки. Фондовые и обратные фонды часто не отвечают интересам инвесторов. Платный советник может создать портфель активов, который соответствует доходу риска инвестора, а также дает возможность для роста.

Некоторые HNWI могут захотеть открыть семейный офис. Семейный офис предоставляет более широкий спектр услуг, предназначенных для удовлетворения потребностей HNWI. От управления инвестициями до предоставления благотворительных консультаций семейные офисы предлагают полное финансовое решение для лиц с высокой чистой стоимостью. Существует два типа семейных офисов: односемейный офис поддерживает одного богатого человека или семью, в то время как более распространенный многоквартирный дом поддерживает несколько семей и отдельных лиц. Многоквартирные офисы более распространены из-за эффекта масштаба, которые позволяют распределить расходы среди обслуживаемых клиентов. Технологические достижения позволили многим более крупным финансовым консультационным компаниям предоставлять услуги онлайн по сниженным ценам. Несмотря на тяготение многих инвесторов к этим видам услуг, многие HNWI хотят более персонализированного подхода к своим финансам, даже с учетом дополнительных затрат.

Нет определенного определения для тех, кто квалифицируется как HNWI, хотя большинство, похоже, соглашается с тем, что в эту категорию попадают лица с ликвидными активами, превышающими 1 миллион долларов.Комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC) определяет аккредитованного инвестора в качестве физического лица или семьи с ликвидными активами свыше 1 млн. Долл. США, за исключением стоимости основного места жительства. Согласно правилам SEC, только аккредитованные инвесторы много участвуют в определенных видах инвестиций, таких как частные размещения и ограниченные предложения. Аккредитованные инвесторы являются более изощренными инвесторами и меньше нуждаются в государственной регистрации против неаккредитованных инвесторов. Таким образом, определение аккредитованного инвестора может быть самым логичным определением HNWI в Соединенных Штатах.