a:

Управление частным капиталом - это инвестиционная консультационная практика, которая включает финансовое планирование, управление портфелем и другие агрегированные финансовые услуги для частных лиц, а не для корпораций, трестов, групп или других типов клиентов.

С точки зрения частного клиента, управление частным капиталом - это практика решения или улучшения ее финансового положения и достижения ее краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных финансовых целей с помощью финансового консультанта. С точки зрения частного финансового консультанта, управление частным капиталом - это практика предоставления полного спектра финансовых продуктов и услуг богатой клиентуре в качестве финансового консультанта, чтобы клиент мог достичь конкретных финансовых целей.

Частные услуги по управлению капиталом могут предоставляться крупными корпоративными организациями, такими как Чарльз Шваб, независимые финансовые консультанты или мультифинансовые портфельные менеджеры, которые сосредоточены на частных клиентах с высокой стоимостью.

Крупные банки и крупные брокерские дома предлагают отдельные инвестиционные продукты отдельным лицам, хотя многим частным лицам не хватает времени, усилий или знаний для успешного управления своими финансами. Чтобы компенсировать недостаток, частные лица обращаются за консультациями к менеджерам по вопросам богатства, которые специализируются на управлении финансами частных лиц, часто лиц с высокой стоимостью собственного капитала (HNWI).

Менеджер богатства сидит с частным лицом и перебирает финансовые цели, которые клиент хотел бы достичь. Затем менеджер по богатству объединяет инвестиционную стратегию, чтобы помочь этому человеку достичь своих целей. Менеджер богатства управляет деньгами клиента и инвестирует в инвестиционные продукты, которые имеют смысл для клиента.