Если вы хотите добавить фондовый биржевой фонд (ETF) в портфель, вам обычно приходится выбирать между одной из двух широких категорий: ростом и стоимостью. Ценные ETFs рассчитывают инвестировать в основном в акции компаний, которые считаются недооцененными с использованием таких показателей, как отношение цены к прибыли (P / E) по сравнению с их сверстниками или более широким рынком в целом. Темпы роста ETFs, напротив, сосредоточены на инвестировании в более волатильные, быстро растущие компании в надежде реализовать доход выше среднего.

Обе эти стратегии могут привести к возврату рыночных результатов. Ваши индивидуальные допуски на риск, инвестиционные цели и текущий портфельный состав являются наиболее важными факторами при определении того, следует ли добавить портфель роста или стоимости ETF.

Рассмотрим предпочтения личных целей и цели в первую очередь

Вообще говоря, наличие как ценных, так и растущих ETF в портфеле обеспечивает ценные преимущества по диверсификации, снижающие риск, но ваши индивидуальные допуски риска определяют правильную комбинацию.

Если у вас возникли трудности с регулярными колебаниями рынка, придерживайтесь более консервативного значения ETF. Если вам комфортно с большей волатильностью в попытке достичь доходности выше среднего, вы можете предпочесть более высокое распределение роста ETF.

В качестве основного внимания следует также учитывать и горизонт времени. Обычно вы можете больше рисковать, если ваши деньги остаются вложенными дольше. Более длительные горизонты позволяют вам получить больше шансов преодолеть кратковременную волатильность рынка. Например, молодые инвесторы, добавляющие к индивидуальному пенсионному счету (ИРА), десятилетиями остаются инвестированными и могут взять на себя дополнительный риск для получения более высокой прибыли.

Когда выбрать значение ETF

Важным фактором при выборе между ростом и стоимостью является текущий портфель. Если вы начинаете впервые, создайте портфель вокруг ядра ETF с высокой номинальной стоимостью. Эти фонды, как правило, состоят из компаний, которые производят продукты, используемые каждый день почти всеми. Примерами традиционных ценных бумаг являются AT & T, Procter & Gamble, General Electric и Coca-Cola.

Эти компании стремятся обеспечить консервативный долгосрочный рост со сравнительно низкой волатильностью. Еще одним преимуществом добавления ценных бумаг ETF в портфель является их дивидендная доходность. Эти компании, как правило, являются более крупными генераторами денежных потоков и что денежный поток часто выплачивается в виде дивидендов. Дивиденды предоставляют вам прогнозируемый поток доходов, который может стать значительным процентом от общего дохода акционеров ETF.

Когда выбирать рост ETF

ETF-проекты роста обычно дополняют основной портфель. Популярные имена роста, такие как Facebook, Amazon и Alphabet, могут доставлять сверхвысокую прибыль, но они также обладают большой волатильностью и могут бороться особенно во времена экономической слабости.Портфель, состоящий в основном из растущих ETF, может подвергнуть вас чрезмерному риску, но при сбалансированном использовании ETF, они могут создать привлекательный профиль риска / возврата.

Если вы ищете регулярный доход от роста ETF, вы, вероятно, будете разочарованы. Многие компании, ориентированные на рост, реинвестируют наличные деньги в развитие бизнеса вместо того, чтобы напрямую выплачивать прибыль акционерам. Многие из этих компаний платят мало, если вообще что-либо, в виде регулярных дивидендов.

Что искать в любом ETF

Выбор между значением и ростом ETF является лишь частью процесса принятия решений. Выбор правильного ETF также важен.

Изучите, что обычно инвестирует фонд и как он управляется. Фонд с менеджером, который в течение нескольких лет находится у руля, обеспечивает послужной список исторических показателей и смысл управления фондом. Например, некоторые фонды классифицируются как ценные фонды, но они несут значительные средства в более рискованные сектора, такие как технологии. Убедитесь, что вы знаете, что вы покупаете.

Также рассмотрим соотношение расходов фонда. Расходы Фонда напрямую отражаются в доходах; избегать средств с более высокими средними коэффициентами расходов.