Компания по страхованию жизни с переменными аннуитетами ( VALIC) была основана в 1955 году и является одним из ведущих поставщиков пенсионных планов для сотрудников, работающих в сфере государственного образования, государственного высшего образования, здравоохранения, государственных и некоммерческих отраслей. С 2012 года VALIC оценивает активы под управлением (AUM) с $ 22. От 5 до 29 долларов. 3 млрд. По состоянию на июль 2015 года. Хотя AUM подорожала по сравнению с некоторыми другими семейными фондами, общая эффективность фондов VALIC по-прежнему превзошла показатели средней категории. В целом фонды VALIC вернулись 14. 75% за последние три года и 13,15% за последние пять лет по состоянию на июль 2015 года.

VALIC Company I Фонд роста голубых кристаллов (VCBCX)

Компания VALIC I Blue Chip Growth Fund ищет возвращения в крупных, растущих корпорациях по всему миру. Фонд без нагрузки имеет расходы в размере 0,83% и не предлагает доходности, а Morningstar Investment Research оценивает его четыре звезды. Его трехлетняя работа в размере 13,8% занимает четвертое место из 1, 522 других паевых инвестиционных фондов с большим ростом. Его пятилетний показатель на 12. 71% улучшает его общий рейтинг до второго из 1, 307 фондов, а его 10-летняя производительность - 7. 91% занимает 10-е место.

Акции Giant-cap составляют 47. 86% портфеля, а еще 45,5% - в пакетах с крупной капитализацией и 6,6% - в акциях средней капитализации. Три из трех секторов, входящих в портфель, являются потребительскими циклическими на уровне 26. 37%, здравоохранение - на 25. 17%, а технология - на 20. 69%. Значительная часть портфеля - 95,7% - проводится в североамериканских фондах, с 4,4% в азиатских фондовых и 0,26% в европейских фондах.

VALIC Company II Социально ответственный фонд (VCSRX)

Социально-ответственный фонд VALIC Company II инвестирует в компании, которые считаются социально ответственными с точки зрения критериев, изложенных в структуре фонда. Фонд оценивается пятью звездами Morningstar, не имеет нагрузки и низкий коэффициент расхода 0,56%, и дает доходность 1,36%. Его трехлетняя производительность составляет 11,49%, что является третьим по величине фондом из 1, 387 паевых инвестиционных фондов в категории крупных компаний. Его пятилетний показатель в размере 10. 53% дает фонду седьмое место из 1, 225. За последние 10 лет Социально-ответственный фонд вернул 6. 53%, заняв 11-е место из 878 других фондов.

Фонд состоит из 47. 57% акций с большой капитализацией, 41. 14% акций гигантской капитализации, 11. 27% акций средней капитализации и 0,3% в малом капитале. Три крупнейших сектора по взвешиванию портфеля - это технологии с 19. 44%, здравоохранение с 16. 01% и финансовые услуги с 15. 82%. Портфель сильно взвешен для североамериканских акций на уровне 98. 7%, с 0.95% приходится на европейские запасы и 0,35% в азиатских акциях.

VALIC Company I Health Sciences Fund (VCHSX)

Фонд VALIC I Health Sciences Fund фокусируется на запасах в отраслях здравоохранения, фармацевтики, биотехнологии и науки о жизни. Morningstar предоставил фонду пятизвездочный рейтинг. Фонд не имеет нагрузки и средний коэффициент расхода 1,9%, и он не дает урожайности. Фонд фондового запаса имеет трехлетний показатель в 22,7%, что дает ему 12-е место из 125 других паевых фондов медицинского страхования. Его пятилетнее выступление в размере 23 05% заняло восьмое место из 117. Его рейтинг за последние 10 лет улучшился до второго после 14,6%.

Обращаясь к портфелю макияжа, 37. 98% принадлежит крупным капитальным акциям, 28. 42% акций с гигантской капитализацией, 22. 11% акций средней капитализации, 9. 69% в запасах малой капитализации и 1. 8% в запасах микрокап. 95. 13% большинства фонда находится в секторе здравоохранения, но портфель также имеет 2,1% в потребительском оборонительном секторе и 1,43% в технологическом секторе. Географически 95,32% фонда находится в североамериканских фондах, 3. 39% приходится на европейские акции и 1,29% приходится на азиатские запасы.