Инвесторы, стремящиеся выйти на пенсию, могут рассмотреть вопрос о профессионально управляемых диверсифицированных фондах, предлагаемых Invesco, который имеет опыт управления инвестициями, начиная с 1940-х годов. Инвестиционно-инвестиционные фонды Invesco обеспечивают инвестиции с низкой и умеренной корреляцией с традиционными индексами финансового рынка при сохранении капитала.

Invesco Balanced-Risk Retirement Now Fund (IANBX)

Invesco Balanced-Risk Retirement теперь Фонд класса A стремится обеспечить реальную прибыль при сохранении капитала. Он имеет коэффициент оборачиваемости всего 9%, и он взимает годовой коэффициент чистого расхода в размере 0,81%. Фонд требует минимальных первоначальных инвестиций в размере 1 000 долл. США. В течение пятилетнего периода фонд имеет низкую среднюю годовую волатильность в размере 4,0 03%. Фонд стремится достичь своей инвестиционной цели, построив портфель, состоящий из фонда распределения ресурсов с учетом рисков Invesco и двух аффилированных фондов денежного рынка, портфеля ликвидных активов и портфеля Premier. Фонд выделяет 60,4% своего портфеля в Фонд распределения сбалансированного риска Invesco и 39,65% на аффилированные фонды денежного рынка.

Фонд Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 (AFTAX)

Фонд Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Foundation A является целевым пенсионным фондом, подходящим для инвесторов, желающих уйти в отставку в 2020 году и прекратить делая новые инвестиции в фонд в то время. Он предназначен для людей, которые планируют вывести свои инвестиции постепенно после намеченной даты и ожидают, что потребуются все или большинство своих инвестиций после 2020 года. В настоящее время он имеет низкий коэффициент оборачиваемости 7% и среднегодовой коэффициент чистой стоимости 0,95 %. Этот фонд требует минимальных первоначальных инвестиций в размере 1 000 долларов США.

Фонд Invesco Balanced Risk Risk Retreatment 2020 стремится обеспечить общий доход, сохраняя при этом соотношение «низкая и умеренная» к традиционным финансовым широкоформатным индексам. Кроме того, он стремится обеспечить инвесторам сохранение капитала. Инвесторы, желающие выйти на пенсию или вскоре после 2020 года, могут захотеть рассмотреть этот фонд в 2016 году, чтобы свести к минимуму риск и диверсифицировать свои портфели от широкомасштабных индексов. Фонд Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 имеет среднее ежегодное стандартное отклонение или волатильность в размере 5,98% за последние пять лет.

В настоящее время фонд выделяет 79. 85% своего портфеля в Фонд распределения сбалансированного риска Invesco и 20. 2% в аффилированных фондах денежного рынка. Фонд обычно ребалансирует свои активы ежемесячно до его целевых распределений по срокам, которые в настоящее время установлены на уровне 23. 45% акций, 12. 99% товаров, 50. 57% фиксированного дохода и 40% эквивалентов денежных средств на дату выхода на пенсию. Проценты не равны 100%, поскольку фонд использует производные инструменты и другие инструменты с использованием заемных средств.Назначения целевых дат фонда не устанавливаются в камне и со временем могут меняться.

Invesco Balanced-Risk Retreatment 2030 Fund (TNAAX)

Фонд Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 Fund A является еще одним целевым фондом, который обеспечивает диверсификацию. Фонд имеет такую ​​же инвестиционную цель, как Фонд Inensco Balanced-Risk Retreatment 2020. Однако Фонд Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 предназначен для инвесторов, которые планируют выйти на пенсию или вскоре после 2030 года. Фонд взимает более чем средний годовой коэффициент чистой стоимости 1,13% и требует минимальных первоначальных инвестиций в размере 1 000 долларов США .

В Фонд Invesco Balanced Risk Risk Retreatment 2030 в настоящее время выделяется 84. 89% своего портфеля в Фонд распределения сбалансированного риска Invesco, 14. 79% для Агрессивного фонда распределения Invesco Balanced Risk Risk Risk Risk и 0,36% для аффилированных лиц фонды денежного рынка. Целевые ассигнования фонда на 2030 год идентичны целевым ассигнованиям фонда Invesco Balanced-Risk 2020. Поскольку фонд Invesco Balanced Risk Risk Retreatment 2030 имеет более позднюю целевую дату, он инвестирует в агрессивный фонд, что за последние пять лет привело к тому, что средний годовой коэффициент фонда фонда составлял 6,95%. Тем не менее, инвесторы должны по-прежнему рассматривать этот фонд в 2016 году, поскольку он поддерживает низкую или среднюю степень корреляции с традиционными рыночными индексами.