Если вы консервативный инвестор или вы хотите сбалансировать более агрессивный портфель акций, у Vanguard есть щедрость консервативных фондов акций, которые могут соответствовать законопроекту. Эти пять фондов, в частности, хорошо зарекомендовали себя в своих соответствующих категориях, и каждый из них обеспечивает прочный баланс между безопасностью и прибылью.

Фонд консервативного роста Vanguard LifeStrategy (VSCGX)

Фонд консервативного роста Vanguard LifeStrategy - это фонд фондов, который инвестирует в другие инвестиционные фонды Vanguard для достижения фиксированного распределения, подходящего для консервативных инвесторов. Портфель состоит из около 40% акций и 60% облигаций с целью достижения текущих доходов и умеренного повышения стоимости капитала. Как портфель акций, так и облигации имеют некоторые внешние риски. Портфель облигаций широко диверсифицирован между краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными государственными и агентскими облигациями США, корпоративными облигациями инвестиционного класса и ипотечными ценными бумагами (MBS). Для пенсионеров, стремящихся привлечь не менее 4% своих портфелей, Фонд консервативного роста Vanguard LifeStrategy вернул почти 5% в год за последние 10 лет. Эти прибыли идут намного дальше из-за чрезвычайно низкого коэффициента финансирования фонда 0,15%.

Доходный фонд Vanguard Wellesley (VWINX)

Немногие консервативные средства достигли прочного уровня эффективности Фонда доходов Vanguard Wellesley. За последние 15 лет она принесла доход выше среднего по своей категории; и за последние 10 лет он превзошел 95% своих сверстников. Его основная задача заключается в том, чтобы обеспечить долгосрочный рост доходов сверх устойчивого уровня текущих доходов. Он также стремится зафиксировать некоторую прибыль на фондовом рынке, одновременно ограничивая риск снижения. Фонд использует сбалансированный подход, инвестируя около 40% в акции с большой капитализацией с историей выплаты дивидендов выше среднего или с ожиданием увеличения дивидендов. Шестьдесят процентов вкладывается в разнообразное сочетание облигаций, включая государственные облигации США, корпоративные облигации инвестиционного класса и другие ценные бумаги с фиксированным доходом. Консервативный подход фонда очень хорошо служил инвесторам во время падения рынка в 2008 году, снизившись всего на 9,8%, что является частью снижения, наблюдаемого средним фондовым фондом. По состоянию на декабрь 2015 года фонд возвратил 6,7% в год за последние 10 лет и 7 36% за последние пять лет. Соотношение расходов 0,23% очень низкое для категории фонда.

Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)

Целевые денежные средства - это окончательные средства для выхода на пенсию, с портфелями, ориентированными на гипотетический график выхода на пенсию. Целью целевого фонда является максимизация ожидаемой отдачи по сравнению с профилем риска, предполагаемым портфелем, для создания баланса доходов и роста доходов для пенсионеров.Фонд Vanguard Target Retirement 2015 реализует эту цель, инвестируя в пять индексных фондов Vanguard, включая Фонд индексов фондового фондового рынка, Фонд индексирования всего рынка облигаций II и Фонд индексирования ценных бумаг с краткосрочной инфляцией. Совсем недавно фонд увеличил свою подверженность международным ценным бумагам через Total International Stock Index Fund и Total International Bond Index Fund. Общее распределение портфеля составляет 70% по внутренним и иностранным ценным бумагам с фиксированным доходом и 30% по внутренним и иностранным акциям. За последние пять лет фонд вернул 5,17% годовых и 4,9% за последние 10 лет.

Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)

Управляемые средства выплат рассчитаны на регулярные ежемесячные выплаты, которые идут в ногу с инфляцией. Для этого им необходимо достичь баланса сохранения капитала, текущего дохода и роста доходов. Фонд Vanguard Managed Payout стремится к ежегодному распределению доходности в размере 4% путем инвестирования в диверсифицированное сочетание других фондов Vanguard, включая высоко оцененный Vanguard Total Stock Index Index Fund. Он также инвестирует в внешние фонды для достижения уровня риска, который он ищет. Ежемесячная выплата устанавливается в январе каждого года и, как ожидается, будет оставаться постоянным каждый месяц. Минимальные инвестиции составляют 25 000 долларов США, а коэффициент расходов почти не существует 0. 01%. По состоянию на декабрь 2015 года пенсионеры и другие консервативные инвесторы получали средний ежегодный доход в размере 7 39% за каждый из последних пяти лет.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Авангард, управляемый налоговым балансом, стремится обеспечить высокую доходность после уплаты налогов, основанный на освобождении от налогов доходов от муниципальных ценных бумаг и долгосрочном приросте капитала от обыкновенных акций. Его портфель распределяется почти одинаково между двумя. Три четверти своих муниципальных холдингов имеют один из трех ведущих кредитных рейтингов, а портфель имеет средневзвешенный курс доллара в течение шести-двенадцати лет. Недавние запасы в портфеле акций включают Apple, Microsoft и Exxon Mobil. За последние 10 лет фонд возвратил 6,01% годовых, а за последние пять лет - на 49%. Его коэффициент расходов 0,11% является одним из самых низких в своей категории.