Ответ может варьироваться в зависимости от поставщика плана и положений плана документа. По вопросам, связанным с конкретной проблемой, работодатель должен проконсультироваться с адвокатом ERISA, который сможет принять соответствующую рекомендацию. Адвокат ERISA может рассмотреть дела, такие как Enron, при принятии решения.
Кроме того, наш ответ зависит от того, являетесь ли вы владельцем бизнеса. Если вы не являетесь владельцем бизнеса и спрашиваете с точки зрения сотрудника, выбор доверительного управляющего обычно не влияет на конечный результат ваших транзакций.
Если вы являетесь владельцем бизнеса, являющегося доверительным управляющим, все функции и полномочия попечителя являются обязанностью компании. Возможно, вашей компании необходимо будет оценить квалификацию своего персонала, чтобы определить, обладают ли они компетенцией для выполнения обязанностей попечительства. Если они не квалифицированы, компании, возможно, придется обеспечить, чтобы сотрудники получали адекватное и постоянное обучение или нанимали сотрудников, которые уже прошли квалификацию. Фидуциарная ответственность - это серьезный бизнес, и фидуциар не может умолять о невежестве, поскольку невежество не является оправданием отсутствия знаний о законе.
Если поставщик плана является доверенным лицом, работодатель и поставщик плана будут определять, является ли поставщик плана направленным или дискреционным доверенным лицом. Будучи дискреционным попечителем, поставщик плана будет иметь фидуциарную ответственность за инвестиции в планы, а также возьмет на себя обязанности управляемого опекуна. Если поставщик плана является направленным опекуном, поставщик плана может выполнять функции доверительного управляющего без получения указаний от работодателя. Ответственность управляемого опекуна обычно ограничивается определением инструкций работодателя в порядке, определенном планом и руководящими положениями.
У работодателя, у которого нет персонала, необходимого для выполнения обязанностей опекуна, может оказаться полезным использовать поставщика плана или другую сторону в качестве попечителя плана. Работодатель, у которого есть достаточный персонал, может захотеть провести анализ, чтобы определить, является ли более эффективным с точки зрения затрат производство фермерских обязанностей.
Работодатель, который решает сделать поставщика плана доверенным лицом, должен периодически проверять, чтобы персонал плана плана был надлежащим образом подготовлен для выполнения обязанностей, порученных доверенному лицу.
На этот вопрос был дан ответ Denise Appleby
(Contact Denise)
, Который является управляющей командой управляющего банка Америки (BAC)
Управление на высшем уровне в Bank of America стимулирует расширение инвестиций в инвестиционные банки, глобальные рынки и другие сферы финансовых услуг.
Каковы плюсы и минусы проведения неконтрольной доли участия в компании?
Читал о преимуществах и недостатках неконтрольной доли участия в компании, включая крупные корпорации и частные акционерные фонды.
Каковы плюсы и минусы присвоения доверия в качестве бенефициара пенсионного счета?
Это была тема продолжающихся дебатов в финансовом сообществе между адвокатами по планированию недвижимости и финансовыми консультантами. Для пенсионных счетов инвесторам предоставляется возможность назвать на своих счетах как основных, так и зависимых бенефициаров.