Некоторые общие обозначения планировщика выхода на пенсию:
- Обозначение специалиста по специальностям, связанным с пенсионными планами (CRPS) из Колледжа финансового планирования
- Сертификация IRA Services Professional (CISP) от Института Сертифицированные банкиры
- Назначение сертифицированных специалистов по пенсионному обеспечению (CRSP) из Института сертифицированных банкиров
- Назначение сертифицированного советника по пенсионному обеспечению (CRC) из Международного фонда пенсионного образования (InFRE)
- Аккредитованный администратор пенсионного плана (APA) из Национальный институт пенсионных администраторов
Все связанные с этим сайты включают информацию о ценах.
Вышеуказанные сертификаты нелегко получить, но они требуют много часов обучения и / или многолетнего опыта работы в этой области. Тем не менее, они хорошо ценят время и деньги, поскольку они помогают повысить доверие и повысить доверие клиентов к проектировщикам.
Лучшим для начала является CISP, поскольку он самый простой и охватывает основную часть активов для выхода на пенсию, которые являются активами IRA.
Чтобы узнать больше о финансовых сертификатах, см. Алфавитный суп финансовых сертификатов , Расселение мифов, окружающих финансовых планировщиков и Выбор советника: Уолл-стрит против главной улицы .
На этот вопрос была ответила Дениз Эпплби (Contact Denise)
Общие вопросы для интервью для финансовых планировщиков
Понимают вопросы, которые часто задаются в интервью по вопросам планирования финансового планирования, и узнайте, как ответить на них самым благоприятным образом.
Каковы различия между зарегистрированным пенсионным планом пенсионного обеспечения (RRSP) и налоговой учетной записью (TFSA)?
Узнать о ключевых различиях между RRSP и TFSA, включая налогообложение, минимальный и максимальный возраст, допустимые суммы взносов и правила вывода.
Каковы основные отличия между зарегистрированным пенсионным планом пенсионного обеспечения (RRSP) и зарегистрированным пенсионным фондом (RRIF)?
Изучить ключевые различия между канадским зарегистрированным пенсионным сберегательным планом и зарегистрированным фондом пенсионного дохода, чтобы найти правильный для вас.