a:

Концепция денежного потока относится к сумме денег, поступающих в бизнес, а также к сумме денег, необходимой для покрытия расходов. Управление деньгами не является чем-то, что может быть сделано половинками, поэтому основной задачей любого успешного владельца бизнеса является обеспечение того, чтобы наличные деньги в любой точке соответствовали или превышали потребность. Поскольку доходы, полученные, но еще не собранные, не могут использоваться для погашения долгов, например, эффективное управление денежным потоком для поддержания оптимальной ликвидности имеет первостепенное значение для предприятий всех размеров. Однако, как растет компания, ее бюджет становится все более сложным.

Денежный поток - это не просто синоним прибыли до уплаты процентов, налогов, амортизации и амортизации (EBITDA). Правильное управление денежными потоками означает отслеживание всех активов и расходов. Это включает в себя доходы, ценные бумаги и вторичные потоки доходов, а также все счета, долги, налоги, накладные и операционные расходы, а также разовые или редкие покупки, например, новое оборудование. Было разработано несколько инструментов, помогающих владельцам бизнеса управлять денежными потоками без найма бухгалтеров, работающих полный рабочий день.

Некоторые платформы доступны бесплатно в Интернете или в составе других пакетов программного обеспечения. Для простых потребностей набор продуктов Microsoft Office включает шаблоны управления капиталом, совместимые с Microsoft Excel. Документы Google предоставляют бесплатную электронную таблицу, доступную через аккаунт Google Apps. Эти инструменты относительно просты в использовании и дают ключевое представление о движении денежных средств вашего бизнеса, но вам, скорее всего, потребуется сделать некоторые настройки, чтобы создать макет, который вам больше всего подходит. Эти типы шаблонов, вероятно, наиболее полезны для новых владельцев бизнеса или тех, чьи операции будут оставаться относительно небольшими.

Инструмент управления денежными потоками, включенный в программное обеспечение QuickBooks от Intuit, часто считается самым популярным инструментом на рынке. Поскольку он поставляется с программным обеспечением, специально разработанным для финансирования бизнеса, он хорошо подходит для самых разных типов бизнеса, при этом требуется небольшая корректировка. QuickBooks предназначен для отслеживания заработной платы, среди прочих расходов. Поскольку разные компании имеют разные графики расчета заработной платы, инструмент управления денежными потоками QuickBooks позволяет прогнозировать различные периоды времени. Другие платформы часто ограничены недельными или месячными настройками по умолчанию.

Ряд доступных автономных платформ позволяет использовать более индивидуальный подход. Эти приложения не включены непосредственно в бухгалтерское программное обеспечение вашего бизнеса, поэтому обновления должны быть сделаны вручную или перенесены из электронной таблицы. У Pulse и Master PlanGuru есть инструменты управления потоком денежных средств высокого качества.Оба предлагают прогнозы для ряда временных рамок, а также множество диаграмм, графиков и показателей для детального анализа. Тем не менее, вам нужно твердо понять основы корпоративных финансов, и вы должны быть знакомы с уникальными формами денежных потоков вашего бизнеса, прежде чем переходить на более сложные платформы. Master PlanGuru, в особенности, представляет собой высокоразвитое приложение, которое не просто использовать. Для компании, которая нуждается в таком расширенном инструменте, также может понадобиться специальный бухгалтер.