Взаимные фонды могут быть сложными. Легко потерять кроличью нору знаний, особенно для новых инвесторов, которые просто не знают, с чего начать. Многие инвесторы предпочитают пассивно доверять свои средства финансовому консультанту или просто оставить их в своем плане 401 (k). В то время как консультанты являются полезными и часто незаменимыми партнерами в вашем финансовом путешествии, лучшие инвесторы имеют как минимум небольшой объем знаний об их собственных инвестициях - и это не обязательно связано с массовыми и плохо организованными электронными таблицами.

Информационный листок взаимного фонда позволяет даже самому зрелому инвестору быть в курсе и актуальным по ключевым фактам их фонда. Благодаря простому форматированию и сосредоточению на легко усваиваемых данных эти небольшие самородки знаний являются идеальной отправной точкой для робкого или неосведомленного инвестора.

Что такое информационный бюллетень взаимного фонда?

Информационный листок взаимного фонда - это основной трехстраничный документ, в котором дается обзор взаимного фонда. Для потенциальных инвесторов это необходимый и легкий отчет для чтения, прежде чем углубиться.

«Это отличная отправная точка, когда вы оцениваете инвестиции», - сказал CFP Роджер Уитни из WWK Wealth Advisors.

Информационный бюллетень предоставит вам следующую информацию:

• Сборы: прежде чем покупать фонд, вам необходимо проанализировать, какие сборы он приносит, включая плату, выплачиваемую менеджеру фонда. Хорошая прибыль может быть легко стерта за счет высоких комиссий. (Подробнее см. Ниже: Остановить оплату высоких взаимных сборов фондов .)

• Оценка риска: Информационный бюллетень покажет, насколько рискован фонд. В зависимости от вашего возраста и других холдингов фонд может быть слишком рискованным или слишком ориентированным на доход для вас.

• Возврат: в информационном бюллетене будут показаны результаты фонда за последние 10 лет. Это важно знать, прежде чем покупать фонд, поскольку он дает моментальный снимок истории фонда и текущей траектории.

Этот информационный бюллетень можно найти на веб-сайте компании фонда. Вы также можете позвонить и запросить копию для отправки вам по почте.

Зачем мне читать?

Эти информационные листы сделаны для чтения средним инвестором, поэтому вам не нужно богатство инвестиций или финансовых знаний, чтобы понять, на что вы смотрите. В документе кратко объясняются плюсы и минусы этого конкретного взаимного фонда.

Если вы выбираете инвестиции, вы должны потратить время, чтобы внимательно прочитать об этом. Это часто был высокий порядок до того, как фактические листы стали нормой, но в наши дни даже самому невежественному инвестору легко оставаться в курсе. Большая часть этой простоты исходит из легко понятного языка и тщательно построенного форматирования. (Более подробно см .: Взаимные фонды: как читать таблицу взаимного фонда .)

«Обычно это разбивается на простые, чтобы понять формулировки и диаграммы, которые часто можно пересмотреть с первого взгляда», - сказал аналитик Джон Шнайдер.Итак, что, если вы прочитали информационный бюллетень и уверены в своем решении о покупке? Шнайдер говорит, что не прыгай с пистолета.

Существует также проспект взаимного фонда, в котором содержится более подробная информация об информационном бюллетене. По словам Шнайдера, любой, кто решил купить взаимный фонд, должен также прочитать проспект. Здесь советник может пригодиться. Несмотря на то, что любой инвестор может осмыслить основные факты фактографического листа взаимного фонда, советник может помочь вам заглянуть в проспект, чтобы чувствовать себя действительно уверенным в ваших инвестициях.

Итог

Вам не обязательно быть рыночным, чтобы оставаться на вершине того, как делают ваши взаимные фонды. Хотя всегда есть время и место для поиска профессионального руководства, каждый, кто хочет инвестировать часть своей жизни, должен где-то начать учиться. Факты о взаимном фонде - отличное место для начала.

Прочтите эти легко усваиваемые фактологические бюллетени и успокоитесь в том, что такая короткая часть чтения может обеспечить столько спокойствия. (Подробнее см. Ниже: Взаимные фонды: учебное пособие по основам .)