Серия 24 предназначена для подготовки человека для контроля торгового персонала, повышения осведомленности о тонкостях, связанных с надзором клиентских счетов, и объяснением инвестиционно-банковской деятельности. Тем не менее, есть несколько предметов, которые ваши исследования серии 24 и сдача экзамена не будут подготовлены для вас, и эти предметы могут содержать большую часть ваших ежедневных задач. В этой статье мы пройдем через эти предметы и дадим вам голову, прежде чем вы начнете новую карьеру.

Игра судьи и жюри . В то время как экзамен Series 24 может протестировать принципала по правилам надзора и «досу и донтов» торговли на счете клиента, он абсолютно ничего не делает подготовить этого человека к роли судьи и жюри в урегулировании споров между брокерами по целому ряду вопросов.

Брокеры и советники часто спорят друг с другом. Эти аргументы могут быть чем-то таким же простым, как комиссии, оплачиваемые клиентом по определенным транзакциям или учетным записям. Еще одна частая точка привязки заключается в том, чтобы точно определить, к какому брокеру / советнику может принадлежать клиент, особенно в тех случаях, когда холодный звонящий, не имеющий верности любому брокеру, возможно, сделал первоначальный контакт.

Другие проблемы, которые вы, вероятно, будете свидетелями на протяжении многих лет, включают в себя:

• Аргументы над тем, кто должен платить холодный звонящий. Вывод этого аргумента варьируется в зависимости от фирмы.
  

• Разногласия по срокам и распределению комиссионных чеков
  

• Расхождения в счетах расходов
  

• Аргументы в отношении того, кто должен платить, если брокер или советник неправильно заполняет билет транзакции (фирма или брокер)? Для этого брокер традиционно платит.
  
• И, наконец, личные и кадровые проблемы (такие как отношения и мнения), которые имеют способ возникновения независимо от того, где вы работаете.

К сожалению, стандартных сценариев для этих сценариев нет. Заинтересованные стороны просто должны сделать свое дело - как и в суде, - и серия 24 должна вынести вердикт.

Короче говоря, когда дело доходит до того, чтобы быть «24», на работу гораздо больше, чем просто знание правил. Фактически, когда дело доходит до этого, дипломатия и способность общаться с людьми, вероятно, являются двумя наиболее важными чертами, которые должен иметь каждый директор.

Готовность к шагу в Принципалы не являются настольными жокеями. Фактически, бывают случаи, когда брокер или советник выходят из офиса и попросят директора поговорить со своими клиентами. В других случаях основной может быть вынужден поговорить с одним из клиентов брокера, чтобы оповестить конфликт между двумя сторонами.

Это непросто. Фактически, это может быть очень трудоемким и часто требует значительного количества терпения и, с риском повторения повторяющихся, требует больших навыков дипломатии.Тем не менее, это также то, что все участники должны быть готовы и способны делать - и часто в короткие сроки.

Чтобы быть понятным, экзамен Series 24 не может и не дает людям знания об этих навыках. Скорее, они учатся «на работе».

Действуя как Enforcer Как хороший солдат, задача директора - не проводить политику, а обеспечивать ее соблюдение. Это означает, что руководитель должен не только знать правила, касающиеся надзора, но и правила приемлемой практики продаж, но он или она должны быть готовы, готовы и способны заставить тех, кто под ним или ее принять, принять и реализовать принятые практики. Другими словами, основным является исполнитель.

Чтобы быть уверенным, это не означает, что вы сидите за столом, отправляя электронные письма или составляя записки между офисами. Это означает расследование, задание вопросов, ознакомление персонала с информацией о продажах, просмотр сообщений (письменный и устный) и, как правило, участие в следственной полиции. Многие руководители не понимают, что на самом деле означает слово «надзор», и не понимают, что оно влечет за собой до тех пор, пока они не позаботятся о работе.

Кстати, еще одна серьезная проблема, с которой сталкиваются многие руководители, заключается в том, что в какой-то момент в своей карьере они могут потребовать превратить своих товарищей в нарушение правил и в некоторых случаях прекратить их. Это одна из самых сложных и эмоционально проработанных частей работы.

Принципы Установите тон Когда человек становится главным, его или ее способности в качестве менеджера и мотиватора (а не продавца) занимают центральное место. Простой факт заключается в том, что если руководитель является хорошим менеджером и дисциплинирован, продавец будет следить за ее руководством. Однако, если 24 не является хорошим менеджером и не может передать свои знания персоналу, комиссионные и денежные линии пострадают - и весь отдел и или фирма могут сделать меньше денег. Это так серьезно!

Няня Тяжелые сотрудники Большинство 24-х полагают, что основная часть их времени будет потрачена на проведение торговых встреч, привлечение и сохранение новых брокеров / советников, помогая советникам строить свои денежные линии и обеспечивать, чтобы торговый персонал придерживался FINRA правила.

Однако, независимо от того, насколько разумны основная часть их обвинений, руководители всегда управляют даже самыми мирскими задачами. То есть, нравится это или нет, большой кусок времени директора будет выделен на управление рабочими привычками персонала (т. Е.: Ругать брокеров / советников за то, что они не могут работать и воспитывать их в отношении любезности по телефону и электронной почте).

Опять же, большинство директоров удивляются тому, что их и навсегда попросят действовать как отец или мать для персонала, который находится под ними. Очевидно, что экзамен Series 24 не может подготовить их к выполнению этих обязанностей.

Безопасный от арбитража? Поскольку руководители обычно не являются комиссионными работниками (в отличие от традиционных брокеров или советников), они часто предполагают, что их дни споров с клиентами и арбитражные слушания закончились.Не так. Фактически, нужно просто ознакомиться с веб-сайтом FINRA (более конкретно, в разделе «Поиск брокера / фирмы»), чтобы увидеть, что при начале арбитражного разбирательства брокер в центре спора обычно не является единственной целью. Фактически, фирма и контрольный директор обычно называются в акции совместно с оскорбительным брокером, как само собой разумеющееся.

Это горькая таблетка для многих участников, чтобы проглотить, так как это означает, что они могут быть на крючке лично, если любой из их сотрудников по продажам нарушает правила FINRA или каким-то образом обманывает своих клиентов. Неудивительно, что материалы для подготовки и экзамен серии 24 не упоминают об этом факте.

Нижняя линия Прохождение серии 24 и становление принципала должно рассматриваться как честь. В конце концов, это означает, что человек имеет глубоко укоренившиеся знания индустрии ценных бумаг и средства управления торговым персоналом. Однако кандидаты не могут быть полностью подготовлены к некоторым частям работы, даже если они экзамен экзамен.