Финансовые консультанты, которые работают в командах, более успешны, чем их сольные коллеги, согласно отчету PriceMetrix. Они привлекают более богатых клиентов, управляют большими деньгами, их доход выше, и они более продуктивны. Средний советник команды управляет активами в размере 130 миллионов долларов США по сравнению с 110 миллионами долларов США для типичного советника соло и генерирует 950 000 долларов США по сравнению с 830 000 долларов США.

«Существует причина, по которой количество консультантов, работающих в командах, увеличилось на 25% последние три года », - сказал Дуг Тротт, президент и главный исполнительный директор PriceMetrix.

Более половины всех советников (55%) сегодня работают в каком-то командном составе. Вот несколько важных моментов для советников, которые следует учитывать, думая о том, как лучше практиковать - либо самостоятельно, либо с несколькими партнерами. (Для соответствующего чтения см .: Советы по оказанию помощи младшему советнику. )

Почему команды лучше

Комбинируя свою базу данных более чем с 40 000 советников, семь миллионов розничных инвесторов, 500 миллионов транзакций и более 3 долларов США. 5 триллионов инвестиционных активов, PriceMetrix раскрыла несколько причин, по которым консультанты, работающие в командах, работают лучше, чем те, кто идет соло.

Командные консультанты работают с меньшим количеством клиентов. В среднем, они работают с 130 клиентами по сравнению с 140. Это позволяет им тратить больше времени на каждого клиента и, вероятно, принести большую ценность. Командные советники также управляют более крупными счетами и имеют меньше маленьких домашних хозяйств в своих книгах. Средний обслуживаемый командой клиент имеет 1 доллар США. 1 миллион в инвестиционных активах против $ 880 000 для типичного клиента единственного практикующего. Тридцать восемь процентов клиентов в среднем портфеле, управляемом командой, имеют менее 250 000 долларов США в активах против 43% для сольных консультантов. Команды также с большей вероятностью будут взимать плату за вознаграждение - 40% их активов платны по сравнению с 34% для индивидуальных практиков.

В докладе также было обнаружено, что команды, как правило, строят более глубокие отношения со своими клиентами, чем сольные консультанты. Они управляют 3. 3 счетами в домохозяйстве против трех для среднего советника соло. У команд также есть несколько более высокий процент клиентов с пенсионным счетом, 74% по сравнению с 72%.

Они также чаще работают с парами в семье. Сорок два процента от среднего советника советника составляют пары против 39% для типичного советника соло. Командные консультанты управляют более гибридными отношениями (31% против 24%). Это отношения, в которых клиенты имеют как платежные, так и транзакционные счета. (Для соответствующего чтения см .: Взгляните на 3 лучших советника Баррона. )

Командные советники имеют более высокие доходы от активов или RoA по всем уровням активов.Например, средний советник по команде имеет RoA 0. 92% для клиентов с активами от 500 000 до 1 миллиона долларов против 0,89% для типичного советника соло.

Рост команд больше

С 2013 по 2015 год советники в командах увеличили активы по средней годовой ставке 7,9%. Выручка выросла на 9,1%. Сольные консультанты, тем временем, увеличили активы и доходы на 7,1% и 8,3% соответственно. Команды консультантов не только видели на 11% быстрее рост активов и на 17% быстрее рост выручки, они добились этих результатов от большей базы активов и доходов.

Сроки на самом деле не являются проблемой для консультантов, рассматривающих возможность присоединения или создания команды. PriceMetrix обнаружила, что советники команды растут быстрее, чем сольные консультанты на всех уровнях активов. Существует, однако, сладкое пятно, где рост команды наиболее выражен по сравнению с сольными практиками. Консультанты в размере от 150 до 200 млн. Долл. США будут расти в среднем на 9,3% в составе команды по сравнению с 7,3% консультантов, практикующих в одиночку.

«Команды растут быстрее, чем единственные практикующие, а не из-за разделения труда или некоторой магии синергии, а потому, что они делают фундаментальные вещи, которые стимулируют рост», - сказал Тротт. «У них меньше учетных записей. Они создают более глубокие отношения, и они, скорее всего, станут основным финансовым консультантом для своих клиентов. «

« Нижняя линия »

Финансовые консультанты, которые работают в командах, как правило, превосходят своих сольных коллег в том, что они привлекают более богатых клиентов, больше управляют активами, приносят больше дохода и обычно более продуктивны. Для консультантов, желающих присоединиться или создать команду, нет страха: выбор времени не является фактором, когда дело доходит до роста. (Для соответствующего чтения см. Лучшие советы по управлению собранием с потенциальным клиентом. )