10 Способов получения прибыли от повышения процентной ставки

10 Способов получения прибыли от повышения процентной ставки

Повышение процентной ставки в ближайшем будущем кажется всего лишь предрешенным итогом до 2016 года. Хотя многие инвесторы и аналитики сосредоточены на том, что за последние несколько лет они были искусственно низкими, процентные ставки снижаются с начала 1980-х годов. Учитывая этот затяжной период снижения ставок, более вероятно, что, как только ставки начнут расти, тенденция роста процентных ставок может продолжаться в течение нескольких последующих лет. Рост ставок меняет ландшафт рынка для бизнеса и индивидуальных инвесторов.

1) Инвестировать в брокерские фирмы

Брокерские фирмы зарабатывают деньги от процентов, полученных на остатках на счетах клиентов. Естественно, они получают больше интереса, когда ставки выше. Обзор периода 2003-2004 годов, когда ставка по федеральным фондам повысилась с 1. 25 до 2. 25%, показывает, что крупные онлайн-брокеры, такие как E * Trade и Charles Schwab, получили 38% -ный рост процентных доходов и 10 % повышения операционной прибыли.

2) Инвестируйте в компании с богатым денежным потоком

Компании с богатой наличностью также получат выгоду от роста ставок, получая больше от своих денежных резервов. Инвесторы могут искать компании с низкими коэффициентами долга / собственного капитала (D / E) или компаниями, которые имеют большой процент балансовой стоимости в виде наличных денег.

3) Блокировка низких долгосрочных ставок по существующему финансированию

Частным лицам с ипотечными кредитами с регулируемой процентной ставкой (ARM) или компаниями с регулируемым уровнем финансирования любого рода было бы рекомендовано рефинансировать финансирование с фиксированной процентной ставкой, фиксируя минимальные процентные ставки на долгосрочную перспективу.

4) Купить с финансированием сейчас

Лица или компании, планирующие крупные покупки или капитальные затраты, должны рассмотреть возможность продолжения и покупки сейчас, пока они все еще имеют возможность блокировать низкие долгосрочные ставки. Покупки, сделанные до начала повышения процентных ставок, могут привести к существенной экономии средств и общих долгосрочных затрат.

5) Инвестируйте в акции по технологии и здравоохранению

Большинство компаний в сфере технологий и здравоохранения удерживают большую прибыль, поскольку нераспределенная прибыль реинвестируется в рост, а не выплачивает их в виде дивидендов. Прошлая история показывает, что такая позиция обычно приводит к увеличению доходов в условиях растущей ставки. За последние 13 периодов роста процентных ставок за последние полвека сектора здравоохранения и техники в течение первого года после увеличения процентной ставки в среднем выросли на 13-20%. Для сравнения, общий средний прирост индекса S & P 500 составлял всего от 6 до 7%.

6) Переход с облигациями с более коротким сроком или плавающей ставкой

Инвесторы по облигациям могут снизить волатильность портфеля во время роста ставок, перейдя на облигации с более короткими сроками до погашения или покупая облигации с купонной ставкой, которая плавает по рыночной ставке ,

7) Инвестировать в компании по обработке заработной платы

Процессоры расчета заработной платы, такие как Paychex и автоматическая обработка данных, обычно поддерживают большие остатки денежных средств для клиентов в периоды между зарплатами, когда деньги распределяются как платежные ведомости. Эти фирмы должны видеть улучшенные процентные доходы, когда процентные ставки растут.

8) Продать активы

Лица или предприятия с ненужным имуществом или другими активами могут получить прибыль от продажи таких активов до того, как ставки начнут расти. Покупатели, скорее всего, хотят купить сейчас, когда они все еще могут заблокировать низкие, долгосрочные ставки, поэтому они могут быть готовы заплатить страховые взносы за приобретение необходимых активов до того, как ставки начнут расти.

9) Блокировка долгосрочных контрактов на поставку

Повышение ставок обычно означает рост цен. Компании, которые могут заблокировать долгосрочные контракты с поставщиками, могут обладать большей прибылью, избегая увеличения цен как можно дольше.

10) Купить или инвестировать в недвижимость

Цены на недвижимость, как правило, растут, а зачастую и опережают растущие процентные ставки. Покупка недвижимости или инвестиции в инвестиционные фонды недвижимости (REIT) - это еще один способ реализовать прибыль от растущей тарифной среды.