Решение о том, как корректировать инвестиционную стратегию для учета повышения процентных ставок, является важным финансовым решением. Узнайте, как повышение ставок или длительное увеличение ставок влияют на различные финансовые инструменты наряду с целями инвестиций, чтобы сделать правильные шаги. Следующие 10 вариантов инвестиций выделяют защитные меры и раскрывают возможности, связанные с повышением уровня процентной ставки.

Ребалансирование портфеля

Ребалансировка портфеля - это основной метод защиты инвестиций от повышения процентных ставок. Когда рост процентных ставок неизбежен, инвестиционные портфели корректируются с учетом влияния на доходность инвестиций. Так же, как профессиональные менеджеры денег периодически перераспределяют инвестиционный капитал для финансовой подготовки к рыночным и экономическим изменениям, частные инвесторы следуют аналогичным стратегиям для обеспечения сохранения капитала, стабильности доходов и оценки портфеля.

Краткосрочные фонды облигаций

Краткосрочные облигационные фонды защищают от повышения процентных ставок, позволяя инвестиционному капиталу переходить на новые краткосрочные облигации с более высокой нормой прибыли. Другими словами, по мере роста процентных ставок, краткосрочный вкладчик облигаций не попадает в ловушку по низким ставкам. Масштабы и опыт, предоставляемые институциональными денежными менеджерами, помогают оптимизировать выгоду от этого подхода.

Обязательства по требованию с переменной ставкой

Обязательства по долговым обязательствам с переменной ставкой (VRDOs) являются хорошей альтернативой или дополнением к фондам краткосрочных облигаций, поскольку они периодически корректируют рост процентных ставок. В отличие от казначейских ценных бумаг, защищенных от инфляции (TIPS), эти облигации защищают от повышения процентных ставок, а не от инфляции, что обеспечивает более прочную корреляцию с возвратом инвестиций. Эти инвестиции также освобождаются от налогов, что компенсирует некоторые из возможных издержек, связанных с высокодоходными инвестициями.

Доллар США

В условиях растущей процентной ставки повышается давление на доллар США. Это больше похоже на экономический рост и умеренную инфляцию. Продажа акций транснациональных корпораций, которые репатриируют капитал в Соединенные Штаты, а затем покупает акции отечественных компаний, предназначенных для значительного роста и / или стабильных дивидендов, является одним из способов инвестирования в растущий доллар. Индексные фонды доллара - это еще один способ воспользоваться преимуществами повышения курса валют.

Сертификат депозитных лестниц

Лестницы с сертификатом вклада (CD) извлекают выгоду из роста процентных ставок и повышения курса доллара. Когда валюта возрастает в цене, тогда сберегательные инструменты, более уязвимые к инфляции, становятся более привлекательными.Кроме того, CD-лестница удваивается по темпам роста, перерабатывая капитал на новые компакт-диски, когда доходность и стоимость валюты растут.

Банковский портфель

Акции хорошо позиционированных финансовых институтов, таких как банки, предоставляют еще один способ повысить процентные ставки. Так как банки хорошо справляются с ростом ставок из-за более высокой отдачи от кредитования и повышения доходности на припаркованном капитале, инвестиции в их акции оптимизируют балансировку портфеля и защищают от снижения стоимости других корпоративных акций.

Кредитование с твердыми деньгами

Кредитная деятельность, такая как заемные кредиты и кредитное кредитование, использует риск и спрос на капитал. Когда ставки растут, доступ к капиталу снижается, а спрос на кредиты часто повышается. Это ставит премию за кредитную деятельность и более высокую премию за риск для менее стабильных в финансовом отношении заемщиков. Если кредитование с твердой денежной наличностью представляется слишком рискованным, одноранговое кредитование, структурированное частное кредитование и переупаковка институциональных кредитных продуктов, таких как заемные кредиты, предоставляют подходящие варианты.

Усреднение стоимости доллара

Защита по интересам не должна ограничиваться финансовыми инструментами, так как инвестиционные стратегии также помогают. Например, усреднение стоимости доллара (DCA) позволяет инвесторам приобретать больше акций, используя те же периодические инвестиции, когда цены снижаются. Таким образом, когда условия меняются в будущем, есть больше акций, чтобы извлечь выгоду из роста цен.

Усреднение стоимости

Среднее значение усреднения является альтернативой DCA, что дополнительно оптимизирует снижение и рост цен. Этот метод инвестирует больше капитала, поскольку цены на активы падают, и меньше по мере роста цен. Используя усреднение по значению, можно приобрести больше единиц владения, когда цена ниже, что позволяет увеличить количество чистых владельцев единиц, чем с DCA. Чтобы этот метод был эффективным, необходимо знать общую ценовую тенденцию финансового инструмента в течение периодов времени.

Инверсные фонды с обменными курсами

Инверсные биржевые фонды (ETF) увеличивают стоимость при снижении рыночных цен. Производные финансовые инструменты, в которые инвестируют обратные ETF, делают это возможным. Более того, когда повышаются процентные ставки, понижательное давление на финансовые продукты, связанные с рынками капитала, делает обратную инвестицию ЕФО ​​хорошим хеджированием против негативной реакции рынка на повышение процентной ставки.