Fidelity Investments - четвертый по величине менеджер по взаимным инвестициям в стране, владеющий более 2 трлн долларов активов под управлением (AUM) по состоянию на 30 сентября 2015 года. В его семейные фонды входят 21 фонд, который заработал пятизвездочные рейтинги от Morningstar. Весь портфель фондов и общая информация о возврате средств основаны на данных за период, заканчивающийся 31 декабря 2015 года.

Fidelity GNMA Fund

Фонд GND Fidelity инвестирует в ценные бумаги с фиксированным доходом, выпущенные Национальной ипотечной ассоциацией (GNMA) ). Эти ценные бумаги часто называют Ginnie Maes. Основными инвестиционными инструментами фонда являются ценные бумаги с ипотечным покрытием (MBS) с сквозной функцией. Пропускная защита MBS основана на пуле ипотечных кредитов, обслуживаемых другой стороной, которая собирает платежи, вычитает плату и выплачивает остатки держателю ценных бумаг.

Джинни Маес считаются безопасными инвестициями, потому что они поддерживаются полной верой и заслугой правительства США. Фонду также разрешено инвестировать в другие ценные бумаги, поддерживаемые правительством, для удовлетворения его высоких относительных доходов и сохранения цели капитала. Фонд GNMA является среднесрочным фондом со средней датой погашения 5-6 лет. Более короткая дата погашения снижает доходность, а также риск процентных ставок. Имейте в виду, что срочные ценные бумаги могут быть реинвестированы с более высокой процентной ставкой. Кроме того, многие из ценных бумаг включают погашение капитала, которое реинвестируется в устойчивый график.

В целом, фонд не является агрессивным выбором инвестиций. Тем не менее, он хорошо управляется без платы за загрузку и с низким коэффициентом расхода 0,45% по сравнению с выходом 2,2%.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund - пассивно управляемый фонд, который отслеживает возврат индекса NASDAQ Composite. Индекс NASDAQ Composite Index состоит из более чем 5 000 компаний с акциями, торгуемыми через NASDAQ, а фонд имеет холдинги в более чем 2 200 из этих фирм. Ему не нужно владеть акциями всех компонентов индекса, так как 90% стоимости индекса покрывается индексом NASDAQ 100, который состоит из 100 крупнейших компаний NASDAQ.

NASDAQ предлагает динамичное сочетание компаний с большим весом по сравнению с другими показателями, такими как Standard & Poor's (S & P) 500 Index или Dow Jones Industrial Average (DJIA). Комбинация компаний NASDAQ приводит к большей волатильности, чем эти два индекса, но она обеспечила инвесторам лучшую отдачу. У фонда нет платы за продажу и низкий коэффициент расхода 0,29%. В годовом исчислении общая доходность 19,6% в течение трех лет, 14. 73% за пять лет и 9. 49% за 10 лет.

Портфель биотехнологий Fidelity Select

Портфель биотехнологий Select Fidelity Select - это фонд с низким уровнем разнообразия, который инвестирует в компании, которые создают новые продукты для биотехнологии, компании, которые выпускают эти новые продукты, или компании снабжения и обслуживания в этом секторе.Топ-10 холдингов составляют 36,29% от стоимости чистых активов фонда (NAV), а остальные инвестированы в более чем 240 других фирм.

Портфолио Select Biotechnology обеспечило высокую годовую общую доходность 36. 5% в течение трех лет, 32. 64% за пять лет и 16. 93% за 10 лет. Fidelity Investments предоставляет 9 825 фондов через свою платформу взаимного фонда, которая является самым верным фондом за все три периода времени.

Та же динамика, которая способствует высокой отдаче, может также иметь большую волатильность. С начала года (с начала года) по состоянию на 26 января 2016 года фонд снизился на 22. 17% по сравнению с 8,75% -ным снижением для NASDAQ Composite Index Fund.